短篇！美國稅務居民做好退休帳戶管理勝過一切！」2024年11月1日 CLEC投資理財頻道(多語音)

以下來線分享James老師我住在加州,去年退休了,今年66歲想知道我是否有必要把Traditional IRA裡的錢約90萬美元在股票,轉到Roth IRA嗎?退休後目前收入有SS Benefit和一房租收入不提領IRA也可以過日子想知道我應該現在就開始提領Distribution繳稅然後Convert to Roth IRA?這有什麼意義?還是等72歲時直接從Traditional IRA提領出來用就可以了?這兩種做法對已經退休的我來說有什麼不同嗎?您建議如何做較好呢?還有您計算Convert to Roth IRA每年要提領多少的Calculator要去那裡找?謝謝以上來信分享以下老師回覆建議你仔細看我們以下的頻道播放清單美國稅務居民專題30年後你原本推低社能90萬如果不用繳稅應該會有2696萬如果你到RMT再慢慢領你一輩子的資產80%都要拿去繳稅了也就將近1500萬你會需要去繳稅還有Roth跟Traditional退休賬戶從遺產角度還是有不一樣Roth成為遺產子女有10年時間可以取出有10年的Roth遺產賬戶增值子女無需繳稅Traditional成為遺產之後子女可以分10年時間取出了Roth遺產賬戶增值子女無需繳稅子女可以分10年時間取出Roth遺產賬戶增值子女無需繳稅但全部本金與增值部分都要併入所得繳稅如果等到RMTRMT的金額你不可以再放到RothRMT的金額都要放到Brokerage Accounts之後增值的實現獲利都要繳稅你現在66歲如果要在73歲以前提領完假設你投資QQQ年化報酬12%你需要每年CANMOT 17.6萬如果你要89歲CANMOT每年要CANMOT 12萬就要看你的社保金加上租金收入加上CANMOT金額在一個相對低的稅率最划算你可能要仔細看我們影片如果要細算要用我們影片的Excel自己算感謝觀看本篇影片如果喜歡這個主題請給我們按贊和訂閱分享轉發也歡迎在評論區分享你的想法和經驗免責宣告所有的音樂影片內容與回覆資訊僅供您的觀看我不是專業的投資顧問也不是專業的稅務人員所有資訊僅是個人經驗分享投資需謹慎投資和任何決定與行動都要自行負責撰稿Jayme

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