短篇！必須扛起的責任，也是家族長久致富的關鍵時刻。】 2024年12月4日 CLEC 投資理財頻道(多語音)

必須扛起的責任也是家族長久致富的關鍵時刻以下是來信分享感謝您花時間看我的信有關母親的投資由我代為操作股票母親七十幾歲人在工作每月收入約2至3萬臺幣現在能投資的總金額約130萬其中80萬已經買了SP500持有約一年現在獲利約10%問題母親的風險承受能力很低剩下的50萬我應該保留多少現金沒有借貸也無槓桿然後在2025年一月再平衡這樣對嗎問題二我有兩個弟弟但他們一直短線操作股票推薦SP500也不被接納這幾年都是賠錢的狀況以前還有卡債都是母親代為償還所以我想保住母親的錢現在才剛買一年問題三我應該每年給母親多少錢因為母親沒有複利觀念不給的話她好像不願意持續持股弟弟向母親借了100萬每年給母親4%的利潤然後弟弟拿母親的錢買標股問題四弟弟問我是否可以保障給母親4%的利益明年開始每年給母親嗎我不知道該如何回答問題五如果近期三到五年內母親想要拿一大筆錢回來如果到時候是空頭我會給她一大筆錢我該怎麼辦問題六老師講的幫助經濟狀況不好的人改善但很有可能反而被害這讓我有點擔心我幫母親操作反而被弟弟誤會跟家人母親和兩位弟弟有哪些事前約定事項我住日本25年家人都在臺灣我需要您的指引感謝您以上是來信分享以下是老師的回覆我先假設你母親現在還在臺灣每月收入2到3萬元所以她這130萬元的資金是不會動用到的當然可以給你母親一點股息回報如果需要股息回報率4%以下是一個好的資產配置你可以很肯定的跟你弟弟保證每年給母親4%的股息回報這沒有問題你可以一直永遠給母親4%的回報你可以將85萬投資於0056每年最少有1%的股息回報有6萬元以上的股息其餘的20萬投資於006702另外25萬投資於00662你要跟母親講好每年保證給4%的回報這本金就變成一攤不然最少10年後才可以解約130萬元4%的殖利率一年就是6萬元開始半年後每半年領3萬還是一年後開始每年拿6萬因為要發股息後才給你母親你母親就要給你6萬元股息多出來的再投資00662或006702你幫母親理財最重要的一件事就是要將母親的資產負債表公諸於母親和你的兄弟姐妹每個月給他們一個報告月出資產月末資產當月資產盈虧這三個數字避免兄弟姊妹猜忌也可讓他們看到你的投資能力再來就是股息我建議每半年給一次或每年給一次你可以將85萬投資於0056每年最少有6萬元以上的股息其餘的20萬投資於006701另外25萬投資於00662你母親的130萬元並不多不用害怕你必須承擔起來這樣你的兄弟姐妹才會懂什麼是投資理財這是你必須扛起的責任也是家族長久致富的關鍵時刻我也是幫我母親理財兄弟姐妹都看到理財的威力這種責任是你母親的責任這種教育是最直接最有效的以上資訊供你參考如有問題隨時來信討論感謝觀看本篇影片如果喜歡這個主題請按贊和訂閱並分享和轉發也歡迎在評論區分享您的想法和經驗免責宣告所有的影片內容與回覆資訊僅供參考我不是專業的投資顧問也不是專業的稅務人員所有資訊僅是個人經驗分享投資是個人經驗分享投資需謹慎所有決定與行動需自行負責撰稿Jane

※ 逐字稿由影片語音自動轉錄，可能有錯字，僅供參考。