【00132】CLEC 判別底部、央行購債無上限救得了股市、回報最佳的資產配置 3/26/2020 CLEC 投資理財教育頻道

大家好,今天是美國西岸禮拜四早上那我們今天來談一下市場與策略那個市場的底部應該是過去了就是大家應該看到了那我們之前也都有通知大家你在YouTube或者是學員都會收到emailYouTube的族群裡面族群裡面就會看到那我們先來談一下現在一些事情那我們第一個就是今天內容包括就是在YouTube或臉書看到我們的資訊再來就是你在YouTube裡面就要記得訂閱那你會看到我們的族群的最新的市場資訊那還有我們會談央行和財政部如何救市這個大家要了解這個才知道說為什麼為什麼什麼時候是底部確立還有我們會談一下好的投資要保留多少現金現金很重要可是保留太多是沒有必要在現在這個底部你的現金要越少越好也就是說在底部的時候你要積極的投資積極的投資很多人在市場漲到很高的時候再去融資或者是擴大槓桿這是錯的真正要擴大槓桿或是擴大融資擴大投資將資金全部買進這個是這個時間底部是最好的時間還有我們要談談資產配置什麼是資產配置是最好績效是最好的還有就是我們聊一下就是操作者的悲哀操作你操作沒有好處操作沒有好處還有我們應該要如何面對市場下跌的問題呢?還有我們應該要如何面對市場下跌的問題呢?還有我們應該要如何面對市場下跌的問題呢?還有我們應該要如何面對市場下跌的問題呢?的時候你應該用什麼心態來面對的時候你應該用什麼心態來面對對於有一些資訊我們都會放在YouTube裡面那你也有時候會有直播如果你沒有訂閱的話你可能不會收到這些通知你可能不會收到這些通知所以我們今天來談一下在YouTube裡這個訂閱所以我們今天來談一下在YouTube裡這個訂閱我們有一些及時的投資資訊也會放在社群我們有一些及時的投資資訊也會放在社群所以無論你是學員還是一般投資人不管你是學員還是一般看我們Youtube的朋友我是建議你們要開啟訂閱所以我們有直播影片或者是社群的即時投資資訊提供的時候你就會被通知到在Youtube裡面有一個看影片的時候有解析度的設定所以我們先看來看一下在Youtube裡面你第一個要攝取我們的CLEC俱樂部照著這邊你們看到我們的影片跟那個有這個點到我們的頻道那你要訂閱訂閱點訂閱那你可以開啟小鈴鐺開啟小鈴鐺個人通知那你也可以全部只要有通知就通知你再來就是我們這裡有社群這裡有社群這個社群是在手機你才能看到社群你如果不是用手機的話你可能就看不到社群那你用手機看Youtube你會偷到通知你會看到社群那這邊其實我們就有比較及時的投資資訊在市場下跌的時候我們就會跟他講說一切就會過去了未來就會更富有那時候就是請大家要放心這個是一週以前所以過去2009年到現在長了10年所以也沒有什麼事情所以你就是如果你擔心的話就閉上眼睛這是一週以前我們就通知大家再來市場大量下跌的時候我們就說市場最恐慌的時候已經過了這裡就是底部了所以這個時候就跌到那個時候跌了跌到很深的時候就是一週以前那再來就是我們也有通知大家就是你在這個時候不要去賣你看這個低點最低點這樣開始反彈上來的時候就會非常的巨大會劇烈所以你不要去賣他那我們這個就是我們在社群裡面會通知大家你要記得你在手機的社群那你有訂閱的話你就會收到這通知那兩天前我們就叫大家需要勇敢市場會漲上去了所以不要留現金不要留現金那你就要有勇氣買進這就是 we建議大家為什麼要訂閱的原因那你訂閱的時候這裡看影片的時候你會這裡這裡有畫質畫質你就點進去有時候你會460而已480你也點72060個frame那這樣你影片看起來會比較清晰我也不知道為什麼我們的影片現在就只能到720以前都會到1080那現在只能到720不過720的影片也是HD了也是夠了也是足夠OK所以這就是你應該要建議大家訂閱訂閱分享開啟小鈴鐺這樣子你可以收到我們這個這個理財的通訊跟那個社群OK好好那我們先來看一下這個最近我先跟大家講一下就是在2007年的時候我們有幸在2009年3月10號叫大家全力買進那我們賣出的時間點當然不是在最高點2007年10月我們賣出是2008年1月那時候賣出了那2009年3月10號最低點彈上來第1天買進我不是在講說我們有多厲害其實我們也那時候真的不知道自己是在什麼狀態之下那其實操作在那一次是你說成功嗎是非常成功可是我還是把它定義成那是僥倖因為我們從來沒看過那只是剛好我能夠有那樣子的感覺認為市場就是底部那在那個時候3月10號市場的底部出現的時候那天早上我睡了晚一些了7點多才起來結果發現市場大漲我趕快去看新聞查結果查出來是什麼央行說所有的銀行都不可以倒都不會倒之後市場就開始反彈的第1天上漲第1天那之前有很多財政部的政策在2008年財政部的政策如何merge銀行跟銀行之間如何merge如何注資到銀行如何借錢給通用汽車如何購買City Bank的股票來救這些銀行還有發600塊700塊給每個納稅人在那個時候的財政部政策一直出來可是市場還是一直跌所以大家要記得財政部的政策第1個力量有限第2個款不積極因為資金灌到銀行銀行再貸款給一般的民眾在那個太慢了那個就有點像這個藥效太慢了結果到了2009年的3月10號銀行說所有的銀行都不能倒那代表什麼要救銀行資金無上限啊就是銀行就是資金無上限就是救起來就對了你要多少錢我就給你注資多少錢所有銀行都不可以倒這個就是大大不能倒那市場就彈上來就一路上漲一路上漲那那個一路上漲的力道是非常猛烈的那時候上漲的力道是非常猛烈的我給大家看一下那時候2009年底部的上漲我這是連到哪個Wi-Fi沒問題OK沒漏進來2009年的3月之後市場就往上漲一去不回頭所以你要知道市場底部一碰到之後往上漲之後就是這裡市場往上漲你看看市場往上漲一去不回頭這裡這裡就是最低點這裡開始漲的第一根3月10號之後你會發現他漲是這樣一直漲停一下就漲一下就很像今天昨天一停休息再來漲再來就這樣一直漲一直漲所以底部大空頭玩的底部開始往上漲你要記得那是非常強烈一去不回頭所以為什麼我們不操作你操作沒有用你只要讓他漲三天四天你所有的操作都白費了OK好所以我們回來看OK所以央行購債無上限的時候就是市場確立底部那我們之前幾天就就這個禮拜一直跟大家講現在就是底部底部結果我希望你有買進了至少你不要去賣不可以賣我們投資的理念第1個就是選好的基金我們現在建議的基金就是隻買美國大公司基金或美國高科技基金講白點美國未來會不會衰敗我不知道可是美國在未來三四十年應該都還是非非常的強尤其這些大公司AppleAmazonMicrosoftGoogle Facebook等等你們你沒辦法忽視他的強大全世界唯一的龍頭各行各業的唯一龍頭好所以買進好的基金在美國QQQ SBI在臺灣富蘭克林高科技基金買進永遠不要賣腦袋只有買沒有賣OK操作是悲哀的所以大家記得就是未來所有的分盤泡沫都不要動你要確定底部很明顯其實不容易那我跟大家講跌超過30%以上你應該就要開始勇敢買進OK好那央行無上限購債或無上限救市的時候就是確立底部財政部沒辦法救市財政部的任何錢只是發給個人發給公司也沒用發給個人發給公司那個力道都不足以像央行一樣針對性的放款央行買公司債你有一個頁岩油很多公司就是發行新債買舊債還舊債那現在資金枯竭了那時候他發行的債券沒人要那他就破產了所以你注資到航空公司旅遊公司都沒辦法救到這些企業所以只有央行可以無限量的看到哪邊需要錢就往哪邊撒這才有效OK好所以為什麼央行無限購債是有效的因為任何公司發行的債券或要借錢都借的到那這個就是央行無購債無上限的Power他的威力OK好那我們再來市場底部的判斷我們剛剛已經講了大部分了就是說市場在恐慌的時候一直下跌一直下跌可是記得市場在恐慌的時候你不要恐慌你就靜觀其變你不你想要買在最低點當然也可以可是你不要在下跌的時候賣出你的部位我常常講如果你現在有100個share結果跌下來你再跌15%你給他賣掉市場跌下去你當然覺得哇你賺到了可是當市場開始反彈上來一下就彈15%你懷孕不來不及的那你等到發現他漲15%再猶豫幾天變成回彈20%你再買進你變成100個share你只剩下90個share少了10%好啦這是永遠的損失你記得嗎你雖然做對了可是你的損失是永遠的因為你說什麼都不動你有一百個share你有一百股結果你一操作15%賣掉跌到25%你很高興覺得自己做對了當市場反彈20%的時候你在買進的時候你可能只剩下只能買10%90股結果你永遠只有90股這個損失比上你永遠只有100都不操作永遠有100股那你就永遠少了10%OK這個就是操作的悲哀後面我們也會講所以市場底部的判斷就是你很難判斷當市場跌超過30%大家非常恐懼一天跌掉13%的時候那你要知道你要樂觀市場恐懼你要貪婪OK這是repeat再repeat那我想很多人過去沒有這個經驗了可是困到市場下跌當然會恐慌可是這次過後下次如果再來大家要記得不要恐慌OK要貪婪OK我們來談一下現金的重要地位很多大家在下跌會感覺到緊張會panic會恐慌很大的一個原因當然就是你在市場的經驗不足第二個原因就是你的現金不足如果你會感覺到恐慌那代表你的現金不足那不然就是你的經驗不足那你的經驗如果夠你的現金部位低一點你也不會恐慌那你如果經驗夠了可是你這次還是會恐慌那代表什麼你現金水位不足那現金應該要多少我們要談的是總投資資金所有的資金扣除生活費之後的資金才是總投資資金那生活費是什麼你如果還有上班你如果還有上班你只要放6個月到10個月的生活費應該這麼說啦你年薪20萬美金的人你應該留10萬現金10萬到15萬最多不用再多了就這樣子因為你還有收入嘛那你若失業至少還有半年到10個月的失業救濟金嘛那你自己再留半年到10個月那你就有一年到一年半的緩衝期可以去找假設你那個時候10個月一年後還找不到工作那你就要提高你的現金部位你就得賣一些股票或者是基金將部位提高到兩年的生活一到兩年的生活費一般退休的人我就認為你沒有其他收入的人你就應該是保留一到兩年的生活費安全一點是到三年扣除這些生活費之後你就可以投資大家應該把總投資的資金100%買進指數基金才是最佳的長期回報了很多人認為就是是不是應該要買債券或者是買有現金30%以前我們也建議過30%後來我做了一個模擬你不要留太多現金也不要做再平衡的動作你就是有錢買進指數基金你留下生活費就好了那你全部買進指數基金長期持有你的績效會是最好不要再留現金再做再平衡的動作保留所有必要的生活現金之外其他的就是可以投資那記得留現金生活費留現金是重要的這一定要遵守還有就是有的人會去房地產貸款買指數基金我沒有說不行OK可以可是你要考慮到你不能有資金鍊斷裂就是說OK你被解僱了那你沒有錢去繳貸款那你的房地產會被拍賣那絕對不可以所以你要計算一下你到底能承受的能力有多少你才能做多少事就算市場下跌50%的時候或更多的時候你可以吃得好睡得好沒煩惱資金鍊不要斷鏈這是投資第一手好所以我們回顧一下第一個就是你要留現金生活費有上班的人留半年沒有上班退休的人留一年到兩年的生活費其他的就100%投資買進不要操作現在市場還是相對低點你應該是要勇敢買進那你這些錢兩三年不會用到市場震盪跟你沒有關係短期震盪跟你沒有關係長期你就會獲利OK好我們來看一個事情我跟大家我做一個模擬就是說你你我們來看這個我這個就是模擬市場9月2002年9月開始你如果買進100股的QQQ那時候是20塊你若買進1000股那都不要動跟有一個人是持股7成700股持股700股那現金就零那股票流三成那總金額是2350塊大家都一樣那這裡總金額就是股數乘上股價加上現金這是總製成那市場每漲15%漲15%這個漲15%我們就做再平衡的動作就是把股票賣掉好股票賣掉留現金也就是說總資產上面這個總資產700股乘上股價加上現金就總資產那再平衡呢就是股多少股就是總資產乘上7成除以股價就是股數那現金呢就是總資產留三成那就是這樣好那市場再漲你繼續做再平衡市場再漲你再平衡市場漲到2007年高點之後市場開始下跌下跌下跌下跌下跌每下跌15%我們就做再平衡買進股票所以這裡529股現在買進557股再買進就是rebalancing這裡這裡的股數就是總資產乘上0.7除以股價那那總資產怎麼來總資產就是之前的股數乘以新的股價加上現金那就這樣如果繼續跌你就再把現金買進股數那股數會增加之後市場開始漲你又開始把賣股票換現金賣股票換現金之後一直上來到了這邊2002002008年11月這個是不對好之後有一個下跌就是這個應該不是2008年這個應該是2018年2018年這是2018年10月2018年10月這應該是10月我記得2018年2018年年底有個下跌那你再把現金買回股票之後就到現在一直到一直到現在我們市場一直到現在我看一下OK到了這裡高點2020年的3月高點之後市場下跌我們就買增加股數增加股數增加股數大家有沒有看到你在怎麼增加股數你的總資產只有到這裡的話你這總資產只有6萬假設你這裡有1000股的話假設你這裡有1000股這個總資產有多少10萬所以你再平衡完了你總資產只有6萬可是你如果都不賣都不操作這裡也不做再平衡你有10萬所以再平衡不會讓你提升你的獲利所以我們談的就是要總資產就是全部投資完全投資不要留現金你留現金再平衡就沒有用那我跟你講那你說市場繼續跌好我跟你講只有市場繼續跌跌到這裡27塊QQQ假設跌到27塊如果有一天那不可能現在QQQ現在多少所以假設QQQ跌到27塊你才有可能資產變成27000塊那這裡1000股的人只有也是27000你可以跟他一樣如果就算在這裡市場開始反彈你還是會輸他你投資股你留現金的人還是會輸現在QQQ是187塊你覺得他會跌到27塊你有三成的現金的人除非市場QQQ跌到27塊你的資產才能有那個一瞬間會贏過買進持有的人那假設現在開始反彈上去你又會輸他了因為他是1000股往上跑你是700股往上跑那市場只有跌到什麼跌到8塊錢的時候你才有可能超過1000股才會贏過才有開始贏過贏過這個1000股持有所以結論是有多少現金留下生活費之後百分之百買進指數的績效是最好你做任何資產配置績效都沒用OK都沒用當然有的人會說要買債券你的資產配置只會讓你心安啦可是不會讓你得到最高的絕對獲利大家要了解這一點絕對回報是絕對回報絕對是要買進百分之百買進指數長期持有不要留現金不要留現金好我們就講到這裡再來就是操作者的悲哀不管你是如果rebalancing或者是你覺得市場空投了趕快賣啦市場上漲再來買這個賣高買低啊買低賣高我會講你永遠是悲哀的操作者永遠是悲哀的因為市場跌4%跌15%你賣掉等到市場開始反彈上來已經15% 20%你才買進現在很多市場賣掉的人我看現在應該還沒買進啊還沒買回除非你有聽我們的建議那現在還沒買回你在玩買回你就賣最厲害最厲害的操作者就是賣掉買進的價錢等於賣掉的價錢就這樣而且這個是下跌有35%才有這麼大的空間讓你操作無誤可是如果市場只修正15%的時候我這些操作者就是100股會變成90股了那再操作再碰到一次修正就變成90股就變80股操作到最後只剩50股剩30個share所以越操作資產越少你都不操作的人你就會100股就會一直握在手上所以不要操作再來就是如果不能忍受短期痛苦的人啊就沒辦法做正確的事了也就是你沒辦法做正確的判斷我知道市場下跌大家都很痛苦了那我跟你講所以之前我們在影片或者是族群的通知或者學員我們email的通知你真的很不舒服對市場下跌感受非常的痛苦的時候你就關起來連賬戶的就不要看了賬戶剩下的錢多少不要看當然是很可怕500萬跌掉100多萬對不對原來是會擔心嘛那你就在下跌這段時間完全不要去看他你就會穿過這個熊市不管這熊市有多大本來我們就是不賣呀那你市場市場跌跟你有什麼關係就好像現在你房子住的好好的突然之間有人跟你講說最近房子不好了跌了你要不要賣當然不要賣你又不缺錢賣什麼不用還有就是一個房子我們舉個例子一個房子他如果是美金200萬突然之間他這個房子有6個月不出租了等於就不營業了不出租請問這個房子應該要賣多少當然還是200萬啊6個月不出租而已有什麼好減價的6個月不做生意有什麼關係一開張做生意就好了嘛6個月之後這房子再給他出租出去就好了嘛所以6個月不出租的房子難道房子就要折價50%賣嗎當然不用嘛股票也一樣啊Apple就算半年不做生意難道Apple的股價就要跌掉50%60%嗎當然不用啊所以你要知道市場下跌是沒有道理的疫情大家關門你只要現金流不斷不要鍛鍊一開張做生意現金流就來了所以你不要在沒有生意的時候就把店賣掉了會把店賣掉或者把股票賣掉的人只有兩種人一種就是資金鍊斷鏈的人斷掉了他不賣沒辦法過日子所以為什麼之前大家一堆不計價賣出的那個就是斷鏈被追繳的另外還有一種人就是恐慌的人對市場恐慌的人才會賣掉那麼便宜還賣那所以你如果沒辦法忍受短期痛苦的人你就不會做出正確的投資決定所以為什麼我們之前還是一直強調你要有生活費OK還有你若run公司這一次你要有經驗你要有現金公司要有自由現金流這個為什麼蘋果賈博士當初一直不發股息他流很多現金因為他之前的蘋果也曾經快倒掉過沒有現金所以他為什麼要保留蘋果為什麼持續一直保留很高的現金水位就是這個原因那有了現金水位之後你才能夠忍受痛苦不會資金斷鏈所以只有能夠忍受短期痛苦的人你才能夠做出正確的投資決定再來就是市場在下坡的時候你沒有賣稅的人在上坡的時候你也不可能有所以市場在下跌你不買那在上漲的時候你手上是空空的OK這個是託斯克里尼的的一個名言所以我們當然只要在市盤下坡的時候擁有很多很多很多的投資部位啊結果大家都在下坡的時候把部位賣掉了上漲的時候買回來的部位比賣掉的部位少OK這個就是錯誤的操作操作者的悲哀所以記得在市場下跌的時候你要大量的逢低買進在上漲的時候你才能夠滿手的賣稅OK這是投資者要記得的再來投資者不要用感覺投資市場在下跌當然很恐慌SQ跌跌跌跌從80塊跌跌跌跌跌到剩36塊結果你就用感覺想這公司是不是出了什麼問題呀有什麼問題我可能不知道啊結果你就賣在最低點憑感覺就賣在最低點結果他蹦蹦兩天上來談到60塊50幾塊那就是你憑感覺操作你QQQ跌跌跌跌跌跌不休這個疫情如此之嚴重啊大家都不能出去啊消費停滯啊失業率創新高啊市場恐慌情緒特別多所有的新聞所有的分析師都跟你講這次有多恐慌在市場跌到今天的時候有一個節目那個來賓問說我現在持股50%會不會太多那個教授竟然跟他講太多太多是50%持股現在太多太多結果呢我跟你講太少了在底部持股才50%怎麼會多呢應該百分之百啊對不對所以不要憑感覺投資OK感覺只是會讓你喪失理智那所以我們回來談在市場裡面就是不要有感覺嘛就是不要有感覺你要相信市場可以自己克服困難你不要把自己放太大認為你可以做正確的決定你不能那些分析師那些專家也不能只有不操作才能克服你的理智你的感覺讓市場去克服市場自己的困難市場會自己解決OK好那我們今天的簡報就到此了那希望大家能夠安度這次的疫情我想疫情最糟的時間已經過去了現在唯一的就是所有的訊息都是好訊息壞訊息不會再壞了好訊息只會越來越多這個就是為什麼中國已經走出他的最困難的時刻那義大利也會跟中國一樣走出來德國法國美國最後只要幾個月就會走出來了幾個月不要說半年才兩三個月不上班不做生意市場不應該跌掉這麼多一開門很快的市場就會回到原始的高點而且會創新高OK祝大家身體健康賺大錢好謝謝拜拜

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