短篇！如何配置退休帳戶，讓資產更多稅務更少！2024年11月11日 CLEC投資理財頻道（多語音）

如何配置退休賬戶,讓資產更多稅務更少以下來新分享您好James老師今天聽了00450才瞭解槓桿基金TQQQ斜線QLD應該在Roth IRA賬戶裡買才對Question警號1我去年9-10月在Traditional IRA與Brokerage賬戶有購買TQQQ現在應該如何處置呢?目前都獲利100%左右Question警號2如果要從Traditional IRA Convert到Roth IRA是有什麼限制嗎?金額、年齡轉的時候是可以將購買的股票直接轉入Roth IRA呢?還是要賣掉股票成現金才能轉過去呢?Question警號3Roth IRA 2024年只能存入7000美元,50歲以上8000美元可以將Roth IRA裡的全部購買槓桿基金而Brokerage賬戶買TQQQ來維持整體投資的Beta 1.1或1.2嗎?Rebalance是要在槓桿基金獲利達到一定的Percentage去調整呢?還是選定固定的時間調整呢?謝謝您解惑以上來信分享以下老師信件回覆你在Brokerage Account的TQQQQLD的資產持有超過一年之後就賣出繳稅因為長達一年以上的長期資本利得稅率相對低所以只要超過一年以上你就給賣掉Brokerage Account的TQQQQLD你若不賣以後總是最後要賣的時候會繳更多稅在應稅賬戶以後如果要質押槓桿基金是沒有辦法質押的所以不要在一般賬戶投資槓桿基金槓桿基金都應該在退休賬戶持有才能坐在平衡而無需繳稅通常我們是建議在Roth投資多少的就在傳統的退休賬戶投資一樣金額的貨幣市場基金這樣Beta1.0可以降低傳統退休賬戶增值的速度未來可以少繳一點稅從傳統退休賬戶轉到Roth退休賬戶沒有年齡金額的限制只是轉過去的資產價值要報當年度的所得可以轉現金也可以轉股票也可以部分轉現金部分轉股票你可以決定多少現金的多少比例轉過去你也可以每隻股票轉不同比例過去詳細可以看我們的影片00075投資股票投資理財須知26如何在查理刷線上從傳統的R轉到Roth01022019我們通常都建議儘量槓桿基金首先放Roth其次考慮傳統退休賬戶不可以放在一般賬戶貨幣市場基金首選放在傳統退休賬戶緊急備用金首先考慮放在Roth其次才是一般賬戶因為隨時可能需要動用傳統退休賬戶無法立即動用如果超過5年的資金可以取出使用不會有稅的問題傳統退休賬戶就完全無法動彈只能等到62歲半才有辦法免稅免罰款取出建議每年做聰明再平衡建議將我們美國稅務居民的播放清單影片仔細看美國稅務居民專題以上資訊供你參考如有問題再隨時來信討論感謝觀看本篇影片如果喜歡這期影片請不吝點贊 訂閱 轉發 打賞支援明鏡與點點欄目

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