短篇 【單薪家庭也能輕鬆財務自由：如何運用 Mega Backdoor 與 Pledged？ 】2025年3月17日 CLEC 投資理財頻道

00407A短篇擔心家庭也能輕鬆財務自由如何運用Mega Backdoor Repledged2025年3月17日Clack投資理財頻道以下來信內容James老師,你好我們是擔心家庭老公年薪20萬外加Ask You每年能存5-6萬兩個娃一個10年級一個3年401K有14萬去年年底都轉成Roth 401K了Brokerage 100萬我現在有一個問題今年已經Maxed Out Roth 401K公司After Tax 401K可以直接轉Roth 401K額度3萬你覺得像我家情況應該利用Mega Backdoor還是放在Brokerage賬戶因為老大過2.5年上大學再過10年也到了退休的年齡你說的Mega Pledge的好處和這個Mega Backdoor哪一個好處更大就我家的情況來說我覺得Mega Backdoor更好以後都不用交稅了你覺得我的想法對嗎補充一下現在Roth 401K都是QLD所以Mega Backdoor有一個好處就是可以買QLD以下老師回覆你們的Roth資產不足可以做Mega Backdoor增加Roth資產很重要你們現在Brokerage Account已經達到100萬可以開始考慮Pledge的借點錢出來繳稅或其他開銷你們每年可以多2萬投資股票質押資產配置要用433以上分享與建議供大家參考希望這些建議能對投資決策有所幫助保持良好的心態不斷學習和調整策略祝一切順利歡迎在評論區分享你的想法和經驗感謝你的觀看和支援免責宣告所有的電子郵件影片內容與回覆資訊僅供參考我不是專業的投資顧問也不是專業的稅務人員所有資訊僅是個人經驗分享投資需謹慎所有決定與行動需自行負責撰稿 James

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