短篇 聰明投資配置；如何為保守投資者打造穩健的財富增長計劃2025年1月29日 CLEC 投資理財頻道

聰明投資配置如何為保守投資者打造穩健的財富成長計劃以下來信分享James老師您好這次想幫姐姐請教老師這樣的投資可以嗎感恩老師隨著不斷聽老師的課真的覺得對未來充滿信心也有跟身邊的人分享自己也依著老師分享的分配快速在跟上每走一步就覺得心變得更輕鬆對投資一竅不通的自己也跟著上進起來只要有時間就聽老師的課這次想幫姐姐詢問姐姐沒什麼存款也比較保守從我開始接觸鼓勵買了基金後就一直邀請她一起知道了今年初終於有願意投資聯博美國成長入息基金AI臺幣122萬其中32萬是明年以月要還車貸的錢不斷地鼓勵姐姐也可以跟著老師的教導她在前幾天的去開了證券戶了想請問老師姐姐的投資配置是否可以如下因為剛開證券戶尚未有交易無法開信使用者不能買006701是否可將90萬全部買00662另外32萬購買00864幣明年用來還車貸每月可投資2萬元00662 80%00864幣20%三個月後可以開信使用者是否可以每月存2萬00662 80%006701 10%00864幣10%很認真讓自己也斷的補課但還在學習階段需要仰賴老師的指導感恩老師以上來信分享以下老師信件回覆你好很高興收到你的來信也很高興你姐姐也開始認同並進行投資你對於122萬元的安保費使用者你對於122萬元的安保費使用者你對於122萬元的安保費使用者那樣就是你戶口的狀態那樣就是你戶口的狀態非常得到將一年後所需的32萬元將一年後所需的32萬元先投資於00864幣先投資於00864幣其餘的資金統計與00662其餘的資金相當於100 Times未來可投資的資金未來可投資的資金先投資於00662等開通訊使用者之後等開通訊使用者之後你可以將資產配置調整為你可以將資產配置調整為00662 佔80%每個月可投入的2萬元資金建議8個月投資於00662兩個月投資於00670L另兩個月投資於00864B每年年底進行一次聰明再平衡將00670L的獲利增值部分的30%轉入現金部位00864B這樣可以經過時間自然提高投資的Beta並加快投資的回報率以上建議供你參考如有任何問題隨時來信討論以上分享以上建議供你參考希望這些建議能對你的決策有幫助保持良好的心態不斷學習和調整策略祝你一切順利歡迎在評論區分享您的想法和經驗感謝您的觀看和支援免責宣告所有的電子郵件影片內容和回覆資訊僅供參考我不是專業的投資顧問也不是專業的稅務人員所有資訊僅是個人經驗分享投資需謹慎所有決定與行動需自行負責撰稿James

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