短篇 在做槓桿基金投資之前一定要理解槓桿基金的風險，不然一定會破產 ！2024年5月26日 CLEC投資理財頻道

以下是來些問題分享老師您好看了好幾部關於槓桿基金的有一些疑惑一 老師有說Roth裡面QLD然後Traditional每年會向Roth Transfer使得Roth加加Traditional的Beta達到1但是如果Roth賬戶有很多錢For example 2米然後Traditional有2米在2022年Roth QLD跌了一半隻有一米這時候Traditional要轉一半的Cash去Roth就是500K那不是會交很多稅二 老師有說Cash錢要多過Pledge的如果市場緩跌幾年那麼Rebalance時候Cash都慢慢移到QLD這樣可抵押的部位再減少然後借貸還會上升這樣是不是Risk就高了以上是來些問題分享以下是老師信件回覆我們之前是因為有人提問如果Roth的資金相對少如果市場下跌就沒有現金可以加碼買QLD我說如果每年有從Traditional可以加碼買QLD到Roth資金Convert到Roth就可以在Roth有多餘資金你應該再好好學習聰明再平衡法在市場下跌年無論下跌多少隻能用資產2%的現金轉投資QLD沒有你所謂補滿QLD虧損部位的問題這是對我們影片瞎子摸象完全不理解才會認為要完全補滿當年度QLD虧損部位聰明再平衡方式上漲年將00670LQLD增值的部分一半轉到00864B所以我們在這裡Swag's Money Market下跌年將資產2%資金的00864BSwag's Money Market金額轉到00670LQLD所以你還是不太理解我們的操作你已經借款的額度的部位要先預留現金加上同等金額的兩倍槓桿基金總資金扣除以上兩筆剩餘的資金再用狀況一到三座資產配置你還是要將我們影片00454裡的範例看清楚假設你總資產是200萬一半的資金已經借款20萬那就要先將資產的20萬放現金20萬放兩倍槓桿基金200萬扣除40萬還有160萬假設你用狀況一的資產配置你會有20%乘上160萬的現金32萬20萬現金加上32萬現金你的資產將會配置有52萬現金Money Market你除了有已經借款金額的現金儲備擁有剩餘資金20%到30%看你選擇哪一種狀況做資產配置市場下跌一年也才能轉2%遺產金額的現金到槓桿基金20%的新金部位可以持續10年30%現金部位可以有15年應該足夠的建議將我們頻道投資風險管理播放清單playlist的影片仔細看投資風險管理以上回復供你參考有問題歡迎再度提問看影片問問題學習才是真實的質押借款風險管理風險很高一定要對我們的風險控管有完全的理解才可以做質押借款的動作你是如何理解質押借款的資產配置與風險控管的呢可以與我們分享感謝觀看本篇影片如果你喜歡這個主題請給我們按贊和訂閱分享轉發也歡迎在評論區分享你的想法和經驗免則宣告我們所有資訊和回覆僅是個人經驗分享僅供參考我不是專業的投資顧問也並非專業稅務人員投資需謹慎任何投資決定與行動都要自行負責撰稿James

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