短篇 納指100投資配置策略及跨境資金管理 2024年12月23日 CLEC 投資理財頻道

那是100投資配置策略及跨境資金管理來信分享老師您好感謝您上次的教導我聽從您的建議正在上班的我選擇了Beta 1.1的投資策略目前我在英國的免稅賬戶中發現只有三倍金融衍生品納值100ETF每年上限是2萬英鎊和二倍金融衍生品納值100ETF在傳統的繳稅賬戶中我記得您曾經說過金融衍生性商品是不值得投資的垃圾請問我應該投資這些產品嗎如果我選擇在英國的免稅賬戶投資應該如何配置呢是否可以考慮以下兩種方案1.70%納值10013%倍20%現金2.80%納值10013%倍10%現金還是應該用傳統賬戶做兩倍槓桿70%納值10020%槓桿20%現金20%納值10020%現金這樣的配置在回報及安全度上哪一個比較高呢另外如果使用兩倍槓桿是否可以不留意倍金直接投資納值及兩倍槓桿例如80%納值100及20%兩倍槓桿來做倍的1.1還是有其他更好的配置方法我目前也在香港投資了一些資金用美金投資QQQM約有13500美金左右因為我是香港人不確定未來是否會有會在英國長期生活今年英國的免稅賬戶投資上限已滿未來三年也會滿我考慮是否應該將香港的資金轉換為英鎊在英國投資貨幣基金四年後再投資納值100還是應該繼續留在香港投資我會按照您的教導長期持有不輕易賣出若您認為香港的資金可以繼續留在香港我會將我在香港的退休賬戶約32萬港元65歲可取出以並投資留給後代此外依照您的建議我決定不置業而是投資納值100未來有更多資金後再考慮購房因為目前房貸及首期5萬英鎊可能比租金更高我也不打算住在治安較差的區域因為對孩子比較安全希望老師能繼續教導我正確的投資理念非常感謝您在我人生迷茫時期給予的幫助今天是我38歲生日真心感謝您老師回覆我們將納斯達克100指數基準的β設定為1.0配置方案如下1.70%投資納斯達克10013%被槓桿20%現金此配置為β1.02.80%投資納斯達克10013%被槓桿10%現金此配置為β1.13.80%投資納斯達克1003.70%投資納斯達克10020%槓桿10%現金此配置也是β1.1一般賬戶進行在平衡可能會有稅務問題用免稅賬戶進行在平衡會更合適配置80%納斯達克10020%兩倍槓桿β1.2沒有現金儲備風險較高若資金在香港可以先留在香港因為資金量不大不先購置房子資產是正確的以後有錢的話想買什麼樣的房子都可以以上建議供參考有問題隨時來信討論免責宣告所有電子郵件影片內容與回覆資訊僅供參考我不是專業的投資顧問或稅務人員所有資訊僅是個人經驗分享投資決策需自行負責撰稿Jayme

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