短篇【用愛與信念翻轉人生】2025年6月13日 CLEC投資理財頻道

00475短片《用愛與信念翻轉人生》2025年6月13日Clack投資理財頻道以下為來信內容James老師您好非常感謝您的快速回復我們已決定這筆增貸目前臺灣股息報稅可以選擇合併或分離課稅主要依個人年所得來判斷適用方式一般來說若夫妻合併申報稅率在12%以下大多會選擇合併報稅附上資料供您參考也想和您分享一些心路歷程我曾任職臺灣新竹半導體工程師長期加班與高壓讓我身心俱疲當時孩子還小我和先生輪流照顧非常辛苦後來決定辭職回家全心照顧家庭但長期當全職媽媽也讓我有些迷惘開始接觸投資理財並轉行進入金融保險業雖然常被戲稱為妖魔鬼怪自從去年聽了您的講座後深受啟發也發現我們其實都是被資本主義體制訓練出來的努力奴隸很遺憾沒能早點認識您否則人生觀和財務規劃會更早開始轉變這幾個月我對工作感到迷惘業績也受影響不過也提醒自己仍有不少人對市場不瞭解怕風險因此還是會選擇把錢放進保貸中舉例來說我父母曾請我規劃保險原本打算三姊妹每人配置約1萬美元12年期的保單保障額約1200萬還包括失能與豁免不過已擱置3到4個月了父母非常保守我也不敢貿然幫他們投資他們承受不了波動甚至大跌時我爸還特地傳訊提醒我不可以買股票父母目前身體健康為公教人員提醒我每月退休每月退休鳳超過10萬在家一生活其實很充裕但我爸仍時常感嘆沒錢早年曾投資未上市股票和高求證賠了幾百萬如今也只敢空想當年若買臺積電就好了卻不願真正去學投資整天悶悶不樂母親也受影響我告訴自己我不要活成那樣我相信市場長期向上也選擇用正面態度面對人生謝謝您聽我嘮叨真的非常感謝祝您身體健康再次感謝以下為老師回覆謝謝你的分享這些情況在家庭中很常見一樣米養百樣人每個人都有自己的課題我們該做的是專注修煉好自己其他的學會放下別太掛心關於你在保險業的角色其實就是幫助不懂投資的朋友做好基本理財他們的最佳計劃就是幫助不懂投資的朋友做好基本理財他們的最佳計劃就是幫助不懂投資的朋友做好基本理財他們的最佳計劃可能就是你的保險商品只要保本只要保本不要推銷可能導致虧損的產品即可保險的本質是保障不該期待高報酬穩健才是重點切記不要賣與股市聯動的保單切記不要賣與股市聯動的保單也不要建議客戶用保單借錢也不要建議客戶用保單借錢更不能讓長輩拿房子抵押買保險更不能讓長輩拿房子抵押買保險更不能讓長輩拿房子抵押買保險這些行為跟詐騙沒兩樣保險的核心是安心保險的核心是安心保險的核心是安心就像我們投資人會留現金以抵禦風險會留現金以抵禦風險安心是資產配置中最重要的原則安心是資產配置中最重要的原則安心是資產配置中最重要的原則安心是資產配置中最重要的原則你服務的客戶和我教育的學員雖然不同但我們的出發點都是為了幫助別人都是為了幫助別人你父親的情況父親的情況正好就是典型例子他無法接受波動那他就不是我們要影響的物件至於家人每個人有自己的功課他們的行為來自於過去的經歷我們只能祝福他們別太放在心上你們夫妻的選擇很好願意有人暫時退下照顧孩子這對孩子的成長是無價的若兩人都忙於工作忽略了孩子的陪伴將來要彌補的功課更多謝謝你的來信也讓我們學習不少若還有其他問題歡迎隨時來信以上老師信件回覆歡迎在留言區分享你的想法與經驗謝謝你的支援與觀看希望這些分享能幫助大家在投資時不只關注報酬率更要懂得避開制度性風險保持清晰的投資邏輯與良好的心態不斷學習與成長是我們一起努力的方向免責宣告我們下期再見本篇內容影片與回覆均為經驗分享非專業投資建議或稅務建議請讀者自行判斷與審慎決策投資有風險入市需謹慎

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