短篇 資產配置與再平衡！ 2024年7月4日 CLEC投資理財頻道

以下是來些問題分享親愛的James老師,您好想請教您一些買入及平衡的我不懂問題,如下未退休前亦有錢就買入部分斜線以買入00662為主我的投資組合為70% 0066220% 00670110% 00864B每次買入時都照這上面比例買是嗎?還是有錢時不管比例就是有錢只買00662僅號另外,您教的如下上漲年006701增值的部分50%轉到00864B如果當年006701漲10萬你就要轉5萬到00864B轉利過去,但就又不平衡了是不是有錢時又要買006701?下跌年假設你的資金是1000萬你要轉1000萬的2%就是20萬的00864B到006701同理轉利過去,但就又不平衡了是不是有錢時又要買00864B?在這些部分,我搞不太清楚請求老師能再詳解感激萬分以上來信問題分享以下是老師信件回覆如果你現在的投資比例是Beta 1.1如你說的70% 0066220% 00670L10% 00864B你就每年12個月的薪水進來8個月之內的薪水是多少?2個月買006622個月買00670L2個月買00864B到了年底你可以只要調整00670L 00864B為2比1就可以了這要省點事如果你真的要做完整一點你就每年年底調成00662比00670L比00864B7比2比1你還在工作不是退休人士不用管00454的影片00454是什麼?是給已經退休的人用的資產配置與債平衡我們投資就是大方向正確比例上也就大概就好模糊的正確就可以不一定要追求到算術計算上的精確不用太緊張以上供你參考James免責宣告所有的email影片內容與回覆資訊僅供參考我不是專業的投資顧問也不是專業的稅務人員所有資訊僅是個人經驗分享投資需謹慎投資和任何決定與行動都要自行負責你在投資組合是如何安排你有坐在平衡嗎?你理解我們所謂的聰明在平衡和無腦在平衡的方式嗎?你理解這兩個的不同和其功用嗎?感謝觀看本篇影片如果你喜歡這個主題請給我們按贊和訂閱分享轉發也歡迎在評論區分享你的想法和經驗撰稿 James

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