【00047】投資通訊 (6)2018 五月 投資通訊 05/31/2018 臺灣投資買好基金，美國買SPY QQQ ，市場多頭，買進、持有、不要賣！CLEC俱樂部

大家好,今天是5月31號美國收月線經過了幾個月的震盪現在每個公司的財報都已經發表了大部分都是超乎預期所以像蘋果、NVIDIA、Facebook這些的財報都相當優異所以市場持續走高應該是正常那我們首先來看很久沒有看到臺灣的富蘭克林高科技基金跟富蘭克林坦博智頂基金所以我們先來看一下這兩個基金的績效在臺灣的話我想投資美國最好的方式除了付委託之外這兩個基金的績效其實都超過SPY跟QQQ的指數所以大家可以到moneydj.commoneydj.com這個網站那左邊右邊這邊有搜尋基金這邊你可以打上你要的基金我們敲富蘭克林成長基金那search找到一個基金了富蘭克林成長基金那我們選擇績效表好這過去一年這個績效跟SPY這個的比較SPY的指數比較富蘭克林成長基金成長17.75%那個指數基金指數才成長12%所以這個基金的績效高過於指數我們再來看一下富蘭克林高科技基金的績效比較高過於指數我們跟富蘭克林沒有什麼關係我只是我自己找到的基金覺得這兩個基金是很適合臺灣的投資者投資所以大家可以看一下富蘭克林高科技基金它一年的成長率達到27.53%納斯達克才20%那我們做一個比較ETF我們跟SPY比比看就是納斯達克跟SPY比比看SP500指數還有再跟富蘭克林成長基金富蘭克林成長基金做比較富蘭克林在境外基金裡面那這樣子就有兩個基金好所以這個SP500SP500是成長14.36%那富蘭克林高科技基金成長27%納斯達克只有成長20%富蘭克林成長基金成長17%所以富蘭克林成長基金它比較接近SPY它比SPY績效高那你如果要投資高科技基金除了QQQ納斯達克之外的基金也有高科技基金除了QQQ納斯達克之外的基金也有高科技基金除了QQQ納斯達克之外的基金也有高科技基金除了QQQ納斯達克之外的基金也有高科技基金除了QQQ納斯達克之外的基金也有高科技基金除了QQQ納斯達克之外的基金也有高科技基金除了QQQ納斯達克之外的基金也有高科技基金除了QQQ納斯達克之外的基金也有高科技基金你應該可以投資富蘭克林高科技基金它的績效也是很不錯一年那六個月一樣這兩個基金也勝過指數這兩個基金也勝過指數六個月富蘭克林成長基金成長5.32%那標普500才成長3.17%富蘭克林高科技基金成長12.7%納斯達克只成長8.27%所以在臺灣其實買這兩個基金會不管短期中期長期都會勝過指數所以這兩個基金的確是很不錯我們看一下三年三年的績效這個60勝過46那40勝過36OK那再來五年五年的話富蘭克林高科技基金130%納斯達克才115%那富蘭克林成長基金95%那標普才是83%所以在臺灣的投資者其實不一定要去買付委託直接就買這個指數基金這兩個南港基金那無論你有3000塊5000塊如果一般的年輕投資者就用地情地額去買那如果有錢的已經有一大筆錢的那就直接那如果有錢的單筆就給他買進那就可以了無論你喜歡高科技或喜歡成長基金兩個都不錯這是在給臺灣投資者一個建議好那我們來看美國美國的話我們先看一下美國假設你在當初泡沫的時候2007年這2007年你買在高點你買在高點的時候SPY到現在差不多10年半左右你得到的是73%如果你是買QQQ就是納斯達克的話你是167.67%那算起來我大概算起來連股息你若SPY成長10年多成長73%YOY的話每年差不多獲利5.9左右5.7 5.9左右那再加上2%的股息所以你的回報率是7.9快8左右所以就算你很倒黴就買在2007年10月的最高點你這10年都不要動你也有將近8%的回報那那個那個納斯達克你說投資納斯達克買在高點很不幸那你回報率到現在也有將近Capital gain有將近9點多%加上1%的股息你也有將近10%10.7左右你們大家可以自己去算算看好那我們來看看Year todayYear today的話納斯達克漲6.2%那SPY漲0.4%OK那我們來看一下一年一年的話剛剛從富蘭科裡那邊也看到就是說納斯達克漲20%SPY漲12%過去一年無論今年上半年怎麼震盪可是整個過程過去一年兩個指數回報率還是相當不錯所以投資者應該要忽略這個震盪而眼光放在長期長期的獲利你看兩年的話獲利50跟25年的話114%跟64%OK所以這個給大家參考不要管震盪先不要管震盪那我們來看看我們的個股個股我們我們有AppleApple一年成長22%高過指數我們再看FacebookFacebook之前受到這個假新聞的事件打壓我們看看Facebookyear to date也是26%雖然他的震盪特別最近震盪特別大可是好公司遇到倒黴事應該在下跌的時候應該是買進而不是賣出那我們再來看Apple Facebook之後再來看PayPal這都是我們有的股票你也可以投資沒有問題只是你要知道你買了之後這種個股的震盪都比指數劇烈的很多當然回報率是會相對高一點可是你買的不要賣不管他遇到什麼倒黴事你要有這種信念你才可以買個股而忍受得過震盪這是57.19PayPal過去一年的回報是算很不錯那我們來看NVIDIANVIDIA也是個很不錯的公司他的過去一年回報率74%OK那我們再看一下AmazonAmazon也是我們的持股你看63%所以這三支股票都遠遠好過於大盤那當然我們也有買過我們也買阿里巴巴阿里巴巴61%過去一年我們總共有七支股票現在已經有六支六支股票還少一支我們看一下還有一支機銷算最好的就是SQSQ是Fintech的公司他機銷過去一年就漲了153%所以你可以投資指數回報率已經很不錯了那你如果願意投資個股當然也不是不可以可是你要知道投資個股的震盪是非常劇烈我不太建議你把所有資金就賭在一支股票上每一支股票5%就夠了你要達到10%也OK那10%每支10%7支你就70%那就總有30%放在指數安靜一點吧這只是建議啦那每個人的特質不同你自己風險承受度自己決定你要買什麼東西不過這些是我們所建議的這個GSPCGSPC就是那個SPYSPY 2480不對啦這個應該是點錯了應該點在這裡就2705那納斯達克在7442點所以這個是到這個過去一年的那我們year to date的話就看一下就可以了最高的應該就是還是SQ了year to date 61%第二名Amazon第三名就是NVIDIA第四名PayPal第四名PayPal第五名Apple第六名就是第六名就是阿里巴巴那Facebook這一年來這半年來從year to date就表現比較不好因為他中間被打壓過好那我們指數跟個股就談到這裡今天再多談一個就是關於SPY現在還是便宜指數股價現在是很便宜那我們來談怎麼來說現在股票還是很便宜的你看一下我們還是看SPY的那個IRSPY的IRSPY今年到目前為止過去一年四季發四塊四塊八毛七那他的成長率我們只要用6.5%就好了不要用到16.5%所以這個等於上面這個V2乘上1.0%V2乘上0.65%就等於股息未來一年會發5.18%之後5.52這樣子一直髮那這些股息都是你的現金流那你今天禮拜五你今天收盤去買的話是270.94每年現金流一直流一直拿股息拿到拿到拿到30年後你的股息就是30塊30塊那股價會變多少如果如果現在的股息一年發四塊八毛七對不對那現如果到了30年後股息發30塊那股價應該是1670塊OK那假設你到30年後你說OK我不玩了我投資結束了那你的這裡現金流應該是再再加上1670塊那個就是你的總獲利那這樣IRR算出來多少呢這個就8%所以你現在用270塊買你過30年後你的回報率是多少8%是不錯吧那同樣的演算法你如果說我沒有那麼多久我只說20年20年的話一樣到時候20年到期你把這股價賣掉那時候股價相當於896塊那你把它賣掉那你回報率現金流就是一開始付的之後就開始收現金收現金就開始收現金那結果你的回報率7.6820年比較少一點可是還是相當不錯的回報率那如果說這是10年這是10年那這個是這個是20年20年的回報率還是有到8%那如果只算10年的話那只有7.6%6.8%也是不錯好那很多人說那到時候如果股價沒有10.6%的回報率的話16 1670塊怎麼辦如果到時候剛好碰到崩盤那沒關係股價給它除以2崩盤了就變成一半那這邊的話就不是加1670了你這邊加835 835你股價沒有到1000沒有辦法賣到1000多塊賣800多塊那這樣IRR是多少呢也有6%6%就是最差也有6%所以所以長期你還是要投資股票不要去投資債券現在你要找到債券6點多長期不容易好所以未來未來有兩種狀況一種就是OK利息30年的國債如果漲到6%以上那說不定可以才來買買買國債或是買債券國債因為如果碰到崩盤那可能我們回報率只有6啊那個債券保證有6沒比是那不然就是股價不然就是股價漲更多股價漲到股價漲到多少的時候股價漲你現在如果今天股價不是270股價是500的時候那你回報率只有3股價如果漲你現在用570買你回報率只有3.64那就太高了對不對太高了就算說到時候到時候這邊的股價可能也是對不對到時候你這邊的股價如果不是除以2不是除以2就3000多3082股價3082如果跟著一樣可以得到同樣的回報那你這樣子的話你回報率還是7點多所以買的貴可是你要買的貴沒錯可是你要期待未來單就有3000多塊錢股票那如果未來沒有3000多塊就只有把它除以2只有一半的價錢的話那你的風險就很高了你500塊買的價錢那只有才5.2330年國債如果已經到5.23以上如果股價是500塊的時候國債只要5.5%以上那就對股價就有點壓力可是現在沒有現在這裡是270而已270塊所以現在相對便宜還是很便宜大家要了解現在相對很便宜那就這樣子所以還是encourage大家有錢就買進美國指數在臺灣的買富蘭克林高科技基金保守一點的買富蘭克林成長基金在美國的你什麼都不用考慮就直接買QQQ或SPY你要買剛剛我們介紹的個股都可以可是就是現在還是要勇敢的投資

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