短篇【準備退休，資產870萬該如何配置？】2025年6月26日 CLEC投資理財頻道

00484短片準備退休資產870萬該如何配置2025年6月26日Clack投資理財頻道以下是來信內容親愛的老師非常感謝您無私的付出帶領我們脫離勞工的囚籠我預計5年後退休目前每月工作收入為45000元支出約3萬元現有資產如下56比100萬元現金870萬元每月可定期投入15000元已購置自住房無房貸壓力有190萬元保險已繳清年利率約3.5%作為緊急備用金小孩的大學學費已預先定存準備妥當請問老師我該如何規劃資產配置以下是老師的回覆你目前擁有870萬元現金建議分為兩部分你目前擁有870萬元現金1.資金一半用來投資435萬元將這一半再拆成兩部分1.立即投入一半約217萬元買進00662富邦NASDAQ1002.另外一半約218萬元分6個月每月第一天分批市價買入每次約36萬元同樣是006622.另一半作為現金預備金435萬元全部用來市價買入00864幣元大美金每載1到3年這相當於美金定存的角色安全又穩定3.關於現有的0056部位若你希望保留也可以但若願意簡化投資組合也可以將其轉為006624.每月可投入15000元建議固定買入00662進行長期定期定額投資5.年度再平衡建議使市場走勢1.如果當年度市場下跌00662年中價格低於年初可從00864幣轉出5萬元投入00670L兩倍槓桿版納斯達克1002.如果當年度市場上漲00662年中價格高於年初可從00670L若有持有將年度獲利的三分之一轉回00864B.提高安全性備註因為你起初尚未持有槓桿基金如00670L所以若2025年為上漲年也可能無需特別坐在平衡以上是我們的討論請不吝點贊 訂閱 轉發 打賞支援明鏡與點點欄目非專業投資建議或稅務建議請讀者自行判斷與審慎決策投資有風險入市需謹慎

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