短篇 聰明投資配置；如何為保守投資者打造穩健的財富增長計劃2025年1月29日 CLEC 投資理財頻道

聰明投資配置如何為保守投資者打造穩健的財富成長計劃？以下來信分享： James 老師您好，這次想幫姐姐請教老師，這樣的投資可以嗎？感恩老師。隨著不斷聽老師的課，真的覺得對未來充滿信心，也有跟身邊的人分享，自己也依著老師分享的分配，快速在跟上，每走一步就覺得心變得更輕鬆。對投資一竅不通的自己，也跟著上進起來，只要有時間就聽老師的課。 這次想幫姐姐詢問，姐姐沒什麼存款，也比較保守。從我開始接觸鼓勵買了基金後，就一直邀請她一起，直到今年初終於願意投資聯博美國成長入息基金，AI 臺幣 122 萬，其中 32 萬是明年一月要還車貸的錢。不斷地鼓勵姐姐也可以跟著老師的教導，她在前幾天去開了證券戶了。想請問老師，姐姐的投資配置是否可以如下？因為剛開證券戶，尚未有交易，無法開信用戶，不能買 00670L，是否可將 90 萬全部買 00662，另外 32 萬購買 00864B，明年用來還車貸，每月可投資 2 萬元，00662 80%、00864B 20%。三個月後可以開信用戶，是否可以每月存 2 萬，00662 80%、00670L 10%、00864B 10%？ 很認真讓自己也不斷的補課，但還在學習階段，需要仰賴老師的指導。感恩老師。 以上來信分享，以下老師信件回覆： 你好，很高興收到你的來信，也很高興你姐姐也開始認同並進行投資。你對於 122 萬元的安保費使用者，那樣就是你戶口的狀態，非常得當。將一年後所需的 32 萬元，先投資於 00864B，其餘的資金投資於 00662。未來可投資的資金，先投資於 00662。等開通信用戶之後，你可以將資產配置調整為 00662 佔 80%。每個月可投入的 2 萬元資金，建議 8 個月投資於 00662，兩個月投資於 00670L，另兩個月投資於 00864B。每年年底進行一次聰明再平衡，將 00670L 的獲利增值部分的 30% 轉入現金部位 00864B。這樣可以經過時間自然提高投資的 Beta，並加快投資的回報率。 以上建議供你參考，如有任何問題，隨時來信討論。以上分享，以上建議供你參考，希望這些建議能對你的決策有幫助。保持良好的心態，不斷學習和調整策略。祝你一切順利。 歡迎在評論區分享您的想法和經驗。感謝您的觀看和支持。 免責宣告：所有的電子郵件、影片內容和回覆資訊僅供參考，我不是專業的投資顧問，也不是專業的稅務人員。所有資訊僅是個人經驗分享，投資需謹慎，所有決定與行動需自行負責。 撰稿：James

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