【勇於借貸、智慧配置：00662、00670L、00864B的投資新策略 】2025年2月10日

勇於借貸，智慧配置 00662、00670L 與 00864B 的投資新策略。 2025 年 2 月 10 日 CLEC 投資理財頻道 以下來信內容： Hi James 老師，您好。我第一次聽到老師聲音是來自朋友電腦播放 YT 影片，再次有意識到老師聲音，是來自家人透過手機播放老師影片。接著家人推薦費半、Nasdaq、ETF，並直言道「只要買就對，你不需要了解」。為何聽到當下有點訝異這麼狂？ 因此我特地上 YT 聽老師的分享影片，赫然發覺老師可能因材施教，對容易被理專、股市老師帶著走的人，會希望這類族群能夠不要聽太多這類資訊。因我常常聽老師鼓勵大家要努力學習。 聆聽影片後，我震驚發現自己忽略了很多額外成本的支出，嚴重影響獲利。如臺灣股市節目老師說的，下跌 25% 時賣出該股票，上升多少時售出？入袋為安，簡單說就是停損與停利，這都是給金融業送錢。 回想近十年個人股票的教訓，如 20 年最佳個別存股標的臺塑四寶、中鋼、銀行等，如同產業併購擴大式戰略會帶來更好光景。以上投資一個個經驗證錯誤，尤其市場變化越來越快的狀況下，沒有個股能以歷史軌跡來做評估。 我努力在尋找穩定的投資目標，老師建議的 00662 就是我尋求的標的。謝謝老師清晰教導，選擇 00662 的原因讓我選擇的很安心，一個長期向上的標的，美國開放、最具生命力的資本主義，永遠開創世界最前端的產業。 我從去年賣掉股票解除大部分定存，目前 00662 已買進 40 張，希望可再加快腳步。老師有提過不要股票質押，主要是否是避免股市大震盪時可能產生破產？如使用信貸投資股票可行嗎？ 富邦提到如一年內不還清本利，利率約 3.5% 以下可自行設定，選擇一到七年內還清。如一年內還清利率須再加 2%。詳情老師撥空幫忙指導，謝謝老師。 以上來信內容。 以下老師信件回覆： 感謝你的來信。你先不要質押，先去借信貸，能夠借越多越好，時間越長越好。能夠儘量不還就不還，如果要還能夠只還利息最好。 你還年輕，你的資產配置應該做 Beta 1.2，就是你應該要買。當你將信貸的錢借出來之後，加上你現在 40 張的 00662，總資產做 4-4-2 Beta 1.2 的資產配置：40% 00662、40% 00670L、20% 00864B。 並每年做聰明再平衡。投資很簡單，富有是天賦，每個人都可以分得資本主義一塊豐盛的蛋糕。 以上資訊供您參考。如有問題再來信討論。 以上分享與建議供你參考，希望這些建議能對你的決策有所幫助。保持良好的心態，不斷學習和調整策略，祝你一切順利。 歡迎在評論區分享你的想法和經驗。感謝你的觀看和支持。 免責宣告：所有的電子郵件、影片內容與回覆資訊僅供參考，我不是專業的投資顧問，也不是專業的稅務人員。所有資訊僅是個人經驗分享。投資需謹慎，所有決定與行動需自行負責。 撰稿 James

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