短篇 資產配置與再平衡！ 2024年7月4日 CLEC投資理財頻道

以下是來信問題分享。 親愛的 James 老師，您好，想請教您一些買入及再平衡我不懂的問題，如下： 未退休前一有錢就買入部分，以買入 00662 為主。我的投資組合為 70% 00662、20% 00670L、10% 00864B，每次買入時都照這上面比例買是嗎？還是有錢時不管比例，就是有錢只買 00662 就好？ 另外，您教的如下：上漲年 00670L 增值的部分 50% 轉到 00864B，如果當年 00670L 漲 10 萬，你就要轉 5 萬到 00864B，轉了過去，但就又不平衡了，是不是有錢時又要買 00670L？ 下跌年，假設你的資金是 1000 萬，你要轉 1000 萬的 2%，就是 20 萬的 00864B 到 00670L，同理轉了過去，但就又不平衡了，是不是有錢時又要買 00864B？ 在這些部分，我搞不太清楚，請求老師能再詳解，感激萬分。 以上來信問題分享。 以下是老師信件回覆。 如果你現在的投資比例是 Beta 1.1，如你說的 70% 00662、20% 00670L、10% 00864B，你就每年 12 個月的薪水進來，8 個月的薪水買 00662、2 個月買 00670L、2 個月買 00864B。 到了年底，你可以只要調整 00670L、00864B 為 2 比 1 就可以了，這樣要省點事。如果你真的要做完整一點，你就每年年底調成 00662 比 00670L 比 00864B，7 比 2 比 1。 你還在工作，不是退休人士，不用管 00454 的影片。00454 是什麼？是給已經退休的人用的資產配置與再平衡。 我們投資就是大方向正確，比例上也就大概就好，模糊的正確就可以，不一定要追求到算術計算上的精確，不用太緊張。以上供你參考。 James 免責宣告：所有的 email 影片內容與回覆資訊僅供參考，我不是專業的投資顧問，也不是專業的稅務人員，所有資訊僅是個人經驗分享。投資需謹慎，投資和任何決定與行動都要自行負責。 你的投資組合是如何安排？你有做再平衡嗎？你理解我們所謂的聰明再平衡和無腦再平衡的方式嗎？你理解這兩個的不同和其功用嗎？ 感謝觀看本篇影片，如果你喜歡這個主題，請給我們按讚和訂閱分享轉發，也歡迎在評論區分享你的想法和經驗。 撰稿 James

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