短篇 成為家族最可靠的大樹：投資理財心得與分享 2025年3月31日 CLEC 投資理財頻道

00417 短片：成為家族最可靠的大樹。投資理財心得與分享。2025 年 3 月 31 日，CLEC 投資理財頻道。 以下來信分享： 謝謝老師一如既往的迅速回覆，也謝謝老師的鼓勵。我其實是用自我催眠的方式勉勵自己，無論如何都要成為家族裡最可靠的那棵大樹。很簡單，有錢就買進那斯達克 100 指數基金，將這指數基金當作固定資產，打死不賣，絕不賣出自己的資產。看越多部影片，對於老師一直強調著的相同觀念，在不同的 QA 場景裡真的都可以帶出更多不同層次的領悟，這也是我看老師影片看到上癮的原因。 上週跟朋友聚會時，大家邊放著 Netflix 影片邊聊著言不及義的天，偶爾聊到財務話題時，我其實都很想痛快地分享一番，但感覺大家好像不是那麼喜歡聊這種現實話題，我也只能點到為止。那瞬間突然好想回家追 CLEC 的影片，是否走火入魔？因為看越多部，越能發現自己在配置上沒深思的破綻，在這個來回修正的過程真的很過癮，每週都衍生出更多人生規劃的可能性。 等我感覺自己能夠很熟練地駕馭整個 CLEC 投資理念跟數學之後，我也想把這個投資精神融入我的不定期講座中，希望可以度到更多年輕人。很認同富人就是愛分享，且是真心希望自己身邊在乎的人都能成功富有。 我現在對於同事們投資行為的角色，正如同老師對我們的角色。我其實更想教大家直接去看影片，但大家最近的工作實在太忙碌，所以我也試著去創作更多影片，去揣摩老師在對我們分享時的心境與對我們的期許，或許先有限度地分享原理與帶著大家先慢慢感受且習慣投資行為，後面再引導大家慢慢把認知的細節補足。 下跌時大家一起互相提醒打死不賣，必須富有，現在立即市價買進，打死不賣，實在是太簡單粗暴了，用最省心的投資法豐富人生未來的可能性。 想跟老師報告幾件事：一、在盈透證券 IBKR 上的所有部位我都平倉且匯回台灣了，接下來會先儘可能在單一券商累積資產。至於為了維持銀行 VIP 身份，在銀行直接買的 QQQ 台幣 300 萬，有獲利就儘可能獲利了結，抓累積到 100 萬海外資本利得主動申報，並轉回主要券商帳戶改買 00662，為之後的質押之旅做好準備。 二、昨天一大早跟朋友聊了一天之後，朋友約了去晨泳，早上 6 點游，這位朋友就是之前提到的常去他家一起看 Netflix 的那位，能夠做到晨泳這件事代表他是懂得為自己人生負責的人，所以游完的早餐時間我鼓起勇氣用更積極的態度跟他討論理財話題，沒想到一聊就聊了兩個多小時，也分享了幾個 CLEC 短片。 可以感覺到他對於目前的勞工階級身份感到不滿與對理財的陌生與恐懼，但我感覺已經開始幫他種下了種子，後面應該有機會可以慢慢幫助到他也養成資本家思維。 另外想請教的就是關於家母的資產配置，她現在的資金差不多有 2000 萬台幣，還有一些不動產，雖然我感覺上她目前的資產是足夠過退休生活，我也不需拿她任何遺產，不過也想聽聽老師的建議。 以上是來信分享。 以下是老師信件回覆：感謝你的來信，看到你的來信對於未來的計劃如此周全，非常高興能夠有機會和一般辛苦的勞工對話，讓他們瞭解富有是天賦、資本主義的致富之道，幫他們開啟一個富有的大門是很有意義的事。 如果家人的個性還不太會理財，不要讓他手上有太多資金會是好的方式，所以新買的房子貸款讓他去付房貸有點壓力，而不用去賣舊房，當然他如果工作不穩定無法還房貸，那只好賣舊屋不要貸款。 至於你母親的資產雖然是要保守，但是不投資是有點可惜，2000 多萬台幣未必全部投資，先拿可以承受虧損的資產，譬如說是 300 萬或 200 萬或最少 100 萬投資 0056，等有績效你母親可以再考慮增加投資。當然你母親不缺錢是否投資倒也不是那麼重要，不過就是如果能夠啟動投資增加資產，為未來老了之後看護花銷做準備也是好的方法。 對於老人家的理財要慢慢來，也不能太躁進，先用小部分的資產投資，等到穩固之後再慢慢加碼也是一種方式，只要資產能夠慢慢增加對老人家都是一種幫助，畢竟老人家的資產是不可以受到太大的損失。我知道你很有智慧也安排得很好，以上的建議也不過是我個人的建議，我個人的想法你可以自己斟酌參考。 以上分享與建議供大家參考，希望這些建議能對投資決策有所幫助，保持良好的心態，不斷學習和調整策略，祝一切順利。歡迎在評論區分享你的想法和經驗，感謝你的觀看和支持。 免責宣告：所有的電子郵件、影片內容與回覆資訊僅供參考，我不是專業的投資顧問，也不是專業的稅務人員，所有資訊僅是個人經驗分享，投資需謹慎，所有決定與行動需自行負責。 撰稿 James

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