短篇 協助父母理財養老！ 2024年3月5日 CLEC投資理財頻道

以下來信問題內容： James 老師早安、午安，我是住在加拿大，因為一些問題希望老師幫忙分析。 一、我住在加拿大，那老師之前也說過投資跟錢最好是在身邊，但是因為父母都是兩邊跑，所以在臺灣也有開銷。最近奶奶那邊留下一筆錢給父親，但是會回加拿大會被扣稅，所以我在思考，是不是讓父親在臺灣買 00662，然後借錢過生活。 二、我不太懂臺灣質押過生活的方式，但是上了國泰證券試算，借 200 萬一年約還 12 萬多利息，之後是不是也可以再不斷地借貸，只需還利息呢？ 三、如果選擇會回加拿大，我們會面對到政府扣稅，然後買 QQC 不能賣，更不能借款，或是賣了被扣很高的稅率。我這樣的決定是否正確？或是老師有其他不同的想法可以指導我？謝謝老師。 以上來信問題。 以下 James 老師 email 回覆： 你父親的資金留在臺灣投資 00662 沒問題，200 萬質押一年不用到 5 萬的利息，現在臺灣股票質押利息都應該在 2.5% 以內。 如果股票質押，就一定要用槓桿跟現金做聰明再平衡，這不是一個簡單的事。我建議每年做比例再平衡，也就是每年到年底時，再將上漲的 QQQ 賣一些轉到現金，讓 00662 和現金比例回到 80 比 20；如果當年度市場下跌，可以將現金部分轉買進 00662，一樣讓 00662 和現金比例回到 80 比 20。以上供你參考。 你有協助父母理財的經驗嗎？你是如何幫助父母理財？你會如何幫助父母理財？謝謝。為何父母會相信你的理財能力？歡迎在下面留言分享，可以幫助到更多人。 感謝觀看本篇影片，如果你喜歡這個主題，請給我們按讚和訂閱、分享轉發，也歡迎在評論區分享你的想法與經驗。 撰稿：James

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