短篇 賺錢花銷都免稅！投資很簡單，不需要搞得太複雜！ 2024年12月11日 CLEC 投資理財頻道

賺錢花小都免稅投資很簡單不需要搞得太複雜以下來信分享James老師好感謝老師的抽出閱讀我很忙碌管理家裡資產我在年初YT推播聽到老師影片深深被吸引忍不住一篇又一篇地追下去我一直想天底下怎有這麼輕鬆又愉快的資產管理方法不必學一大堆拐彎抹角的東西更不用被妖魔鬼怪中途擄走擁有比重很高的上市公司股票所以我們有成立投資公司來控股又由於我們的年度個人綜合所得稅是最高極具40%所以我們也將家庭一部分資產以及投資理財放在這個投資公司因為在法人的課稅較低且有較高稅負抵減我們也有一個境外公司這個公司有開利歐比喻賬戶也成立非常久了原本去年有何先生討論我們想要精簡人生而結清此賬戶甚至結束境外公司但是銀行會計師認為有留下來的必要因為可以做傳承、家族辦公室功能我心中嚮往老師對待理財的方式及態度也很願意多和老師學習我有些邏輯解不開想跟老師討論情義我的問題一、國內投資公司的去留若是把所有的可投資資產轉變為一個人買QQQ所有的花費都用紙鴉借款這樣是不是就不必再用境外公司的歐比喻以及國內的投資公司來投資而投資公司恢復到最原始持有公司股票功能就好投資公司目前除了持有家族上市公司的股票理財投資是股債比20%斜線80%二、境外歐比喻的去留我的兩個孩子還在唸小學我們是計劃一年後到海外唸書銀行會計師建議海外所有的花費可以由歐比喻支出主要會計師認為歐比喻有家族辦公室的功能所以強烈建議不可截清三、股票的活化我們的股票多由家族成員持有所以市場沒什麼流通股價也沒什麼漲跌由於是自己公司的股票從沒想過要買賣但是股票放著卻沒有活化所以老師會建議賣出或是紙鴉借款嗎我是擔心股票紙鴉風險太大四、若是將來我們有考慮到海外移民現在就要規劃執行00662嗎還是必須先到海外開戶我的考慮是將來還要再運作一次很是感謝老師看完這麼長的敘述有些規劃雖然我自己心中很想做但是很擔心做錯一步就要花非常大的行政作業或代價來改正回來我想老師的學生很多應該有和我類似的問題但我在YouTube上並沒有聽到類似這樣的提問所以提起勇氣來和老師討論非常謝謝老師敬祝歸家平安以上來信分享以下老師信件回覆首先我們來談談投資回報率和資產配置根據你提供的資訊你目前除了家族上市公司的股票外理財投資的股債比是20%、80%這是一個非常不理想的資產配置因此我強烈建議你跟投資顧問公司說將資產重新配置為80%的股票指數基金和20%的貨幣市場基金例如80%投資於0066220%投資於00864B如果他們太囉嗦這部分資金可以拿回來自己管理反正你們不賣也沒有稅務問題最重要的是你要自己掌握理財的主導權無論是交給投資公司管理還是自己管理要讓投資公司依照你的方法做事如果他們不以你的方式行事你就應該將資金取出來一般人因為不懂投資才會全權交給投資公司處理他們只會胡搞瞎搞但你已經懂得投資知道長期投資指數基金的績效比任何其他資產配置都好因此你應該將可投資的資金全數拿出來自己投資於證券商提供的00662、00670代和00670代的投資費用你應該將可投資的資金全數拿出來自己投資於證券商提供的00670代和00670代的投資費用在座質押借管過日子也不用繳稅比投資公司的低稅負還更加回報更好不要對投資管理公司太客氣你是主人他們是僕人所以理直氣壯的要求將錢取出來如果你們還有工作收入不會動用這些投資資產的錢或者你們每年只需從投資資產中提取2%用於花銷那麼可以依據我們的狀況三資產配置40%投資於0066230%投資於00670M30%投資於00864B座質押這樣每年從股票質押借款2%作為花銷你們每個月的薪水收入還可以持續投入增加自己資產的部位你可以保留不但要了解歐歐中的資產是如何投資的投資回報率是否良好你應該要知道里面的持股狀況還有就是年化報酬率如果家族持有的股票不會影響公司主導權你們應該考慮賣出部分股票進行再投資你無需到海外開戶臺灣是外匯非常自由的國家所以如果將來需要移民再將錢匯到海外即可目前在臺灣就投資依據我上述的建議的資產配置進行操作如果你們要移民我還是首推移民美國如果你們要移民這是一個發展潛力無窮的國家你們可以申辦美國的投資移民1比5對你們來說是非常方便以上是對你來信問題的回覆希望有回答到你的問題如果還有任何疑問隨時來信討論感謝觀看本篇影片如果喜歡這個主題請按贊和訂閱並分享和轉發也歡迎在評論區分享您的想法和經驗免責宣告所有的那個影片內容與回覆資訊僅供參考我不是專業的投資顧問也不是專業的稅務人員所有資訊僅是個人經驗分享投資需謹慎所有決定與行動需自行負責撰稿Jayme

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