短篇 金融思想的開發致富的起源！ 2024年3月3日 CLEC投資理財頻道

以下來信問題。 尊敬的 James 老師，您好，我 2000 年移民美國，一直生活在加州，在富有的道路上完全不知道是在哪裡，希望身體力行，能搭上無憂無慮、活力滿滿的快樂直通車。我一個月前第一次看到 YouTube 傳送給我您的投資影片，立馬有在黑暗中發現一束光的感覺，不光是在對財富的理解有顛覆性的認識。 在大陸長大，對金錢的認識我承認非常無知，看過您的幾個影片，發現金錢原來可以是這麼有趣的生活工具，人生哲理也特別通透，特別開心能從教學影片裡學到很多，非常感恩您和您的義工們的傾情奉獻。 我有兩個問題。一、我和我老公在 Charles Schwab 分別有 Roth 退休帳戶和傳統退休帳戶，為了將來能 Pledge，是不是我們合二為一更好呢？ 二、我在 Fidelity 也有個 Rollover 傳統退休帳戶，同樣問題，是不是轉到 Charles Schwab 為將來投資更多 QQQ，擁有更多不動資產來借錢做好準備呢？請老師指點，多謝。 以上來信內容。以下 James 老師 email 回覆。 建議你們將資金都集中到 Charles Schwab 會比較好管理。是否做股票質押，等到你們投資過一段時間，對投資有信心、更熟悉之後再做股票質押的動作？因為股票質押借款是有風險的，如果在沒有認識清楚之前就貿然做股票質押借款，是有風險，而且這風險還不小。 在申辦 Pledge 的夫妻的帳戶還是可以互相獨立，Charles Schwab 在做 Pledge 的時候，可以將夫妻的 Pledge Account 內資產和可使用額度一起計算，可用餘額也是可以共用，所以沒有必要一定要變成 Joint Account。 你是何時開始接觸到金融理財投資？是自己看書學習，還是有貴人相助？歡迎在下面留言分享，可以幫助到更多人。 感謝觀看本篇影片，如果你喜歡這個主題，請給我們按讚和訂閱、分享轉發，也歡迎在評論區分享你的想法和經驗。 撰稿 James

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