短篇調整資產配置與助親友建立理財觀唸的心路歷程2025年3月28日 CLEC 投資理財頻道

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本集重點

本集是一封很短的來信分享，主題是「調整資產配置與協助親友建立理財觀念的心路歷程」，重點集中在使用海外券商 IB 的兩件實務準備上。

第一是海外所得的申報安排。來信者打算每年固定申報，依目前法規，該年海外所得超過 100 萬才需要申報；以 10% 的獲利水準推算，還要好幾年之後才有機會真的繳到最低稅負，而他每年在台灣的綜所稅本來就繳不少。

第二是「數位遺產」的預先安排。他提到 Google 與 Apple 都有一項服務：當帳號超過兩個月沒有使用，系統會先寄出確認通知；若到第三個月帳號仍沒有任何活動記錄，就會把事先設定好的留言寄給指定的 email，等於是遭遇意外之後的遺書概念。他已經寫好使用說明與帳號密碼交給家人，避免海外券商帳戶因為自己發生意外而無人知曉。

最後是行動與分享。他表示剛看完最新一期影片，已經理解老師在片中解釋的、不建議投資台灣的理由，會儘快把部位調整到 Beta 1.1；同時也計畫隔天中午把老師的觀念分享給缺乏財商的家人，希望對方能想通，也為家中經濟盡一份力。

※ 本週報由 AI 依影片逐字稿整理，僅供參考，實際內容以原影片為準。

00416 短篇，調整資產配置與助親友建立理財觀念的心路歷程 2025 年 3 月 28 日 CLEC 投資理財頻道。調整資產配置與助親友建立理財觀念的心路歷程，以下是來信分享，感謝老師的回覆。關於 IB 的部分： 1. 海外所得申報，我打算每年固定申報，依目前法規，該年所得超過 100 萬才需要申報，照 10% 獲利來算的話，應該要好幾年之後我才有機會繳到最低稅負額，我每年在台灣的綜所稅繳不少。 2. Google 與 Apple 都有一個服務，當你的帳號超過兩個月不使用，會寄一個確認通知，若第三個月帳號依舊沒有活動記錄，會寄出設定好的留言給指定 email，也就是遇意外之後的遺書概念，我已經寫好使用說明與帳號密碼給家人。我剛剛才看完最新的一期，發現老師已經在影片裡解釋了不建議投資台灣的理由，我再儘快將部位調整至 Beta 1.1。感謝老師無私的分享，明天中午我也要分享老師的觀念給缺乏財商的家人，希望他能大徹大悟，也助家中經濟一臂之力。謝謝老師。以上來信分享。以上分享與建議供大家參考，希望這些建議能對投資決策有所幫助，保持良好的心態，不斷學習和調整策略，祝一切順利。歡迎在評論區分享你的想法和經驗，感謝你的觀看和支持。免責宣告：所有的電子郵件、影片內容與回覆資訊僅供參考，我不是專業的投資顧問，也不是專業的稅務人員，所有資訊僅是個人經驗分享，投資需謹慎，所有決定與行動需自行負責。撰稿 James

※ 逐字稿由影片語音自動轉錄，可能有錯字，僅供參考。