短篇【聰明再平衡策略：ROTH IRA 中 TQQQ 的調整與資產配置。】2025年4月2日CLEC投資理財頻道

00419A短篇《聰明在平衡策略》Rothara中Tkuk的調整與資產配置2025年4月2日Clack投資理財頻道以下來信內容尊敬的James老師從2023年認識您和Clack之後我的人生彷佛開啟一個新的美妙的旅程短短一年多的課和上百部影片帶給我的收穫實在不能只用對賬單來衡量在這裡想請教老師兩個問題我在Rothara裡的資產已經從以前還沒認識老師前的個股全部換成QQQQLD和TQQQTQQQ佔大部分問題一遇到夏天年我要做聰明在平衡我只能用美國稅局准許的一年8000美元的奉獻額度對嗎?問題二如月上漲年我從歐德和TQQQ投資收益的30%換成BOX後仍留在Rothara裡對不對?我知道老師非常忙而且我自存是老學生2023年4月開學我遇到了跟CLAC投資理財相關問題都儘量不要來煩老師靠自己複習過去的影片跟筆記或是師兄在YouTube的ETF投資理財頻道來複習但這兩個問題我實在找不到答案所以只好再來麻煩老師謝謝老師以上來信內容下老師回覆很高興你的來信問題一遇到下跌年我要做聰明再平衡我只能用美國稅局准許的一年8000美元的奉獻額度對嗎?James老師回覆我們資產配置433、442或其他都應該至少有20%以上的現金你在Roth Traditional Era和Brokerage Account都可以有現金如果上漲年你聰明再平衡會在Roth賣掉30%如果現金是槓桿基金上漲的部分那就留在Roth投資Box下跌週年就用Roth的現金轉到槓桿基金你每年的contribution也可以在Roth留現金但如果你還有Traditional Era那現金儘量是在Traditional Era或Brokerage Account問題二如遇上漲年我從OLD和TQQQ投資收益的30%換成Box後仍留在Roth Era裡對不對?James老師回覆可以增加在Traditional Era的現金部位直到Traditional Era完全是現金時才開始考慮在Roth留現金部位以上回復供你參考很棒!加油!以上分享與建議供大家參考希望這些建議能對投資決策有所幫助保持良好的心態不斷學習和調整策略祝一切順利歡迎在評論區分享你的想法和經驗感謝你的觀看和支援免責宣告所有的電子郵件影片內容與回覆資訊僅供參考我不是專業的投資顧問也不是專業的稅務人員所有資訊僅是個人經驗分享投資需謹慎所有決定與行動需自行負責撰稿 James

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