【00215】CLEC 美股還會繼續漲？原因！學習全球金融財做資本家，做美國大公司的老闆，如何避免追高殺低的心態，股市賺錢的秘訣 2021年6月18日 CLEC投資理財教育學院

歡迎來到CREC輕鬆聊投資,我是James今天是6月17號美西時間,早上差不多7點左右我們這個影片通常會在美西時間每週禮拜五下午4點左右釋出歡迎大家來到我們這個頻道先一個免責宣告,我們所有的投資、理財、教育的資訊僅供參考,作為教育之用投資風險還是很高,大家投資還是需要謹慎,決定自行負責市場永遠上漲,指漲不跌之前我們有幾個影片,前兩週我們都有跟大家講過現在的市場其實是相對的便宜我們也跟大家講很簡單的如何計算這個市場現在是相對的便宜不管你從蘋果或是Amazon或很多幾個大型高科技成長股來說雖然現在股價看起來那個金額很高其實它的價值還是很不錯的所以股價的成長還是會很長成長健康你去算它三年四年的EPS的PE Ratio之後會非常的低所以這個市場是非常的健康尤其在這個量化寬鬆還央行持續寬鬆的狀況之下利率在一個這麼低的低點之下這個折現價值就非常的高所以現在這個市場是其實在我這個三十幾年來的投資生涯裡面其實現在是最佳的投資狀況而且是最有利於投資的了好那before我們進到那個的話大家看今天的這個市場還是都上漲這個QQQ漲0.36%這個Tesla漲0.77%不管外面風風雨雨說特斯拉怎麼樣其實一個好公司跟好的領導者就可以穿越所有的困難跟所有的風風雨雨所以大家不要去聽外面的資訊很多分析家很多分析師或者是很多財經媒體所講的資訊其實我都嚇了一跳那有的是一個月前的舊訊息的他還把他那個新聞來簡簡貼貼就給他念出來的那我想他不是財經主播了他應該是新聞剪輯者這個就是很不好所以大家如果聽到很多訊息就把它當做是確實的話受其干擾其實是沒有必要的那SQ的話現在是漲1.59將近1.6那PayPal漲1.69都漲得非常高非常好Amazon跟Apple兩個就是持續成長股可是他就不會像一般比較小型像SQPayPal那樣震盪劇烈那他會持續持續成長因為績效實在太好了那Zoom的話也是一樣Zoom的價值也跟大家說過了他的商業模式比特幣我是還是持續看好了所以他們在這個未來還是會持續慢慢看好你短期不要去短期震盪不要復殺本來他就是一個震盪非常劇烈的一個投資商品那ARKK當然還是看好了這個就是大家不要受外界的影響我還是跟大家重複一句市場非常健康會持續成長的你如果看空市場或者是你的資金沒在市場你會損失很大的你現在進去還是來得及可是你如果一直在場外等拉回我看市場拉回的次數已經是這麼多次了給你機會上車你都不上車那誰也沒辦法嘛所以比如說這個過去一年你看這個市場一直讓你有機會上車他不是都有拉回讓你上車嗎這裡讓你上車這裡讓你上車這裡也讓你上車這樣一直上去了已經已經拉回好幾次了所以市場如果還要再拉回給你上車我覺得那你是搶市場所難了這個市場給你那麼多機會了那那你再不上車那這個已經要要出去了要要要要要衝破高點繼續他的路了就像這邊衝破了高點之後他就一路不回頭了就算回頭就算回頭也沒有這比這邊低對不對也沒有沒有比這邊低所以你等也等不到了所以火車已經開走了你已經上不了車了你還不趕快上車你就會有問題再來就是有位留言者給我講說老師你應該講一講為什麼不要投資0056了那0056是臺灣的高股息指數ETF大家看這個就是0056就是綠色這個線綠色這個線五年他的回報率才56%那藍色這個線藍色這個線0050至少還有136116%對不對116%那00757你看他有178%那你這個178%還是從這個兩年來而已他不是五年他兩年他兩年都跑贏這個這個五年了那如果你用兩年來看00757漲142%這個0050漲75%不到00757的一半那0056更慘所以你長期如果投資0056你的資產只有人家的不到20%OK我說我是跟你說所以你投資0056是自自我毀滅了這個是真的是很糟糕的事情臺灣很多投資者還有美國的投資你如果只是喜歡股息那個保本複習那你這個資產就是非常的糟糕了這個是我一再的跟大家說那這個是0050 0056跟QQQ的比較從這10年來的話QQQ漲11倍那這個0050漲3倍那0056漲1.69倍這個就差太多了吧我如果100萬我會投個QQQ我已經1100萬了你投資SPY就是沒有我投100萬的話我11倍對1100萬我投資這個0050我就變成400萬左右吧那你如果投資0056你100萬已經都變200多萬了250萬不到300萬那你就差很多你QQQQ的人這10年變成1100萬那你那個投資0056的有負股息的就算股息還原你也到不到200萬200多萬你還是差人家很多了好這裡的話是有一些人就是想要了解0057臺灣0057的持股0057的持股就是NVIDIA那特斯拉蘋果奈飛NetflixGoogleFacebookAmazonTwitter阿里巴巴跟百度這10支股票我想在中國含了兩支了其他應該在美國都算是相對強勢的了NVIDIA特斯拉蘋果AmazonGoogleFacebookNetflix我想這裡已經是首選的首選了你自己再挑也不應該跳出這10支股票了所以有些人會擔心0057的這個成交量小了或者是他會不會跟著這個上漲會他就是這10支股票的價值所以統一證件會保證0075G要跟著這個這10支價值走這個0075G的成交量有沒有成交量或有沒有人操作其實不重要我們投資就是巴菲特說你買了之後就算5年股票市場關門我也無所謂了就像一個公司像鼎泰豐或者是任何你認識的公司假設是你熟悉的話那這公司因為他為什麼會漲因為有為什麼有價值就是因為他的東西好嗎他的小籠包好吃嗎就算沒有人交易這家公司的股票你只有這家公司你是這家公司的老闆你其實應該不會太介意這家公司的股價多少吧如果你開個麵店外面的吃麵的很多排隊又很長那你每年又分到很多股息那你會介意外面那些分析師財經媒體還有這個經濟學家在外面碎碎念嗎對不對念那些經濟資料念那些他的分析念那個麵粉比較貴了你麵店會虧錢的什麼烘盤來了這個公司的獲利會減少了利息增加了公司的價值折現會降低了這些都跟經營者老闆沒有關係的所以我們是投資者我們就是老闆那我們專心的是我們公司的產品是不是受到大家的喜歡還有公司是不是業績越來越好是不是分店越開越多是不是銷售額越來越有增長這就是我們要的蘋果獲利增長百分之百Amazon獲利增長百分之兩百你就專注這件事情就好了你不要看外面那些經濟學家跟分析師在外面無腦的碎碎念這個都無異於投資了所以00757持有的就是這些強勢的股票所以這麼好的公司00757就是值錢就是會漲了那統一證它就是會保證這些00757的股價跟這10支股票的總價值淨值同步所以不要管外面講的那些什麼交易量少什麼手續費那個管理費高那些都胡說八道你可以漲200% 300%你管它一年多1% 2%你就算沒有管理費回報給我那麼長的時間給我那麼一點的回報我送我我都不要對不對所以不要再經濟計較什麼管理費的問題了那個都是不懂的人在講這些事情當然你看到很多書說管理費很重要其實是這樣子的假設我有10支基金你10支基金都不知道好壞的時候當然你可以選一點管理費好一點便宜一點的可是你在去掉管理費之後你要的就是進貨力那進貨力高的就是你投資的標的這個是大家要認清楚的最後我們是拿到手的錢是多少才重要對不對拿到的越多越好你管他中間的那個成本高不高或者是那個基金經理人收的費用高不高基金經理人費用收的高那給你的回報更高那不是很好嗎那當然基金經理人的收費高那績效不好那你不要投資嘛我沒有叫你投資一個績效不好收費很高的嘛那00757是唯一在臺灣你可以投資的我講再講一遍00757是你在臺灣投資者唯一可以投資的境內基金那什麼其他的0050什麼00多少那個不要去投資其他那個績效都很差那個就是我所謂的管理費高績效又差的就算管理費低送我我都不要所以我們再重複一遍臺灣的ETF只能投資00757懂嗎其他不要買了其他績效都不好我都研究過了所以如果有好的我一定會跟大家講我不會矇頭不做的那你說會不會有我不知道了有可能可是我在市場三十幾年所有的新出來的產品我應該都會知道我都會研究所以大家不用擔心我就看不出還有比00757選股更厲害的基金沒有他就選十支嘛十支最強的這真的是就是比較趨向巴菲特的稍微集中投資這是績效會非常好的如果有人問我說00757績效會打贏QQQ嗎當然會啊所以我說QQQ績效會一定打贏SPY的那00757最終還是會打贏QQQ的很可惜就是美國美國沒有類似00757這樣子的精選基金所以這是比較可惜的那我還在找中國的話你就513100那這是很好的基金雖然就是說已經很不錯了很不錯了大家要知道在金融商品裡面很多這個基金都是掛羊頭賣狗肉基金經理人的經驗和投資心態都跟散戶沒有兩樣他們也是跑來跑去的也會賣來賣去的你不要想基金像美國的基金的話你賣出他們買來買去這個turnover rate高也是要去繳稅的要不是他繳稅就是交給你去繳稅你每年就會拿到一個capital game的那個1099表那你就要去繳稅他操作你繳稅所以不要去隨便亂繳稅亂選基金亂選基金會中毒小心不要亂買我們投資就選最好的你看我投資的選擇沒有多少因為市場好的東西真的不多真的不多我們這裡是富有俱樂部你只要認識我們跟隨我們那你就會富有所以你路過經過千萬就一定不要錯過停下腳步看完影片這輩子是你最重要的事這輩子是你最重要的事不一定要急急忙忙的趕去上班那你有空多看我們的影片那你就會富有照著做我們的做法很簡單美國就買QQQ臺灣就買00757那中國就買513100如果有人跟你543講了一堆那要麼就是他不懂要麼就是他自己不知道自己不懂要麼就是他懂所以就這三種人所以外面的影片所以外面的影片大家可以聽聽可是我覺得他們的方法或者是要有這個長期有效不太容易因為我們買進持有但是不賣一年四季有效三四十年都有效這個就是我們給大家的一個投資的方式一個投資的方式給你一個方式是現在有效明年就沒效的還要看什麼現在未來是上漲趨勢還是橫盤趨勢還是下跌趨勢先講這個之後他就講上漲趨勢要用什麼方式橫盤趨勢要用什麼方式下跌趨勢要用什麼方式那我問你未來是上漲橫盤還是下跌大家通常都在猜猜猜那個就不會富有所以我們希望你是和我們非常有緣那能夠跟隨我們的投資理念繼續前進我們都是富有的人未來不只是一個科技的競爭也是金融世界世界金融的競爭所以世界這個競爭世界金融是世界競爭更重要的部分所以大家要知道一定要學會金融投資你如果不會學會金融投資就是國家或人民你都是被侵略的一群你一個國家生產製造外銷你只會做勞工只會做生產只會做代工會富有嗎不會的啦你看這次的那個疫苗美國打到還有剩打疫苗的可以抽獎金這個所有來美國的人只要入境就免費打疫苗那臺灣呢你一看就知道了對不對幫美國代工做死做活的對不對武器買那麼多最後呢你還是勝不過人家的金融操作嘛你只會勞工嘛我講的白一點那你要懂得做資本家你要懂得做美國的老闆你要懂得做美國企業的老闆那你就有錢嘛你就像美國買啊大量的買啊你有錢是大爺嘛那你沒錢窮嘛那沒辦法對不對所以你看臺灣這樣子除了政治問題之外其實窮也是一個問題嘛你今天很富有的話就給他一次買足嘛對不對他下單最少要一億計你就給他買嘛那你要買那個兩千一千的誰賣你啊所以反正當然我們不牽扯政治啦不過就是說無論國家或個人不要悶著頭只做勞工悶著頭在這邊做生產線大家抬頭想一想這是你一輩子想要的事嗎所以理財教育是避免國家跟個人被奴化的一環所以我昨天還在想說是不是應該要去更落後的國家宣揚我們的投資理念像這個我看那個影片巴基斯坦非洲真的是可憐所以他們人是這麼善良可是你看看生活是如此之悲慘那他們就是完全是被資本侵略的一些國家那他如果懂得反過來的話他們的香蕉就算生產量那麼多外銷完賺的錢去投資美國就做美國人的老闆每個國家每個人都可以翻身的就是因為不知道不懂所以我為什麼要在這邊一直講一直講就是避免大家一直被奴化一直被資本主義侵略好我們所有的影片都在YouTubebilibibi都會上傳Podcast的Spotify跟Apple Podcast都會有影音那我有一些在Cloud House的啦或者是有時候我們在討論的語音的不一定會放在YouTube可是在Podcast會放所以我還是建議大家有空去聽一下Podcast可能有些影片沒有上來只有在Cloud House有也許是不是Cloud House就是Apple Podcast或者是Anchor那你到那邊去你可以直接聽我們在Cloud House所討論的你如果要進Cloud House的話是有一些投資裡的教育頻道你進Cloud House可以follow我那昨天有一個朋友他好像現在Cloud House已經不需要invite了他就download APP直接就進去了好像現在已經是不用invite就可以動了好我們的Cloud House一般都是每週六美西時間早上7點那亞洲臺灣時間晚上10點那這個禮拜因為禮拜六我人在外面不容易開Cloud House所以我就提前一天所以我就在禮拜五早上你們聽這個影片的時候應該我早上的Cloud House已經開完了每週就在禮拜五早上開Cloud House那之後就會恢復正常每週六Cloud House那這個Cloud House的音訊我們會放在Podcast跟Apple Podcast AnchorSpotify都會我們每個月有Zoom的理財講座了那這個月在美西時間6月26號週六晚上7點臺灣就是6月27號早上禮拜天早上10點有幾個朋友一個在臺灣一個在香港我看到就是說他們用手機進來結果是用波打國際電話進來上Zoom的這個大家注意一下可能你自己都沒清楚他那Zoom可能會自己撥電話所以你在手機尤其是手機的你儘量用平板電腦或電腦上我們的Zoom的那你要聽看我們的講義那你就要用Zoom那Zoom你用手機只能聽你最好是用平板電腦或電腦上Zoom連線或者是用我們的ID跟password進來那你用手機就有一個風險就有可能他是打電話進來所以你可能如果用手機你先做一個動作就是先用相手機設為飛航模式之後再去打電話進來開啟你的Wi-Fi連線Wi-Fi那再進入我們的Zoom那你確保你進來是用網際網路進來而不是用打撥打的撥打電話國際電話進來的大家要注意一下那你先下載AppZoom的App在市場最簡單的方式就是長期投資才能賺錢短線投資就好像猴子會射飛鏢總有幾個猴子會射到好的所以你不要以為你有一次短線的操作獲利頗好的那你以為你就是變股神了沒有你其實是猴群裡面的其中一隻而已就是信用而已所以猴子一群射飛鏢也有猴子會射到特斯拉也會射到好的標的跟你投資的是一樣的可是那只是一群猴子裡面的一兩隻嘛所以你只有買進持有打死不賣才可以讓你不是靠飛鏢硬去所以我們投資的QQQ跟這幾個公司都是非常好的你可以長期抱著沒問題個股的話你不要超過5%我還是一直講如果股價太重那你承受不了的風險你是賺不到錢的所以假設你是個股會漲一百倍一千倍的那你只要投資5%你的資產就會漲漲五倍跟十倍那就夠了那如果是那隻股票就算選錯了也就你的資產的5%無傷大雅所以它下跌你就抱得住你要在一隻股票賺大錢你一定要它下去的時候還抱得住那它還可以漲一百倍一千倍所以抱一隻股票抱好之後它一定會上下震盪的那你如果投資的比重不高你就可以下得去上得來那不然你壓太重下去之後你就自斷手腳你就離場他上來就跟你沒關係了這是常常很多投資者失去獲利機會的原因有的人就說老師那你現在買這些公司如果以後變壞了我們怎麼辦我們不知道怎麼辦我們會不會不知道一個公司變壞了我常常說如果你有能力用嘗試判斷它是一個好公司當然你就有能力知道它這個公司已經開始變壞了為什麼呢就是說你為什麼知道它好公司就是因為你有用它的產品你有用它的服務那它這家公司是好公司你可以感受它產品的好用跟它的服務非常好所以你就知道它這是好公司可是它公司如果變壞了你會發現Apple手機用起來就是常常當機那這個也不行那個也不行你資料放在Cloud就消失了或者是說那個客戶對你非常的不客氣那你就會知道這個公司變壞了所以你如果你知道一個公司是好公司你肯定會知道它是它如果變壞了你可能會知道所以你自己如果沒辦法有信心判斷一個公司變壞了那我想你應該沒有能力具備去判斷一家好公司的能力兩個事情是同一件事嘛對不對所以你能夠分辨好公司壞公司那你會投資好公司那代表好公司如果變壞了你就會知道它是壞公司了嘛所以判斷公司的好壞是選擇投資個股的一個最基本的條件我們講到這裡的話就請大家喜歡的話訂閱留言按贊開等通知也請大家去個贊謝謝謝謝謝謝謝謝謝謝謝謝謝謝謝謝謝謝謝謝謝謝謝謝自己的數位貨幣我們這個沒辦法確定所以這還要繼續觀察不過就是數位貨幣跟儲值的功能現在是稀缺了過去都是用黃金那現在有數位貨幣那數位貨幣其實它既具備有黃金的功能又有黃金儲值的功能又有流動性很好的功能所以我想數位貨幣這個是一個極佳的儲備跟交易的媒介所以亞馬遜在這方面下官乎證明這個投資是比特幣投資是一個正確的方向我想亞馬遜會不會自己出自己的數位貨幣這個還未必可是就是說亞馬遜以後你在亞馬遜買東西他會收這個他會收這個數位貨幣我想應該是避免不了的應該是會的好所以數位貨幣還是未來的一個趨勢典範轉移所以未來的儲值貨幣也未必只有比特幣我想很多大企業說不定會出自己的數位貨幣你知道你知道你知道你知道你知道你知道你知道你知道理卷也是一種貨幣理卷也是一種貨幣所以貨幣的形式不要太拘泥於法幣只要能夠儲存一個價值那你可以去換你的商品跟服務的就都是貨幣所以蘋果Amazon以後有自己的代幣的話我想你們也不用太驚訝所以以後的儲值資產未必就是一個國家發行的法幣了現在很多大型公司企業有可能也會進入這個市場那再看著吧這看著這個世界總是變化非常的快那有些人可能還沒辦法認同那我是認為你先不要否定那你先慢慢觀察看看我們講的是不是有道理就是你看連理卷理卷都是一種貨幣那為什麼數位貨幣不可以是一種除了貨幣之外除職資產只是我們把今天如果理卷改成就是說來我給你你你給我一些錢那我給你這個比特幣那你以後拿比特幣來可以買我這個百貨公司的東西那不就是你跟理卷一樣嗎對不對所以沒有什麼差別數位資產沒有貶值的顧慮了這才是除職資產的最終解決方案法幣不是所以是未來世界的金融是扁平化的就是說無論是輸這個叫做不管哪個國家大家都用數位貨幣的時候在美國就沒有這個美元優勢了那大家的貨幣都一體化這個那國家的法幣會四維那這是一種典範轉移那很多人認為啊國家一定會監管國家一定會監管我知道的國家一定會監管可是數位貨幣是一個隱含式的我手上拿了一個100億100億美金的這個這個數位貨幣就是24個character我帶著全世界跑也沒人知道啊對不對這個就是一種政府要監管那就有人要躲藏我們不是要做違法的事可是就是有人會有這種不想要讓政府知道的就算一般的平民百姓我也有自己的隱私權了我也不想讓政府知道太多事所以這種典範轉移這個是人性科技始於人性所以我是發現這個趨勢是應該是你是避免不了的瞭然後大家要記得像很多公司像科達像Nokia還有很多就是一直排斥新事物Nokia排斥這個智慧型手機自己一直排斥那個東西那一直否定數位智慧型手機那科達相機他一直要保護他的底片事業所以他自己雖然是第一家發明數位相機的可是呢他就是禁止數位相機的發展最後就是他自己的底片就消失了嘛那我是認為任何一個國家如果一直在抵制數位貨幣尤其是像去中心化的數位貨幣那他這個國家的法幣的思維可能是指日可待的了這個是可以看得出來的可以看得出來的所以我沒有叫大家一定要投資數位貨幣可是你既然是一個投資者你總要知道世界正在發生什麼事情好以上是提供大家參考那我們繼續往下走這裡是一個投資心態的問題我今天談一下虧損迴避跟過度自信這個很多在股市操作交易的人一直就是落在虧損迴避跟過度自信什麼叫虧損迴避市場一下跌他就很怕虧損嘛就會殺在低點嘛市場一上漲他買進去他就非常自信說這下子可賺到了每個給他賺個10%50%100%這個他就是過度自信嘛所以他其實是弱是受市場控制的市場一下跌他就失去他的自信他就跑進了虧損迴避的迴圈裡面去了等到他買到了如果市場一直漲一直漲他追高了就是過度自信了他認為他買的東西都是天下最好的馬上要飆漲了或者是有些朋友去買那個毛票股低價股以為這個買下去明天漲一倍我就賣了結果其實就是有漲了可是他沒賣結果又跌下去了哦投資者手中的持股常常會下跌很厲害的時候因為投資者你沒有信心就抱不住嘛所以我們就是要大家在投資的時候要有個信念要個信仰你才抱得住這個前兩期才賺得到你沒有信念沒有信仰市場一震盪下跌個10%20%你就逃之夭夭了那怎麼會賺得了錢嗎好像你坐火車稍微火車抖動一下你就跳車了那你能夠到達目的地嗎?你不是是不死即傷所以像ARKK跌30%那過去之前跌破100的時候有些人痛苦喃喃自語不知所措把它賣了結果現在ARKK116了才沒幾個兩個禮拜三個禮拜那room也是一樣這個虧損很多了虧損三四十%那從500跌到300跌破300就給他殺出停損了多麼美妙的停損自己喃喃自語不知道早知道不要聽James的就好了自己如果能夠選股應該選的比James還胖所以可是當你停損掉之後他現在已經366所以這個跟你聽不聽我的建議沒有關係了這是你落入的一個叫做虧損迴避跟過度自信了當你買進的時候你可能就是過度自信那你不知道這市場會跌的你以為買進了就會上漲天下沒有這麼好的事情我投資的經驗大部分買進都跌了我很少買進就上漲的可是我長期都賺很多那就是下去的時候我就讓他下去吧其實我跟你們講像room我買的時候是500多塊錢那你們知道的那買下來就一直跌一直跌那也會沒辦法所以讓他跌到零我都不管他那我又相信他是一個好公司終究會上來的現在366只是剛起步而已所以我還是堅信他是一個可長可久的公司你要有這樣的信念就算如果跌到100塊我還是會抱著的所以你要有這樣的信念你才可以投資的你如果不知道市場會跌掉你70%80%那你你就是還不瞭解市場那你就沒辦法躲避虧損迴避這個沙滴的一個命運一般的投資者都在虧損迴避跟過度自信這樣一再的迴圈而投資失敗的主因就是這兩個也就是最高沙滴的講白一點那你可能沒有啊我沒有最高沙滴啊我他等他一下我買我你買了之後才會更低Ok你可能一種是買錯了另外一種是他市場沒有最低還會更低的所以投資者要注意就是說你第一個你投資個股你就是最好稍微分散一下每一隻股票不要不要超過5%那你在整個長期投資的回報裡面假設像我們今年年初很多個股都跌了1768的指數跌20是十幾指數跌很少的不到10%5%那的時候那個股都跌掉30%那那個時候你會發現哇短期的損失還蠻大的可是你去長期看兩年其實你的獲利還蠻好的當你知道你這個兩年來獲利100倍的是100%的時候那你還介意就是長一長到100塊張張獲利100塊再來消失只獲利70塊70%不好嗎還是很好的啦所以你不要看短期的這個市場震盪你的你的市場從高點跌下來虧少了30%可是你要想想看你是從之前的漲漲了90%再變成只漲70%所以你這兩年可能還有賺70%那你應該去想這件事情你應該就很快樂想一些快樂的事不要想一些痛苦的事通常大多頭大多頭成長率獲利或者就是股票上漲不會低於10啦就是說一般我算過多頭市場每年上漲都是25%就是因為他每年都有25%那速度很快那之後泡沫會跌掉50%那這樣子拉把平均拉下來那變成每年多頭上漲25%最後跌掉50%那長期平均下來就差不多在10到15%中間所以就是在多頭的時候你要把握他上漲你要在市場裡面要賺到錢那我在這裡都是這麼比較給大家信心就是說你不要逃避市場現在市場是非常好的投資環境大家不要躲避要勇敢投資這才是上上之策百分之百投資我是我是這麼建議了百分之百投資大家只要看總體的回報率不要看個股單一個股損失單一個股的損失可是你總體回報率還是回報率高的還是獲利啊所以你就不要擔心了所以我們要談的是總體回報有人提說老師我怎麼常常沒辦法忍不住就是一賺錢就要跑如果你賺20%50%就跑掉的話你是不會富有的了你你的資產也不多就算100萬那你賺那邊150萬你你會富有嗎那你接下來你要買什麼那可能買了又跌下去了又回到100萬了所以跑來跑去不會讓你富有的你如果難得買對比如說你蘋果其實你如果10年前的買過蘋果那你現在手上沒有蘋果的你就自己想想看他長了100倍那你你為什麼沒有賺到這100倍是因為你其實是漲了20%你就跑了嗎所以不要再犯同樣的錯誤懂嗎我們投資就是要賺10倍20倍100倍1000倍才是我們進入投資的目的嗎那你如果投資只是最萬的賺賺的你迎頭小利你開一家店累了半死他只賺迎頭小利你幹嘛進來瞎折騰所以只有長期投資100倍回報才能變富有才能變富豪才能變有錢人所以停利就是斷送你的成為有錢人之路所以不要再停利了OK不要停利了停利是那些金融金融機構要你們做的事因為你們都不操作他賺不到錢嗎所以他們就是要你停利停損停利停損停利停損買進賣出買進賣出讓你的一頭的一個頭兩個大瞎折騰浪費你的錢沒有用所以大家記得不要做這種事情買進只有他是不賣去睡覺沒錢就睡覺這個是給大家看了從1941年我偶爾就會拿出這張圖來了後那你如果計算到2014年你的回報率年化報酬率9.5715年9.51再來555562當然2018年年化報酬率變成629.62你不要看只增加一點點那是每一年增加一點點年化報酬率那你就知道這個市場在加速市場在加速上那201221年6月16號我是今天昨天做的那市場從9點9.2點9.29點漲到4223點你在1941年跟一個投資者講說啊現在9.2點的指數啊未來會漲到4000點了他說你神經對不對那你看才多少年80年了漲了459點了459倍了459倍那你假設給你的小孩這個1萬塊那就變成460萬左右那你給他100萬那你就知道他付到流油4億多4億多那實在是不可這個就是什麼都不做就可以就擋住這麼多錢來的所以大家一定要記得市場就是給你這麼高的豐厚利潤你應該要把握住哈我們投資就是有錢就買打死不賣你就富有你不要再受到外面的一些乾乾擾擾了什麼外面只有恐怖片了他會害你的阻止你買這個阻止你買那個那結果呢因為你不要聽那些人的話因為那些人也沒賺錢嘛那你聽一些沒有在市場上賺不到錢的人的話你你覺得你賺得到錢嗎你會富有嗎你要聽聽巴菲特在講什麼嗎哈尤其哈投資不可以在恐懼你最恐懼的時候賣出你的股票當然你買進的時候要精挑細選當然你買那個毛票那真的就是蠻辛苦的那你要等解套當初拉抬毛票的人是有心人士那你現在叫那些害你的人再把你救出來機會可能渺茫哈所以通常有時候你在最害怕最恐懼的時候那市場就是底部當你一賣出市場就會上漲可是你若買錯了可能就永遠上不來有可能啊所以其實市場就是等很多這些散戶沒有信心的全部賣出之後市場就開始上漲了哈有人說老師我可以用我的兒子名義買買買股票嗎這樣子以後就避免遺產稅了我是這麼那建議了就是說當這小孩子很小了剛出生了你的孫子剛出生了那你要給他錢那你每年就撥一點存在他的投資賬戶裡面是可以的那那個無傷大雅嘛一年一千塊美金一兩萬臺幣當做壓稅錢嘛那給你的孫子那投資沒問題或者是你做父母的人你也可以這麼做從小給他一點錢幾百塊美金幾千塊臺幣或者是那買一些基金讓他自己看著辦就是看著那基金在上漲培養他一種投資的感知就是長因為他那麼小他也不想操作他也看不懂可是他就看看什麼都不動他就這個這個賬戶就越來越長但他長大了之後就會知道一件事情不動這個賬戶就會漲所以這樣子是可以的小金額給小孩子讓他們練習或者是幫幫幫小孩子慢慢存錢那以後他就會知道投資是一件不用操作的事情那可是你現在如果小孩子都二三十歲已經成年了18歲都成年了你做父母的不需要再把錢放到小孩子身上了因為你想避開遺產稅我到時候你只會帶來一個不孝的子女然後因為你錢放在他那邊那你就想想那以後就是他的你不要想要拿來用了你老了之後需要看護你你身上有錢嗎你把房子也過戶給小孩我跟你講小孩把你趕出去你沒流落街頭很難啊其實有時候你會想說啊沒關係我房子是過去給我小孩那我還是我就想要跟他一起住啊他可以孝順我我跟你講難啊人家小夫妻小年輕夫妻過日子過得好好的我們做父母幹嘛跟人家差一腳對不對那那個年輕人只要講一句話就哎呀這個爸爸媽媽住在一起不是很方便你你我看你就不知如何是好了你要搬出去也沒錢對不對那你的這個在這個對小孩子不好對你也不好所以你要讓小孩子出去所以你不要給小孩子錢懂嗎讓他自己出去奮鬥懂不懂那他如果能夠奮鬥出來就可以那如果他要做什麼事他自己去做你有錢留著自己身邊除非他沒飯吃的回來當然給口飯吃是可以的可是不要幫助他人生奮鬥才是美麗巴菲特講說我是給我我給小孩子錢是讓他可以實現他的夢想可以沒有多到可是沒有多到就是說讓他什麼事都不用做所以我說各位朋友你們如果已經退休了那你要給你小孩我是建議你自己有一棟房或者是有一棟房的資產再加上5000萬臺幣也就是將近500萬美金你在美國要500萬美金在臺灣你要5000萬臺幣那你如果還有多出來的那你要幫助小孩當然是可以可是如果你少於這個金額我建議你不要你老老的時候你賬戶有錢哦你賬戶要非常厲害啊非常有錢子孫才會孝順你不然的話年輕人這麼忙又要照顧你他哪有那個心思啊久病無效子所以你自己除了保持自己健康之外你要自己很有錢那你自己身體健康又有錢你就三不五時招所有的子子孫孫來吃飯啊去住旅館啊去旅遊啊對不對他們就非常孝順懂嗎?你出錢他們來玩來吃吃喝玩吃喝玩樂對不對這個就是錢要留在自己身邊不要留給小孩不要放在小孩身上懂嗎?投資是一個非常美妙的事了除了獲利之外我們可以知道世界現在發生的事也可以感受世界的脈動因為你投資你會觀察央行的策略你會觀察這個Amazon現在有新的什麼產品啊?新的服務啊你會觀察這個這個蘋果有什麼新手機新功能啊你會觀察這個SQ啦PayPal他們有什麼新服務啊所以投資除了獲利之外你是可以動腦筋的所以可以感受世界的脈動人類商業孕育的發展跟典範轉移是一個非常好的事因為你是全世界的CEO嘛所以你知道全世界在發生什麼?你是美國央行的老闆嗎?你就看著他他到底在做什麼事嗎?如果他搞砸了你就知道要怎麼樣處理嗎?處理你自己的資產嗎?財政部發出了什麼一個新的稅務規範你就知道要自己怎麼處理嗎?所以我們投資永遠充滿著期待好奇跟快樂的人生就是投資真的很美妙的事什麼都不用做在那邊啊啊,去找個好餐廳住個好旅館到處遊玩這是我們投資成功者的生活美國市場長期回報率就是10以上了說那你什麼時候都不做40年就有45倍那我說年輕人每個月存200塊你就會有一百萬美金嗎?如果你每個月存2000塊你就有一千萬美金嗎?那在Cloudhouse我就聽不懂有一個人在講一千萬怎麼過日子我都不知道一千萬美金不能過日子你哥你騙我所以要富有真的不難只要你買進只有達斯博馬就好了還有就是說你如果有20萬美金你去買100萬的房子跟你有20萬美金就存存起來那你每個月還有2300塊的現金流可以投資那你到了30年後你會有1400萬左右那你如果去買房你30年後就是一個三四十年的老房子那你看要哪一種這個就是我說的買房跟投資兩個不一樣的那你買房如果是因為女朋友因為要結婚因為長輩要求那就另外一回事了那我們在這邊談的都是投資回報那這個是你要把其他的感性的還有其他的因素先排除了你才能夠很理智的思考這個投資回報這件事了齁這裡我們投資必須要知道的三件事那有朋友整理一下後來我看了一下就有些感觸我順便在這邊分享一下就是說股票殖利率跟債券殖利率這個差別你可以稍微就可以知道股票現在便宜還是貴在1960年之前股票殖利率是高於債券的就是你股票每股每股啊殖利率3%我想那時候的殖利率很高了就是說你債券的殖利率可能是5%那股票的殖利率可能要7%人家才會買這個就是1960年之前的股票殖利率高於債券啊因為那時候是農業社會了公司的成長不高嗎所以大家都在比殖利率嗎因為你成長率成長你的股票殖利股票成長率才不才一哦那這樣當然我就要你要高一點嗎那這個債券殖利率五是保本嗎寶寶保證嗎所以你如果股票殖利率沒有你既然不成長那你的你你又有風險所以要風險貼水所以人家如果債券五的話你就要去這個就是股票殖利率高於債券的狀況那之後呢1960年一直到2009年這中間哦股票殖利率都低於債券股票殖利率可能在2%那債券殖利率都在3%以上那這個就反過來了變成債券殖利率高於股票那這就是一般正常的狀況因為因為股票會有將近4到5%的成長率嗎那加起來有6%到7%的回報率嗎那跟你這邊3%5%比起來這個股票的風險推卸就合理嗎那這個就是1960年到2009年那2009年金融風暴結果股票殖利率跌到變成這個這個2以下那可是債券殖利率跌到2以下可是股票殖利率現在股票殖利率1.6%10年公債10年公債殖利率就是大家看不到就是2009年之後債券殖利率是1.6%現在10年公債殖利率1.6%可是SBI股票殖利率也在1.6%還有更高殖利率的所以你就要發現這個股票殖利率高於債券那就是一個非常有利投資的一個時代了大家要記得哈沒辦法擦掉大家這樣看所以這裡就是從這裡來看股票殖利率竟然可以高於債券而且還有成長率那你就知道現在股票是相對便宜債券殖利率是相對低當你在市場你沒辦法看聽到認判斷你所聽到的資訊是真還是假那你就沒有不具備接受市場資訊的能力因為你沒辦法分辨是非嘛既然你沒辦法分辨你就不要看了也不要聽了關掉你的眼睛關掉耳朵不要去看那些資訊了出去外面散散步去Hiking去旅行可能會比你在那邊糾結來的好所以而且況且市場資訊99%都是錯的所以大家要知道這件事情現在拜登的2萬億跟的基礎建設跟6萬億的預算都非常有利投資大家要記得一件事情政府印錢股票就會資產就會飆漲現在就是政府資質越高股市漲得越快這是過去都知道的事情反正政府花錢資產就會上美金就會貶值我們的市場資訊跟我們的腦袋常常都是誤導我們的做錯的所以我們要對市場的資訊跟自己的腦袋要提高警覺你要知道市場就在騙我這些人就是這些分析師根本是胡扯八道對不對還有你自己腦袋的恐懼貪婪你的腦袋的這個原始能的腦袋就是時期時代的腦袋他就是腦袋不清他就用直覺判斷那你現在的社會都是要不不能直覺判斷了你不能想過馬路就過馬路了他都有一個規矩那你要用理智跟現代的腦袋來判斷這個市場你如果交易太頻繁你就是太過自信了你怎麼知道你賣出是對的你怎麼知道是買進是對的那你怎麼知道人家那麼笨你賣出人家買的你以為買你的那個人是笨蛋對不對所以交易本身其實不會產生價值那既然大家買來買去不會產生價值那你何來獲利交易哪會增加獲利不可能有多餘利潤交易不會產生多餘利潤所以平常交易是沒有用的這裡有一位中國大陸的朋友給我一個資訊他說一般你到花旗銀行我們不是建議大家去花旗銀行買四大基金嗎那中國的花旗銀行有幾個限制我之前說一百萬其實沒有他說人民幣你至少要二十萬或等比的外幣那你是要中國國籍而且所有的地址都是要在中國那你要做一個風險評估風險評估年齡要在21歲到65歲之間而且他規定家庭組父母學生還有一些特殊行業當然特殊行業可能他們銀行自己看著辦吧是不可以的不可以是家庭組也不是學生也不能是特殊行業那代表什麼代表你是要正職的正規收入的你如果要定投那就該完成產品的初次申購了那他會就具有共同基金產品知識跟經驗當然他這個會不會例子型就不知道怎麼判斷我也不知道那再來就簽署過這個花旗銀行有限公司境外投資委託一般條款跟個人客戶權益需求我想這個就是花旗銀行的一些規定了那你到了那邊你就可以買這個我們建議的四大基金你如果不知道我們四大基金哪四大基金那你就請去回頭看回頭看我們議員的講座那你會知道我們裡面都有提到那中國你要麼就到這裡來買績效會好一點基金就是到基金績效會好一點那不然你買513100其實也不錯了不錯就簡單了一般人認為說你如果擴大回報可能就是擴大風險或是擴大損失嗎這其實不會了QQ有當你知道QQ其實我們是擴大回報可是我們沒有擴大風險當你在一個市場買了100只股票持有100只的QQQ的100只股票的QQQ之後你知道跟持有500只的SBY比起來那個風險是一樣的啦就是你複製一個市場這兩個市場這個風險承受度會是一樣的風險會是一樣的那00757又是更好的那他雖然只有持有10只可是我想他的風險係數已經降得很低了所以這裡我就在講00757的獲利回報是會高於QQQ的啦有朋友問我00757的獲利會高於QQQ我說一定那QQQ一定會超過SBY這是可是我們擴大回報不見不會擴大風險的所以大家安心很多人就買了比較比較不好的啦他想要安穩一點可是時間過去了就很難彌補了那你的朋友的資產都上億了你還在幾百萬那你就很難追上他了嘛那時間過去5年10年就過去了那富力的力量就不站在你這一邊了對不對所以就如我們也追不上巴菲特巴菲特要命的就是他那麼長手所以你要他斷掉那個富力的力量他也斷不掉了他可以跑那麼久所以投資除了要買對還要長期持有之外第二你要命長了你才有辦法富力的力量那你一開始就買錯或者或者是交易那你不要談富力的力量那你根本就飛不起來永遠騎腳踏車你開的不是飛機雖然一開始你腳踏車好像跑的比較快慢慢的你就輸飛機的滑行最後飛機飛起來了你還在地上慢慢騎用力的騎所以不要拖拖時間當然我也知道避開熊市是很好的也是大家所期望的可是如果你為了避開一次熊市而誤判了十次你是得不償失了所以我是跟大家講我不會刻意去避開熊市的可是我還是一直在watch這個市場市場我看不到現在有風險所以我會一直叫大家努力邁進當然我是不會看到風險我自己都不能確定如果我真的有看到的話當然我會提醒大家了可是現在我是看不到現在我看到的全部是機會你要勇敢的投資懂嗎如果你能夠聽到這裡的人我相信你應該有點感觸那你應該要聽話勇敢投資先買進再學習一般人一直在預測市場尤其像那個末日博士一直是預測市場熊市熊市他預測20年終於對了一次那就他變成好像過去20年預測錯誤都不算一次正確就變股神了那其實是一個壞掉的鐘而且這個壞掉的鐘還壞的不輕所以這些分析師都是一堆壞掉的鐘你只要預測市場就是壞掉的鐘瞭解嗎沒有用你能夠講出一套這個價值投資的理念你如何評估價值你如何看待未來產業你能講出這一套那才不是預測就是OK我們是知道這發生的可能性很高你就是要比如說蘋果未來會怎麼樣特斯拉我就問你們蘋果20年後是長什麼樣子你可以知道嗎你如果不知道你就沒有辦法投資蘋果你能知道特斯拉20年會長什麼樣子嗎你如果不知道的話你就沒辦法投資特斯拉你得知道SQ跟PayPal20年是什麼樣的情況嗎你如果不能想像你如果不知道的話那你就不能投資所以我說你投資公司你不知道比特幣未來20年30年會變什麼樣子的話你就不應該投資比特幣你沒有這個能力那我可以我可以想像我可以知道我你要我講我會講一大篇未來這些公司這些比特幣會長什麼樣子他會什麼應用那這樣你才能夠對一家公司達到信仰的地步你才能夠持有這家公司那市場下跌是熊市的第一步是很少超過兩年所以大家就算熊市來了你忍一下就就過去了那通常市場在上漲下跌比如說市場 genre這樣啊叫啊這樣跌下來這種尖頭形的不會是不會是頭部了不會我這種市場大部分都是拉回所以大家要知道這個要不要殺低而且有錢就買可是市場有一種狀況是這樣這樣這樣這樣這樣這樣這樣這樣這樣這樣啊這裡,這個頭要多久?一年以上,通常我看到都是一年半那這樣子比較可能是熊市的頭,都瞭解了嗎?給大家一個參考,所以現在都不會了,都看不到熊我現在看到都是牛,而且是猛牛,蠻牛所以現在市場如果這樣尖尖的掉下來那這個代表就是一個修正你應該把握天上掉下來的禮物熊市是會慢慢消氣的,這個就是慢慢消氣的熊那它要花一年半,甚至有時候會到兩年的時間在這邊盤,你要知道,盤兩年沒有人能規定熊,牛要持續多甲通常時間會超乎你的想象你要知道我們人類的發展第一次的,因為人類經濟比較脆弱嘛農業時代,那情緒迴圈比較短這個可能五到六年就結束了之後再來一次,再來一次那這裡可能就是十年來一次了那再來就是二十年嘛那你知道我們現在再上去可能就是三十年五十年的大熊市不會停的人類是越來越進步嘛過去可能五六年做個錯誤後來十年做一次錯誤最後二十年做一次錯誤再過來就是越學越厲害,越學越好嘛所以我們在經濟上面還有科技發展上面可能就是持續的時間就越來越久嘛這才是人類的天性嘛對不對那以前就是農業社會那你覺得他能夠發展到什麼時候那再來就是工業社會火車汽車這也是單一嘛再來就是電腦嘛那再來就是百花齊放嘛這個很多很多很多很多很多很多很多這個科技這樣一波一波一直上去那接力賽所以就就會變這樣這裡很多很多很多那接力賽一直接上去那這個這個這個多頭是跑不完的所以我跟他講不要不要不要小看這次的多頭這可能是我們真的是活在一個非常有利投資的環境這個是感謝這個上帝給我們這一代人雖然之前好像感受不到可是真的其實年輕人你們現在開始投資你們真的是趕上這這這個人類資本市場最好的年代哈買進永遠不賣才是投資的永遠沒有賣出的念頭一開始就只買要指數就好你不要買個股當然我跟你講個股沒有好處了只有指數QQQ可以世世代代相傳嘛後世代永流傳就是QQQ那你買個股不要買太多那我說你個股如果買5%漲100倍你資產就漲了5倍啦對不對那夠了所以一隻股票能讓你資產漲5倍漲50倍夠了OK我們投資者都是非常快樂市場天天上漲都我們過著非常富有快樂美好的人生哈我說很多人在玩期貨那我說其實我也在玩期貨我只是用5塊錢買未來的1000塊嘛而且我這個期權還永遠不會過期那我的時間多長我這期貨的時間多長無限長所以投資本來也就是個期貨然後可是我們這個買現股的人就是到期日沒有到期日所以你現在要120買一個蘋果買一家公司那他10年20年會變一千一千二一萬二那你就是買了一個權利嗎未來有一萬一千二一萬二的權利嗎你可以用一千二一萬二賣出嗎這就是一個期權的概念嗎你就是買了一個一個一個10年後一千兩百塊的put跟一個20年後一萬兩千塊的一個put你可以用這個價錢賣出嗎這個就是你的你用120塊買一個10年20年30年而且這還沒有沒有沒有到期日多好啊所以啊你若喜歡玩期貨的人應該聽得懂我這樣子應該是put的這應該是put不是call因為你你已經有這個東西了這個所以到時候你是可以put出去的用那個價錢put出去的所以啊就是說你你應該是這個是一個put那你你到時候可以用一個高價把它put出去了所以有機會取得大的回報所以你進你買現股其實就是種期權的概念你沒有沒有到期日到時候用什麼高價你都可以把它put出去的我們買的是一家20年30年之後還有美國永遠的成長所以我們知道美國未來是巨大的成長我們知道我們的公司會有巨大的成長這就是我們投資的主要原因我們不會因為市場的短期漲跌而投資我們是因為未來有巨大的回報才投資我們不是去賭博了我們是因為這個行業或者是這個國家有前途我們才去投資那投資完了我們就離手就等他上漲可是理解這樣的世人竟然竟然這麼少完全這麼少那代表說這個我們在這裡就是有利的利可圖嗎你在投資一件行業的時候就是大家都不知道只有你知道那你就獲利頗豐嘛對不對所以大家都不做了生意而這個生意是如此之好那當然去做的話你就會大富大貴所以所以我也蠻高興就是說我我談這個指數投資很多人反對或很多人不認同那代表我這個方式還是可以持續獲利那很多人說那如果全世界哪有這麼好大家都這樣做那那那那大家不都都發了嗎對沒錯大家都發了沒錯只是說那時候股票會漲一萬倍那大家都買進指數那股票大家都把錢都拿去買股票不買房地產了大家都把錢拿去跟我一樣都都都都把錢不買債券不買年金不買保險不買房地產全部買股票那股票漲一萬倍那那個時候回報率就不是10等到股市漲到一萬倍之後長期回報就不是10了就是指那就是殖利率的三那二三百分之五他那個時候我們是獲利火鋒後來後後面進來了就沒那麼好了那你覺得全世界的人會把全部的資產全部放到股票嗎沒有房地產嗎那這個世界也長得很畸形了所以不會了巴菲特講了50年了真正照他的話做的也是少之又少所以何況是我這種人為言輕的這個不信我的人比信我的人多得多了所以我們還有是有利可圖好你如果聽到這裡還在我們這線上的人那你就會聽到這裡就是我們有成立城市投資族群我們希望你是真的要用心學習投資的那你可以參加這個族群我們在影片下方的說明裡面你點進去你就會看到我們就你往下看會看到這個連結那你點進去你要表你就會加入我們城市投資族群那會有人我們的工作人員會跟你聯絡那你就完成報名那我們會assign你到哪一個城市你們的城市去跟其他人認識那你們這個族群可以大家網路上開會討論那可以一起做讀書會或者一起看影片那大家分享如果你們小組各城市有什麼問題或什麼也可以邀請我那參加你們的任務或研討那我可以幫你們解答一些問題如果到了各城市我們也可以辦講座或者是跟大家喝喝咖啡聊聊天那也是很不錯交交朋友就是這樣子那大家在市場裡面就是市場震盪跟我們沒有關係國際局勢跟我們沒有關係好這個 the 市場一些分析師經濟學家跟我們沒關係他們講他們的他們在路邊碎碎念跟我們沒關係財報沒關係好公司好的基金經理人他們自然會解決困難的不要去擔心電池技術怎麼樣不要擔心利率怎麼樣不要擔心原物料上漲這些經理總經理都會煩惱的我們董事長是不要去煩這種事情的董事長不要跳下去做總經理的事你你煩惱也煩來不來那又不是你了是你的專長你的專長就是躺著事情不幹就是你的專長你不要去做事你如果公司一個董事長下來忙你們知道過這個公司就完蛋了怎麼經濟局勢跟我沒關係所以董事長頂多是資金排程了他沒有別的事可以做這一切跟我們都沒有關係所以你怎麼都不要看這個市場聲色起霧你就不要管他非禮物是非禮物聽外面的資訊你若沒辦法控制自己的情緒你就不要管他好那我們今天的這個輕鬆聊投資我們今天的這個CRC輕鬆聊投資每週的影片我們就到此為止了那祝大家一切順利那臺灣的就是大家儘量注意那過一段時間就好了了好那就先這樣子了哈

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