短篇【給剛入社會或毫無資產朋友的投資策略！】2025年7月9日 CLEC投資理財頻道

00493短篇給剛入社會或毫無資產朋友的投資策略2025年7月9日Clack投資理財頻道給剛入社會或毫無資產朋友的投資策略大家好 我是James歡迎來到Clack投資理財頻道首先要感謝每一位觀眾朋友的支援今天這支影片我想跟大家分享一個每月定期定額投資的實戰配置建議這也是最近有位觀眾來信詢問的問題相信對正在累積資產的投資新手們會很有幫助首先要提醒的是這個策略特別適合那些有穩定收入但資產規模還在建立階段的投資人採用613比例法的投資配置策略在這份建議中我們採用了613比例法來分配每月的投資金額簡單來說就是將你的資金按照61比3的比例投入3檔ETF60%的投資金額10%的投資在00662這檔ETF追蹤納斯達克指數涵蓋許多美國大型科技與成長型公司長期表現亮眼10%投資在00670L這是一檔兩倍槓桿的QQQETF也就是納斯達克100指數的兩倍表現用小比例來提高整體報酬潛力30%投資在00865比這檔ETF持有美國短天期公債屬於相對穩健的固定收益資產主要用來平衡風險和提供資金停泊的地方為什麼是這三檔呢因為它們各有角色00662提供主要的股市成長動能00670L用少量槓桿替投資組合增加一點加速效果而00865B則作為防禦性資產降低整體波動同時我們之前原本是使用00864B但由於00864B即將開始配息為了簡化投資流程避免拿到現金配息再重新投入的麻煩我們敢用00865B這檔不配息的短債ETF這樣一來投資人可以更專注在定期投入資產會自動累積而不需要處理配息每月固定分配VS輪動投資的做法有些朋友可能會覺得每個月都按60%10%30%這樣分配有點麻煩特別是金額不大的時候別擔心你也可以採取輪動投資的方式來達到類似的效果意思是將每月的資金集中投入單一標的一段時間後再換下一檔如此輪流例如前六個月專注投入00662累積足夠的科技股部位接下來三個月轉為投入00670L利用這段時間增加槓桿型ETF的配置最後三個月投入00865B增加債券ETF的比重來穩健整體組合透過這種半年加加進行的組合加加季度加加季度的輪動方式一年下來三檔ETF各自累積的金額比例約略也會接近我們設定的6比1比3比例不管你選擇每月固定分配還是這種階段性輪動其實結果差異不大最重要的是找到自己覺得執行起來最順手的方法然後持之以恆地投入下去保持簡單不需要0050也無需頻繁再平衡在這個策略中我們特別強調減少投入的方法在這個簡單制上很多投資新手可能會想要不要再加碼投資臺股0050或者需不需要定期做資產再平衡根據我們的建議這兩件事在起步階段其實都不需要首先不需要投資0050並不是說0050不好而是我們的資金與心力應該集中在上述三檔ETF上00662已經涵蓋了國際市場尤其是美國科技股的成長動能如果我們的投資投資如果你還年輕資產正在累積那相較之下臺灣50的配置不是當前最優先的選項我們希望投資組合精簡而專注你只要按照613比例投資美股相關的標的再搭配短債做防禦就已經足夠其次不需要再平衡也就是說不用太在意每隔一段時間調整各個資產的比例回到原本60-13時的精確數字初期的重點是把錢持續投入市場建立的資產因為我們每個月都有新的資金投入其實已經在不斷調整配置如果某一段時間股票漲多了你的新資金可以自然買到相對比較便宜的資產份額反之亦然與其花心思計算精確的再平衡不如把精力放在增加收入提高每月投入金額這對你的資產成長更有幫助等到資產夠多偏離Beta 1.0太遠時再考慮做再平衡總之維持簡單的投資組合規律的把錢投入比弄得太複雜卻無法堅持來得有效適用族群與成功關鍵紀律長期最重要最後要提醒的是這個策略特別適合那些有穩定收入但資產規模還在建立階段的投資人對於剛開始累積資產的年輕上班族或任何每月有節餘可以投資的人來說613策略提供了一個簡單又分散風險的來源你不需要花太多時間盯盤或研究個股只要專注在每月固定把錢投入這三檔ETF紀律和長期堅持是這套策略成功的關鍵市場難免有漲有跌但只要你持續定期定額投入不被短期波動下退時間久了就能累積可觀的資產請記住我們強調的就是買進指數長期持有且永遠不賣的精神當然你可以隨著收入增加逐漸提升提高每月投入的金額但整體策略原則保持不變一開始也許看不到太大的成果但一年兩年五年後隨著複利效果展現你會很慶幸自己當初堅持了下來結餘希望今天分享的這套定期定額實戰配置對你有所啟發如果你喜歡今天的內容別忘了幫這部影片按個贊並訂閱頻道支援我們這對我繼續分享有用的投資觀念很有幫助另外歡迎大家在底下留言分享你的看法或提問尤其是關於你個人的資產配置問題我會盡力親自回覆或者在之後的影片中回答大家謝謝你的收看我們下次再見希望這些分享能幫助大家在投資時不只關注報酬率更要懂得避開制度性風險保持清晰的投資邏輯與良好的心態不斷學習與成長是我們一起努力的方向免責升級了請不吝點贊 訂閱 轉發 打賞支援明鏡與點點欄目

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