短篇【57歲Roth比例太低？18年轉換計劃讓你稅務更安全】2025年11月7日

00582A短篇57歲ROS比例太低18年轉換計劃讓你稅務更安全2025年11月7日老師謝謝你的回覆但總投資流動資產是指我不太懂這個的意思是指我所有的錢嗎我的ROS 401K有17萬ROS ERA有10萬多左右Traditional 401K 71萬Traditional ERA約28萬投資賬戶約有74萬左右吧所以老師指的三分之一是指什麼Q等離開公司是不是先VSTSX賣掉然後轉去我的ROS ERA Account買QQ我大約還有5到6年才退休再次謝謝老師老師回覆總可投資股票流動資產包括Brokerage Account ERA 401KROS要佔30%以上你的ROS只佔30%以上但是13.5%你的傳統退休賬戶太多了應該儘早Convert到ROS趕緊賺在RMD之前賺完你現在57歲到75歲還有18年你ROS 401K和ROS ERA共99萬你現在每年要Convert12萬到13萬到ROS離開公司要將401K Rollover到ERA等離開公司是不是先VSTSX賣掉然後轉去Rollover ERA之後每年轉Convert到ROS ERA就是要這樣做且要趕緊Convert感謝收看記得訂閱按贊開啟小鈴鐺分享你的想法在留言區讓我們一起培養正確投資邏輯與心態避開風險持續前進免責宣告本篇內容與影片僅為經驗分享非專業投資或稅務建議請自行判斷與審慎決策投資有風險入市需謹慎

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