短篇 投資路上的轉折：從個股到指數基金，實現財富增長的真實故事 2024年12月27日 CLEC 投資理財頻道

投資路上的轉折從個股到指數基金實現財富增長的真實故事以下是來信分享於2024年7月1日週一23點38分寫到老師 感謝您的教導我覺得最幸運的是在2021年底有幸聽到您的影片我對您的投資理念一見如故毛賽頓開幾個月後也就是在2022年初我將全部個股換成了QQQ從而避免了在某些個股上的永久損失2022年我堅持買入現在也取得了豐厚的回報這在我之前是想都不敢想的如果我還持有那些個股可能現在還在虧錢現在的回報率更是超乎我的預料真心感謝老師想請教老師的是我現在家庭總資產為230萬美元其中QQQ約130萬美元QLD 55萬美元QQQ約130萬美元TQQQ 45萬美元今年31歲老公37歲女兒6個月我們都在科技業工作收入較高但壓力也很大今年由於股票的上漲收入超過90萬美元但這是不可持續的正常情況下我們的收入大約是60多萬美元由於女兒的出生育兒費用很大daycare前4000斜線月導致每月家庭生活費大約需要12000萬美元好在我們在華盛頓州免除了周稅之前聽了老師關於槓桿基金的介紹感謝老師的分享目前我的投資組合是QQQ約130萬美元QLD 55萬美元TQQQ 45萬美元現在每月定投都是投入QLD因為我覺得還有20年才退休130萬美元的QQQ到時應該足夠退休使用我計劃將以後投入QLD的QQQ到時應該足夠退休使用我計劃將以後投入QLD的QQQ到時應該足夠退休使用我計劃將以後所有的收入定期投入QLD以獲取更高收益ู後所有的收入定期投入QLD以獲取更高收益並且打算長期持有不賣出然後打算多持有不賣出請問老師這樣的做法是否可行這樣的做法是否可行另外我想請教關於TQQQ的情況這是之前買的理解老師講的TQQQ的三倍槓桿不適合長期持有因為下跌時會很不利但我認為TQQQ在我資產中佔比不大在我資產中佔比不大而且都在ROffice中繼續持有並每年再平衡保持其在賬戶中佔比20%請老師指點我的想法是否有不妥之處非常感謝老師的指導期待老師的回覆以下老師回信我們的投資原則是打死不賣如果賣掉股票需要繳稅這樣很不划算最佳的做法是將槓桿基金放在退休賬戶而不是一般用稅賬戶要學會用質押借錢來維持生活這樣可以不花掉自己的資產和薪水更加富有槓桿基金無法進行質押只有在BrokerageCount中可以質押但ERA賬戶不可以質押因此在BrokerageCount中持有槓桿基金不是最佳選擇你們現在的資產Beta值為1.43有點高儘量降到1.2的Beta在一般賬戶中投資QQQ不要再投資了投資槓桿基金此外應該留半年緊急備用金除非你們已經申辦了特股票質押並有可用額度作為緊急備用金質押借款前請先了解我們YouTube頻道中的投資風險管理播放清單和狀況1-9的資產配置記住資產配置的最高指導原則無論在任何極端狀況貨幣市場定存沒利息借款利息漲到天市場跌到零市場關閉要有長期穩定現金流隨時拿得出緊急備用金資產要能夠持續增值抗通膨希望這些建議能對你的投資決策有所幫助保持良好的投資心態不斷學習和調整策略祝你投資順利歡迎在評論區分享您的想法和經驗感謝您的觀看和支援免責宣告所有的電子郵件影片內容與回覆資訊僅供參考我不是專業的投資顧問也不是專業的稅務人員所有資訊僅是個人經驗分享投資需謹慎所有決定與行動需自行負責撰稿Jayme

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