短篇【個股比重過重怎麼辦？股票換QQQ、該繳的稅就繳吧】2025年8月15日

00521B 短篇：個股比重過重怎麼辦？股票換 QQQ，該繳的稅就繳吧！ 2025 年 8 月 15 日 以下來信內容： Dear James 老師好： 首先先謝謝你每週的 Clubhouse 無私的分享，也謝謝您短影音的影片回答學員的問題。聆聽老師的影音已經是我們的日常，很重要的一件事。 我有一個問題想要來請教。目前先生公司的股票已佔據投資部位比重超過 30%，先生和我認為比重太重、風險高，因為個股也可能跌到零。但因先生仍上班，若現階段把股票賣掉，Long Term Capital Gain 加上州稅，稅率高達 37%。目前資產不到年開銷的 50 倍，所以仍在努力中。先生希望 2 到 5 年內能退休。 目前有我們認知的幾個做法： 1. 股票賣掉，稅繳了，直接買 QQQ。 2. 有朋友推薦 Exchange Fund，想辦法來達 Diversification。 3. Tax Loss Harvesting。 方法 1 最直接，方法 2、3，我並不太懂，而且正如老師一直強調說的，不懂的東西不要碰。這些理專都是要把我們的錢從我們的口袋放到他們的口袋。不知老師能不能分享一下，或給一些人一些提示？謝謝您的建議，感恩！ 以上來信內容。 分享你的想法在留言區，讓我們一起培養正確投資邏輯與心態，避開風險，持續前進！ 免責宣告： 本篇內容與影片僅為經驗分享，非專業投資或稅務建議，請自行判斷與審慎決策。投資有風險，入市需謹慎。

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