【00048】投資理財須知(15) 投資臺灣基金須知 06/01/2018 CLEC俱樂部

我們今天來談一下臺灣投資者投資臺灣的基金。很多人對投資臺灣的基金不知道如何選，臺灣的基金，那之前我們都有提到，大家如果有現金或什麼，就投資富蘭克林成長基金跟富蘭克林高科技基金。有些臺灣的投資者其實過去就有投了很多其他基金公司的不同種類的基金，那每個基金的績效變動，其實很多投資者都無法去掌握，所以我建議大家能夠儘量集中到美國的指數或美國高科技指數的基金。那現在我就將幾個基金公司的基金讓大家知道：如果你是有現金要買進的話，那我建議你就投資富蘭克林高科技基金，如果你對高科技有興趣；那你若想要保守一點，那可以投資富蘭克林成長基金。假設你已經在市場裡面買了其他基金公司的基金，那你可以轉到下面我們所提的一些基金，那可能長期來說績效會相對好一點。 我們這個投資理財的網站、YouTube 是給大家教育用的，所以如果你願意將我們這個網站傳給你的好朋友或者是你的親朋好友，那沒有問題，歡迎你轉發出去給大家知道，OK。 好，那我們來看第一個，就是這裡我們有選的幾個基金。當然我們有富蘭克林高科技基金，還有那斯達克、還有 S&P 500 這個當作 reference。那我們看五年的，五年的話，S&P 500 指數回報率是 83%，那斯達克是 115%。高科技現在是一個主流，那富蘭克林還是績效最好，在 130% 左右；那景順科技基金在 119%，瑞銀盧森堡美國增長基金在 102%，聯博基金、科技 97%，不過還是高於 S&P 500。那我們再加一個富蘭克林成長基金，富蘭克林成長基金五年是在 102%，也是相當不錯。 所以假設你有景順、有瑞銀、有聯博，你不一定要把它贖回轉到富蘭克林，你可以直接轉到景順科技基金，那你費用會比較少；假設你是贖回再買進，那買進就會需要被抽手續費，那就不划算。所以你如果覺得景順科技你還滿意，那你就可以轉到景順科技。當然長期來說，你富蘭克林高科技基金如果績效非常好，你短期會損失一些手續費，長期其實也是不錯，那自己個人做決定。 那三年來看看，三年的時候 SPY 是 36%，那斯達克是 46%，那富蘭克林高科技基金是 60%，也還是最好；那當然再來就是景順科技基金。這些科技基金都超過 S&P 500。富蘭克林成長基金雖然它是一個綜合型的基金，但是它一直還是維持非常高的報酬率；那富蘭克林高科技基金一直都是非常好的。 那我們再看這是一年的績效，富蘭克林高科技基金在 27%，還是比所有的基金都好；六個月它 12%，也比所有的人好。所以這是提供大家一些景順、瑞銀還有聯博的一些基金做參考，你可以轉換到這幾個基金。如果你已經在這幾家的基金裡投資，比如說你投資景順新興國家，那你覺得績效不好，那就轉到景順科技基金；你如果有瑞銀盧森堡的其他基金，那你覺得它績效不好，你可以到這裡來比較看看，如果績效不好，你可以轉到美國成長基金；聯博也一樣，你如果有聯博的其他基金，那你覺得績效比不上聯博的國際科技基金，那你可以轉到聯博。那你這樣就不用贖回再買進富蘭克林，可以省掉一些手續費。不過長期來說的話，一個好績效的基金是值得你去贖回轉換的，這個是我的建議。 那你如果覺得不想花手續費，那你就轉到同一個基金公司裡面、我們秀出來這些建議的基金。那如果是我沒有介紹的基金公司，你可以自己去找一下他的高科技基金。美國高科技成長現在還是主流，所以你如果沒有其他的選擇，那選擇美國高科技基金這個類股應該是不會差太遠。 好，那我們介紹另外幾個基金。這裡當然還是有富蘭克林高科技基金跟那斯達克、還有 S&P 500，那我們比較的就是貝萊德、摩根基金、跟富達全球、跟摩根士丹利。這裡面的話，五年的話還是富蘭克林高科技基金算是不錯，那貝萊德世界科技基金、摩根基金美國這個也是不錯，富達全球高科技基金表現都不錯，所以這幾個基金還是不錯。 那我們看看三年，三年的話，富蘭克林高科技基金是 60%，那貝萊德世界科技 77%、摩根 75%、富達 59%、摩根士丹利是 66%，所以這裡的一些高科技基金還算是不錯。那一年的話，富達全球科技基金稍微差了一點，其他的都還是不錯。所以這些基金其實相對於富蘭克林高科技基金，表現都還是相對穩健。 OK，所以這裡可以看出來，貝萊德世界科技基金、摩根基金美國科技基金還有摩根士丹利的美國增長基金，這三個基金也是不錯，所以你不一定要買富蘭克林高科技基金。你如果已經有一些貝萊德的基金，比如說貝萊德中國或貝萊德其他類股、其他國家的基金，績效沒這麼好，那你可以轉到貝萊德世界科技基金；如果你有摩根的其他基金，那你覺得績效沒有摩根基金的美國科技基金來得好，那你就可以轉到摩根。那轉換的費用就是 200 塊到 500 塊左右，那你就可以省掉賣掉再買進的手續費。所以這幾個基金都算不錯，摩根士丹利美國增長基金也是不錯，所以你無需去把它贖回轉到我們所建議的富蘭克林高科技基金，這些都是很不錯的基金。 那臺灣的一些好基金、投資美國的好基金，就先介紹到這邊。如果有我們沒有介紹的投資銀行的基金，你自己可以去找找看，那個投資銀行的科技基金有沒有可以滿足你的績效——要看五年、三年、一年、六個月，都要看一下，應該都要勝過 S&P 500 才是值得去選擇的，不然你就選擇 S&P 500 就可以了。 那如果你覺得這個資訊、我們 CLEC 的網站 YouTube 值得給你的親朋好友參考，你可以把它轉發出去，沒有問題。我們這是一個教育的 YouTube，所以越多人知道我們，就能夠讓越多人得到投資的正確資訊。所以你如果想要讓大家知道這個 YouTube，可以到 YouTube 裡面 Search 這個 CLEC 俱樂部，你可以點這個 CLEC 的網頁、你可以訂閱；那你如果要把這個傳出去，這裡可以分享，這個旁邊可以分享，你可以分享給一些朋友或者是分享到 LINE。 OK，好，那我們今天對於臺灣基金的介紹就先到這裡，謝謝。 對了，我再補充一下，你投資基金的時候，最好是能夠選那個可以累積的，就是說那個基金股息可以再投資的。一般像貝萊德科技基金的 A2 或 A2A 的，他很多都是可以 reinvest 進去的，你可以稍微注意一下。

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