財富是人生的工具不是目的：生活可以拒絕不快樂的人事物 2023年2月4日 CLEC投資理財教育學院

大家好,我還是一樣先做一些分享現在是2023年2月4號也是還在農曆年間還是跟大家拜個晚年大家恭喜那我們還是一個免責宣告我們Sherry C是一個非盈利事業組織所有的內容都沒有盈利所有的內容都是僅供教育目的不管是過去、現在還有未來任何時間我們都不會有任何的什麼群組我們也不希望大家利用Sherry C的名義開設任何的社交活動或者是用James老師的名義來做任何社交的活動那我們真正FOMO的就是這個Clubhouse還有YouTube還有幾個Sherry C的網路的平臺我們都沒有盈利所有的內容都是還有回覆都是僅供教育目的我們也不是專業的投資顧問所以所有的投資都要自行研究自行負責投資本身就是一個風險很高的活動投資本身就是一個風險很高的活動投資本身就是一個風險很高的活動投資本身就是一個風險很高的活動投資本身就是一個風險很高的活動投資本身就是一個風險很高的活動投資本身就是一個風險很高的活動你的資產在市場裡面有可能會下跌30% 50%甚至70%所以大家做好風險控管所有的投資都要非常謹慎自行決定自行負責一樣我們一路走來投資者永遠要極度樂觀永遠要迎向陽光市場最後總是要上漲的再怎麼跌你只要在市場裡面市場的錢不是緊急需要的錢你放在那裡就算跌再深他都會回來的所以投資需要忍耐長久的你大的財富還是需要用時間來等待好這裡我開始分享一些投資的觀念我們的投資教育是希望不是隻有我們這一代的人我們希望世世代代的人都可以因為我們的投資晉升為資本家所以我們的子子孫孫都應該是資本家但是還是要對社會有貢獻資本家其實對社會的貢獻是非常的大隻是我之前有講過了那如果不清楚那我也可以再講一次那有人問說如果我們要把這些資本家的話資產傳給子子孫孫那我們投資美國那美國是不是會一直強盛值得我們子孫繼續投資那他們如果不知道改變如果美國已經不強盛了或者美國已經變成不值得投資了那他們不知道怎麼辦其實未來的事其實誰也不知道誰都不知道所以無論如何大家都要培養一個能力就是分辨一個國家跟一個公司是否值得投資才有辦法資產才有辦法長長久久的管理那大家要了解就是美國之所以強盛美國之所以強盛美國之所以值得投資是因為它的政治經濟制度是一個公平公正公開的制度美國可以落入衰退可是他們自我修復的能力非常的強所以他們可以自己倒震所以我們看過美國多少次的經濟衰退多少次的金融危機一次世界大戰二次世界大戰還有他們的政治危機都可以因為他們的制度而修復而且他們的教育還有公民總是會有正直的一方所以在未來50年maybe有一些國家可以超越美國或者是美國可能自己衰敗我們不知道也不用預測可是我們要有一個能力就是分辨是一個強盛的國家跟一個值得投資的公司是什麼樣子的狀態而且那個這個國家跟國家之間的轉移或者一個企業這個典範轉移有時候不是那麼快速那可是你要有敏感度所以就像英國的英國的這個之前以英國為中心的金融後來轉移到美國也是經過好幾十年所以不管我們這一代或下一代都要理解一個國家的典範轉移一個產業企業的典範轉移通常是經營要經過二三十年所以一定有機會讓大家去做改變就像巴菲特投資蘋果他也是蘋果上市40年後才投資那我們投資特斯拉投資亞馬遜投資蘋果我們也是這三四家公司已經創業20年了我們也才開始投資了2019年投資特斯拉2009年投資亞馬遜所以一個好的投資沒有必要一開始大家就冒進比如說現在AI好像很夯可是大家不要去冒進因為前面的都會死在沙灘上所以我們不是做一級市場的不要去做這種搶攤的通常搶攤的地盤通常搶攤的地盤都是沒辦法生存的所以等到這個商業模式完整穩定獲利之後再投資都不晚我們是二級市場的投資者我們不是一級市場的投資者所以投資不要急市場其實改變不會那麼快等到一個國家或一個公司一個商業模式穩定了有它的好的績效可循的時候再來投資都來得及不要擔心錯過什麼謹慎使得萬年存這裡有個朋友分享就是說他從去年投資到現在一直堅持我們不賣所以連漲了一段時間之後已經沒有虧損而且開始有獲利本來應該可以獲利更多可是因為去年聽了在網路上又聽了一些人的影片結果他就發現好像是不是應該要設止損停損結果就很多股票在低點被賣掉了所以他現在才知道低點不要管而且應該在低點的時候儘量買進這樣上漲就很快就會回來所以現在想要再買進已經沒有以前的價錢所以他終於相信報警不放才是最佳的策略沒錯我們一直講停損機制就是全部最後你的資產大部分都會停損出場所以市場會讓你停損出場之後才會上漲所以重點不在是不是要停損重點是一開始你是不是買對了買對買對最重要停損不是最重要不是不是不是好的策略你會不擔心下跌就不會擔心像特斯拉400塊跌到100塊那不是很嚇人嗎不過他還是會回來如果他是一個好公司的話所以有些東西你不懂不要亂買因為你不懂你亂買結果他本來是好公司可是你又不懂他跌下去了你又賣掉了所以就假設你有賣你你你人家是買在300塊400塊的特斯拉你買在180的特斯拉結果跌到120你就把他停損賣了那現在要回來180了這就是停損的慘壞處還有就是你不瞭解你手中持股的東西你才會亂買亂賣所以不懂的東西不要亂買我建議大家是做左側交易什麼是左側交易左側交易就是市場左邊往下跌的時候你逢低成價有機會下跌你就會有一個小雞騰截那接到一段時間你錢都接完了那就不要管他了那市場上漲了那就右側交易右側交易就不管了你就開始賺錢了所以儘量做左側交易儘量不要做右側交易那左側交易的人就是下跌要勇敢買進通常大家下跌都勇敢買進可是一開始太勇敢結果後面就要麼就沒錢要麼就沒有膽就是這樣子所以大家把資金分配好那買完就睡覺那你可以這樣子你如果假設你有40萬美金好了那你一開始勇敢買買買買那就很勇敢買那買到買完30萬結果市場繼續跌你剩下10萬你不敢買下去了所以你要想好你這個資金可能40萬可能你要打算20萬是不要買進去的那另外20萬是要買進去那20萬買進去那你想重新假設市場已經開始跌到一半了跌20%以上之後開始買那你就想那如果再跌有30%會跌那你就就把它分6次吧每跌5%買一次也可以或者是每分30%分30萬每每次每跌1%買1萬那你你你這樣子就會就在跌30%你也你你你也全部可以買完而且你還留20萬的現金所以你敢把你30萬買進去或者是你留10萬的現金30萬全部打進去那有可能打到20萬之後剩下10萬還沒打完就要打到打到去年10月打到最低點那市場開始漲沒關係啊那漲漲上來你也繼續給他買進去反正就給他買完就對了那你可能就全部資產全部的30萬就會打在過去半年的底部這就是左側交易的好處那打完之後現在開始有上漲你已經沒資金了你就不用管他了可是如果你不是左側家你是等等等等他市場開始上漲之後開始那你現在就比較累了因為漲也不是跌也不是漲漲不知道要不要買跌不知道要不要買因為跌會不會繼續跌漲會不會買的又最高的所以右側交易其實追高風險比較大那再來我還是一直跟著大家講週期了所以你如果照週期走的話你就是在低點可以買進高點你是會有部分資金會出來的大家要知道就是長期投資是一個機率的問題是一個統計的問題就是說統計20年你就不會虧損而且會有回報率6%20年25年可能就會有9%的回報這是統計的那短期操作者就是你短線想買低賣高的那就隨機的那種就是意外就是說你如果賺到也是意外你虧損也是意外反正就是不可預測所以大家要知道不要把統計機率跟意外混在一起就好像有人說哎呀如果照統計來說貝雷打到的機會這是幾億分之一所以我就可以不管他了不用你了這種統計幾乎不會發生在我身上你就以為是一個統計了你不管了下雨天也去打高爾夫了那最後可能意外就會發生了所以統計跟意外不要把它混為一談這我一直要跟大家講所以再來就是錯誤的事不要重複做就是比如說上面這位朋友他就是賣掉了其實所有的操作我有人問說健治你有什麼錯誤的操作嗎我跟大家講唯一的操作就是我賣的都是錯了只要我賣都錯就是這麼簡單從過去我買的這東西都是正確的就是賣掉都是錯了所有的操作錯誤都是賣把我的資產賣掉了股票賣的都錯了錯誤所以錯誤的事不要重複做那人家的錯誤你要學起來這個就是你更便宜了我們常常在講六尺高的煙死在平均五尺深的煙死中就會出現一個很深的水所以雖然我們市場長期回報是10%可是你若沒有做好風險控管當意外來的時候你就會破產了雖然這個長期回報是10%可是跟你沒關係了你已經淹在淹死在這個下跌的30% 50%之中所以意外會讓人失去一切所以我們不怕一萬隻怕萬一嘛所以雖然那個機率很小雖然統計的照統計的機率很小可是你要用機率用任何一切手段來消除意外那真的是無稽之談無稽之談所以不要把統計機率跟意外混為一談所以第一個買對那買進指數就不會錯通常賣出都是賣非就賣錯了所以我的經驗都是賣掉都是錯了我們做資本家我教大家獲取財富可是大家記得獲取財富不是不需要花時間的我們在這邊花這個時間只是在教育其實真正在管理你的資產還有你世世代代的子子孫孫管理資產都不需要花時間我說一年如果花超過4個小時就太多了財富是人生的工具就是拿來用財富是拿來用的不是目的你也不是為了賺幾千億幾百億為目的不是我們是拿來用的不管你是幾百萬或幾千萬或幾億假設你的財富能夠帶給你人生最大的快樂那就是財富的目的跟你的財富多寡其實沒有直接相關所以我們教投資理財教育要知道就是首要就是你要認知你是什麼人還有你要過什麼樣的人生這是很重要而不是急急忙忙只為了財富很多投資者或者投機者他們你問他說那你賺那麼多錢只為了賺錢為目的他會回答說那不是為了錢為了什麼那樣子的人就好像中了就算讓他獲利賺了錢就好像獲了中了彩券一樣他人生就是這樣的人生就會從彩色變黑白所以我們常常教育大家的第一堂課就是你要認識何為人生你的人生認清你自己是誰那這個財富才有意義你連自己是誰都不知道那你那個財富只會造成災難而已所以富有是不需要花時間的因為我們教大家你只要懂得投資有錢就買買了不賣那就好了其他的時間都不用花了你如果還需要花時間花很多時間在金錢上很多day trader或什麼很多短期間操作者或者是不管怎麼樣你花很多時間在你的理財上的話那你不是勞工你這樣看起來就像勞工不然就是一個錢的奴隸我們投資的方式是會自動導航自己會獲利我們只專注我們天天的生活和快樂過去的一年是一個投資我們長期投資者極大的困難那我常常就說只有極大的困難才有極大的學習不管是投資問題的人生有時候你要對你的困境遭遇了困境的時候你要利用這個困境去學習克服因為機會難得就像2022年你如果沒學到那就可惜了所以我們人生就像晨曦日照夕陽夜晚變化多端可是多彩多姿所以大家要把握當下很多時候這個當下過了就過了你要再回頭已經沒了所以你要想著你得到什麼每個moment你都要想你有enjoy到或者是在這個moment你有學到什麼東西嗎我們還是重複富有是天賦可是為什麼富有是天賦窮人還這麼多就好像我們生活在民主社會的人如果天賦人權那人權就是你有你的權利你能夠保護人權你就能夠保護人權你能夠保護人權那以前黑人沒有人權,那後來爭取了就有人權因為黑人被告知你有人權被喚醒那以前女人比較沒有權利後來女人也被喚醒就有權利那都是本來是天賦有的人權的只是被掩蓋被壓制所以人權是天賦的與生俱來的所以要被告知才懂得爭取一樣的,富有是天賦有錢是本來就可以有的不是說認清我是生長在窮人家的小孩我是沒有父母親的,那我就一輩子要窮不是,富有是天賦的跟你的出身沒關係的,每個人都可以富有的那你要被告知,你要被知道資本主義是個公平公正公開的制度所以當每個人都知道富有是天賦的時候那他就有這個知識,有這個動力去得到這個財富所以我們一直在宣揚富有是天賦就是要讓大家所有人都知道你值得富有,而不是任命富有是你的權利,大家都可以富有當你富有的時候,你就可以過快樂的人生所以我們還是一直鼓吹大力鼓吹富有是天賦在資本主義公平公開公正的社會每個人都可以富有所以世界上只有兩種人一種是窮人,一個是富人那也就是一種是知道天賦人權的也就是富有是天賦那一種人是不知道,就這樣所以富人是被告知,而且執行富有是天賦的那窮人因為沒被告知的話他們每天忙忙碌碌的所以我們要去告訴他們讓他們也轉換變成富人很多人認為我們都是提倡買指數其實你想買個股就買吧沒有問題,我沒有阻止你買個股所以你只要能夠控制風險我當然說個股你不要買超過5%那你愛買幾%你自己決定,我也沒有說我的講話也不是法律所以當你真正理解我們的條件投資哲學的時候你愛買什麼就買什麼什麼投資都不奇怪只要你真的懂什麼叫投資所以很多相信我們長線投資的人也買很多特斯拉,買很多其他個股所以我們投資哲學沒有限定說一定什麼沒有限定說你一定買什麼,一定投資什麼我們的投資哲學的理論中心思想不是說只買指數沒有這回事可是你要理解投資是什麼時候而且要能夠控制風險那你愛怎麼做就怎麼做那你要理解什麼叫投資什麼叫投機投資是統計學的機率問題那短線的投機是一個隨機的意外的問題有位朋友26歲他有學到我們的投資所以他真的是一個非常富有的人年輕人如果可以懂我們投資哲學他們就是最富有的所以過去一年大家都很辛苦不過我想應該過去今年會是一個很好的年看起來底部應該過去了去年10月應該就見底了6月我們去年6月到10月那個都是很好的底部也是很好的買進現在當然也是好的買進相對未來現在都是相對的一個底部所以我都只叫大家買你有錢就買你就會買在最低點也會買在相對的底部只要市場底部的20%這範圍都是市場的底部你只有這樣走過你才學會投資如果你2022年沒有下去而是我叫你跑出來那你以後也不知道為什麼要跑你還是要等我的指令所以只有這樣2022年這樣走過來你才學會投資你才是反脆弱你的投資以後才是穩定的而不是像一般人這樣跑進跑出買進買出的那看起來好像他們也好像看起來正確可是那樣子的投資是永遠活在一個不確定的狀況那是一個脆弱的因為不知道明天能不能賺錢所以如果在2022年或過去兩三年來我都是叫大家不要跑進跑出跑進跑出的時候那我不是在教投資我是在販賣一種恐懼跟不確定性那大家都永遠不會學不會投資也永遠沒辦法畢業所以唯有無為才是真正的富有無為就是你的理財是不用管的它自己會自動導航的自己會變富有的所以2022年的這個寶貴經驗大家一輩子難得也就是因為這樣子因為大家就可以畢業了2023年會給我們一個過去2022年辛苦的一個豐盛的回報不只2023年未來都是這樣子那大家都會一盤風順投資都會非常的順利所以市場未來天天都上漲那我們的投資一樣就是禪定你不要受市場的動盪的影響你也不要管國際局勢什麼華盛頓又飄了一個氣球跟我們沒關係市場分析不要聽分析不要去聽分析不要聽外面聽一些分析或者是預測那個都沒有用那隻會讓你的腦袋更紛亂財報也沒有用最近的財報好的下跌不好的上漲好的上漲不好的也上漲反正都漲該漲的時候全漲該跌的時候全跌反正也沒有什麼跟財報關係不大經濟局勢也沒有關係很多人都說經濟那麼差我跟你講最差的時間經濟最差的時候就是經濟最好的買點也就是去年的6月10月那時候大家都不知道通膨會不會到10幾20那時候最恐懼的時候是最佳買點所以經濟最差的時候是最好的買點這是大家要學會最恐懼的時候市場最恐懼的時候是最佳的買點所以所有外面發生的一切跟我們的長期投資者一切都沒有關係所以我們不要去管他們就好了你越管他們你的錢你的績效就會越差好那我想我前面就分享了快半個小時那接下來讓大家踴躍的發言讓我們一起來學習討論好文嫣交給你謝謝好謝謝老師的開場白然後我們剛已經有兩位朋友舉手一個是天華如果您在的話可以直接開麥謝謝謝謝首先就是給詹姆士老師拜個晚年就是詹姆士老師新年好首先來就還是談談自己感受吧就是跟隨詹姆士老師大概有兩年多了就談談自己的變化吧就是在沒跟詹姆士老師學習之前在Penelope剛開始的時候2020年的時候當時有一段深大跌嘛當時特別恐慌把自己的股票拋了很多雖然最後還是很幸運的又買回來了但是第一個我買回來其實也沒有賺到錢第二要交了很多的稅那個也是非常一個很慘痛的一個就是教學但今年包括去年就是繼續股票的跌得非常厲害但是心態好了很多然後也沒有很恐慌的拋售然後呢而且還不斷加碼同時呢透過今年的就是學習就感覺有去學了一點點就是景氣迴圈的一些知識比如說在特斯拉特斯拉接到一百零幾塊錢的時候我當時就比較果斷的自從把報的Roth裡面的就那些賬戶從QQ裡面還是比較果斷的轉成了特斯拉然後最近一段時間也收穫破風然後非常感謝就是詹姆士老師這麼長時間的無私教導然後自己提高的也非常多然後我覺得我也很相信如果要是一直秉持詹姆士老師這樣的一個投資理念的話以後未來肯定是會非常富有的今天有那麼一個小問題吧就是說因為現在呢因為我所有的資金其實已經全都投入在股市而且大部分是在QQ就是就裡面我想現在比如大趨勢感覺是比較好的話能不能稍微冒一點點險起碼每個月的比如說剩餘的一些公司去投資一些遠期的口這樣收益會稍微也許會更多一些但肯定資金會非常少請問現在這個操作是不是理智還是說還是很穩定的還是定都QQQ這樣是更好一些謝謝詹姆士就是一個問題我沒辦法給你一個說你這樣做好不好不過我給大家一個建議我本來昨天前天我寫了一個回覆一個學員的問題一個朋友的問題那大概是這樣子就是說你我們投資者分積極投資者跟保守的投資者那保守的投資者就是都不借錢的那保守的投資者在從最高點跟最低點比如說市場跌30%或50%這是最低點那最高點的時候跟最低點的時候你應該保有多少資金我跟大家講就是說你能夠投資的資金如果市場漲漲漲你就開始抽資金出來那到了最高點的時候你應該要持有20%到30%的現金就是在最高點的時候那市場跌30%以上比如說空頭來了跌30%以上開始的時候你應該開始加碼買到最低點的時候你應該是沒有現金或者是最多剩10%的現金最多最多那這個時候你的現金應該是沒有現金或者是最多最多10%的現金最多可以投資的資金就是這樣你現在應該是要接近沒有現金才對另外現在是低點那你要留個10%的現金也可以或10萬塊現金也可以看你的資產的多那有的人10%就是隻有3、4萬塊那有的人10%就是2、3、4萬有可能那你可能就是留個15萬、10萬就好了那其他都買進去就是在低點的時候你要高點的時候你要20%到30%的現金低點的時候你要0%到4%現金就是這樣子那積極的投資者就是有借錢的有借錢的有借錢的像我有PREDUCE或什麼的你在最低檔的時候像這個時候你的PREDUCE應該佔你20%最多20%就是這個時候應該是20%因為低檔的時候你可以盡量借錢可是最多還是20%最多那到了高檔的時候你應該要沒有借款就是你可能借你不會去賣股票去還借款可能不會那像我的話因為我有退休帳戶假設我的外面有PREDUCE假設漲到高點的時候漲到高點的時候那我可能我的PREDUCE假設是100萬我借了100萬那我可能在我的退休帳戶就會有留將近接近100萬現金那這兩個是對沖的那這樣子的話我就等同於我沒有借款所以有借款的人在高點的時候如果市場從現在開始漲3倍4倍的時候大家應該就是要回到一個保守的那保守的時候積極的投資者應該是留沒有借款ZERO DEBIT沒有借款可是還是FULLY INVESTMENT那保守的投資者如果未來漲3倍4倍的時候那你那個時候在那個相對高點不是最高點可是相對高點的時候你的資產應該是20%到30%是現金就是可投資的資產是20%到30%是現金那如果市場跌下來跌到你知道那個空頭來了那大家很恐慌了那開始買進買進買進你可以買到保守的人可以買到所有現金都買完最多留10%0到10%的現金積極的投資者不只把你上面30%的資產買完你還應該要借款再借20%把它在底部買完這是最極端的狀況就是最多借20%在低點的時候最多最多借20%所以我不知道你叫Taiho就是我跟你這樣建議所以你自己要怎麼樣用你自己決定好的謝謝詹老師謝謝謝謝天華謝謝詹老師下一位是Jack如果你在的話可以直接開麥應該是David你在嗎在的請問你們聽清楚嗎很清楚你可以直接說了謝謝上兩幾個禮拜吧有一期我聽到應該是在Jimmy底下的Jimmy老師的房間聽到James老師說今年就讓同學們畢業了有些同學就是感情上很不捨但是沒問題我給你指個哲敬有時候Jimmy老師開房間的時候下面的葉吉米Jimmy老師開房間的時候James老師會過來分享一下甚至還會跟比如說一些新的朋友369這種朋友有思想上的那個交鋒也會給大家很多啟發的所以大家隨時留意一下Jimmy老師的房間說不定又可以聽到James老師的教導了這個是我的分享然後我就說一下感想吧我是最近半年才在CLEC這個房間聽James老師的教導我之前其實也有做投資但是就是沒有一個很好的一個啟蒙老師雖然我也在網上聽了巴菲特先生還有查裡曼格先生還有其他一些投資大使的那些反彈也好他在股東會說的言論也好但是都沒有形成一個系統的對長期投資價值投資的一個系統的一個認識也影響到我投資上的績效特別是去年兩年我轉到短線操作就是那個績效非常不好但是也因此讓我瞭解到長線投資價值投資的那個威力所在就是在Jimmy老師的房間有一次他顯了一個績效圖是關於他買蘋果公司AppleAAPL美股Apple他分了好幾年大概是13年到16年之間分了五六檔來買有高有低的買但是就是因為他這張圖才徹底喚醒了我對James老師這半年來的教導還有以前我聽到的一些投資價值投資大師的教導的一些理解就是比較像頓悟的感覺他有兩檔持股是2013年蘋果股價平均股價是16塊還有20塊買的我的股價跟那個時候差不多然後你看他那個績效持股10年左右最高他那兩檔的那個盈利是8倍現在是5倍多這10年我真的對這個蘋果這個投資我一點都不動也沒有進進出出也沒看他就這麼多年過去他就自動給我5到7倍8倍的回報以後回報怎樣我不敢確定但是隻要蘋果這家公司的產品他的服務能給全世界人類帶來價值這個公司長期來說股票市場特別是美股美國股市市場會給這些優秀的公司一個公平公正的價值評估顯現在股價上那就是我們作為這種優秀公司股票的持有者一小部分所有權持有者會享受到這個公司長期成長的一個結果那遠比你近期的進進出出賺了20%30%的那個短期利潤好很多也不用操心就好像James老師說的你一年如果花4個小時以上那就是浪費時間在投資上應該是自動的讓這個股票市場為你的財富增值好謝謝以上謝謝Dev對 沒錯就是投資是靠時間不是投資是靠時間不是靠技巧沒有技巧投資真的沒有技巧如果有人跟你講投資有技巧那一定是騙人都是騙人的那你投資價值投資就是要知道什麼是價值你只要知道什麼是價值當我們買指數的時候比如像SPY或QQ以SPY為例的話以現在的價錢的話以現在的價錢的話那412你過去從去年5月你過去從去年5月從去年5月5號到現在任何時間買你都比現在的價錢幾乎都都買在比現在都是獲利的所以去年5月到現在經歷過9個多月來這個都是你9個月過去9月你怎麼買隨便買閉著眼睛任何時間買你都是賺錢所以你會發現市場其實對投資者是非常優厚的優惠的雖然市場下跌是如此可怕我常常講說去年2022年相對於2008年或者是2000年的下跌是小巫見大巫去年真的是很小的下跌可是對大家沒有經驗或也沒這樣經歷過的人當然就是個很大的衝擊可是也是很好的學習這是指數的部分所以現在這個底部已經打完了可是其實還是底部了還是底部還是底部那你要知道什麼叫做整個底部完成真正現在我們如果到50天已經穿越50天已經穿越200天了那200天還是往下壓所以我們要等這個100天往上走超越200天的時候那就是整個底部完成那個時候你應該要在那個之前你應該要所有資金都要買完買完你才算是100分了你如果等到這個100天穿越200天你的還有資金沒買完那你就不及格對於長線投資者來說這是指數的部分所以指數你要勇敢的越跌越買那個股的話我們雖然沒有說要強烈的可是你投資股票就算你投資個股我們談的是長期股票就是價值那大家最熟悉的是特斯拉我因為特斯拉大家感受比較深了我就用特斯拉為例子那特斯拉你買一支股票你總要知道它一年賺多少那它賺3塊7毛9那3塊7毛9那它的成長率是多少那成長率它的成長率YY 58%將近60%成長率60%在這一季的財報出來之前它成長率是100%100%那現在出來是60%那你如果照我們正常算一個成長的公司的合理價位的話那就是這個60當作PE3.79當作Earnings Price那3.79乘上58.9223是它的Fail Price就合理價位那可是你不知道這一季出來成長是這樣在這一季出來之前它成長率是100%所以你要知道你應該是要50% off所以在這一季季報出來之前就是12月就是前幾天上個禮拜那個季報出來之前你對如果有特斯拉的人或是你想買特斯拉的人你是應該這樣算就是說它的成長率100%那你把它打五折就是說成長率不可能100%那50%好了那你成長率50%乘上它那時候的獲利好像是3.2吧所以50乘上3.2也有160的價值所以那個時候假設你會算這個的話那那時候跌到100零幾160以下150以下的人就應該要勇敢的買那這個只是一個例子就是說大家投資個股的時候你不用第一個那個公司的產業你要非常有信心你對特斯拉很有信心就像如果你買蘋果要蘋果有信心我們買的是一個好公司那再來就是你再一個好價錢買你就比較不容易虧損所以你如果現在來看說58.9%的成長率58.9%的成長率那就就是說當初在102110120的時候你應該是要勇敢的買進這是我跟大家分享那所以如果以現在的合理價位的話如果到回到合理價位就是合理價位的話那它應該是58乘上3.79應該差不多200塊那現在已經接近這是合理價位合理價位那如果大家期望越高那當然會漲過頭會漲過頭那今天什麼叫過高假設說特斯拉的你如果說100來算100乘上3.79那如果特斯拉在很短的時間下一次的季報出來它跑到400塊那是有點貴了所以對於這種個股大家要有點sense就是說什麼叫貴什麼叫便宜那講白一點就是說你如果買到便宜的話100塊買110塊買120塊買你管它的它漲到300你也不要賣400也不要賣就好像那個吉米或者是蘋果反正就是不賣那你買到低點的時候市場怎麼震盪你都不用管它所以買低點是一個很好的一個長期投資者要把握所以有低點來的時候要把握所以指數有低點的時候你要把握指數有低點的時候你要把握個股偶爾會來你也可以把握沒有問題好就先分享到這裡謝謝謝謝Dev的分享謝謝老師我其實對剛才有一位朋友就是買遠期擴這個想法我還有一點就是看法我也分享一下因為剛才老師提到特斯拉這一波它跌下來我是用sell put的方法接了100股然後它往上漲的時候我是逐步減碼現在我剩下三分之就是我當初的投資金額的三分之一的那個倉位之內還沒在那裡還沒動因為James老師去年跟我們說就在熊市裡面你投資個股是比較危險的這句話我聽到之後就是從此以後我投資個股都是控制了5%到10%總倉位來風險控管我總結了一下用選擇權這種方法來做股票它有一個很大的弊端就是好像剛才那個同學說的朋友說的他說如果你長期看好的話你用買庫這種方式會不會賺的更多這個就是危險的地方你沒理解就是你買庫首先它限定了一個價格就是目標價然後它還限定了一個expiration date就是到期一日如果到期日你沒到目標價沒漲到目標價你到期日那個選擇權會歸零就是變成廢止一文不值如果你好像QQQ你到期比如說一年之後它沒漲到那個價然後再過一個月它漲到那個價格你投資在call上的錢全部損失掉你就沒享受到它然後再過一個月後那個勝利成果所以反而不如你有錢你買正股正股比較好我不知道你如果是在臺灣的話是不是一次一定要買一百股美國這邊它甚至可以買到一股以下你每一次投資你買到一股以下0.0幾股美國股市的那個靈活性就體現在這裡它不一定要你一次買一手一百股你一有錢你就可以買就這樣以上謝謝Dev我想每個人的操作太細了我們不談就是說有時候我在想一個就是說假設你像比如說剛剛你講的買call好了那我想說特斯拉這個不錯我想買個call就是買個權利我可以買這個股票那你想說如果它現在在150那你說如果到120我可以我買個120的call那到時候到了120我可以買那你就等到120再來買就好了那你買call的目的是什麼買call的目的就是如果有到你可以買得到那除非你買call你就是要嘛就歸零要嘛就你可以買到股票要嘛就你有一個你有一個有一個空頭的部位那你買個call要hedge不然買call我就覺得很奇怪你買個put可能還可以說你賣個put你可以賺一個premium那如果有來你就買這個對於一個naked的naked的還很有道理那如果naked的人買個call就蠻特別的又沒保護又這個是蠻特別的買個put可能還比較有一點messageanyway我們不在這邊花時間討論這個option好來謝謝好謝謝James老師那下一位是這個金玉金玉如果您再來的話可以直接開MIFR問然後其他的同學如果有問題有或者是有想分享的也歡迎隨時舉手上來謝謝大家好先跟James老師跟moderator拜一個年這是我常常在看生老病死所以大家能夠平安過一個年是常常覺得非常的幸運然後也非常的感恩那今天我想要請問老師一件事情就是我們CLEC的這個有一個標語叫做富有是天賦快樂是人權那富有我們大家都談了非常的多那我想要請問老師這個快樂它的定義那到底我們人生追求這個快樂到底是什麼樣的快樂譬如說在中文方面這個快樂就有好多種就是譬如說快感快樂喜悅幸福那像快樂跟幸福在英文裡面一個是happy一個是happiness可是我常常發現就是我以前就有這樣子一個困惑就是說如果我們每天都在每個時間點都做快樂的事情就是連串起來這個人生就是一個幸福的人生那可是後來我發現往往其實不是這樣子的就是就是有時候我們會做很多快樂的事情那可是那並不會導致幸福譬如說比較極端的例子這當然是比較極端就是譬如說有些人他覺得他吸毒很快樂所以他就一直吸毒那可是到後來他並不是他不一定會有一個幸福的人生那有一些人呢他過的日子很平淡譬如說常常周圍有人生了很多小孩他過得比較辛苦因為帶小孩啊這些可是慢慢的你會發現說在這些人的身上雖然他們勞動然後過得比較辛苦可是他們在內心裡面感到非常多的幸福所以有時候我就在想說我們所要追求的到底是哪些東西那我們CLEC當然是希望說這個快樂是人權大家都可以有自己的快樂每個人的快樂點不一樣那哪些到底才是值得我們追求的那想要請問James老師謝謝謝謝清玉謝謝老師我自己是這樣做那跟大家分享就是說我不見得去做什麼叫做快樂的事我沒有企圖或者是故意或者是想去做什麼快樂的事在我的感覺裡面世界上好像沒有一件事情會讓我特別快樂沒有都是一般很正常不會說因為我去做了什麼事就特別快樂我什麼事都不做也不會也是很快樂所以快樂是人權在我的定義裡面就是說你可以不要去做不快樂的事你有權利做不快樂不去做不快樂的事比如說我就不喜歡這個人或者是我就不喜歡跟人家交際應酬那你可以不要去你不要勉強自己去你有權利拒絕去做任何事情讓你不快樂的事這樣子這第一件事情大家要懂就是說你可能不知道什麼事會讓你快樂沒關係可是你有權利去不去做你有權利拒絕去做不快樂的事或者是不快樂的不快樂的事你可以有權利拒絕所以我發現很多人天天忙忙碌碌一直在做一些事可是那些事又不是給他快樂他就一直在做不快樂的事你為什麼一直要做那有些人說沒辦法養育子女總是這個是我的責任那你就要讓他想OK能夠避免你都要全部避免掉所以我常常講說所有的什麼我們一天24小時很多事情可以不要做那你就會少掉很多不快樂的事那很多噪音就會不見之後再來看什麼事我們是可以讓我們我們需要做的比如說跟子女維持關係的這我們要做那做你要Happy的去做你要高興的做高興的做上班你沒有錢你總是要去上班那你你說那不Happy我就不做老師James老師說因為這個是我有權利拒絕做我不高興的事那我就不去上班了那你要你要想一下那你不上班你的錢後來假設你沒有權利拒絕這件不快樂的事你要轉念變成快樂的事有一個年輕人跟我講說老師我不喜歡這個我現在這個工作我說那你不工作你可以你能夠養活自己嗎他後來自己算一算說我沒辦法那後來他跟我講老師我要學會喜歡這個工作對啊就是這樣子沒錯當你你可以拒絕所有不快樂的事你可以不去做沒關係所有的關係你也可以不要沒關係可是如果不可拒絕的比如說你跟子女的關係你就不能不拒絕你不能說我跟你斷絕父子關係父女關係這個不會這長久不會快樂的不會所以那你就要把它轉念要怎麼樣讓它Make the relationship Happy那我們關鍵的幾個人的關係一定要搞好比如說跟子女的關係跟父母的關係跟配偶的關係那你搞好就好了其他的人你搞不好沒關係的It's not your business所以你可以不不喜歡的人你就不用跟他有關係沒關係的你有權拒絕的不喜歡的Party你不用去你可以整天待在家裡你高興就好了所以第一個要拒絕有勇氣拒絕很多事情你不要每個事情都去接受那有些你該面對的你要Happiness的去面對那剩下的就是你如果有想說今天我想要吃點滷豬腳我自己滷一下很好吃那你高興就好了所以那你剛剛舉的例子就是吸毒走到吸毒這個步驟的人就是前面都沒做好就是因為他是痛苦的他是無助的所以他要介入吸毒假設前面能夠聽我們的話做好前面的事情如果他有關係他可以不要或者是他可以拒絕把他關在外面如果年輕人因為父母的嘮叨讓他覺得壓力很大因為他念書念不好所以他壓力很大的時候他會去尋求毒品可是今天如果有人告訴他沒關係啦那念書念得好念不好有什麼關係呢你看你想喜歡什麼想學什麼你想學修車就是學修車你想去學護理就學護理你想要去學煮咖啡你就去學煮咖啡如果有人告訴他這個那他就不會走到吸毒這個步驟所以前面這個快樂是人權這個第一個你有權利拒絕不快樂的事之後你需要去維持你必須維持的事情那要轉念如果必須維持那就要轉念如果你有這兩個技能剩下的就是快樂了所以這是我親友在很短的時間沒辦法講太多不過就是第一個我們人有權利拒絕不快樂的事跟人第二個不是所有的事情人家說的就是正確的第三個如果那個工作或者那個關係是必須的你斷也斷不掉的有血緣關係的那你就要轉念轉念讓它變成快樂的事那就這樣子那剩下的如果還有更好的可以去旅行或吃個美食或者是你覺得高興的甚至讀一本書或者什麼都不做腦袋空空的而讓你快樂那就腦袋空空吧沒關係的那剩下都是快樂的事那這樣子就是你的人權你可以爭取就是清玉我的回答是這樣謝謝James老師我覺得您說的非常的重要就是特別是能夠拒絕自己就是不想要的其實是很難就是一般來說像我讀這個被討厭的勇氣我就覺得說這個書寫得非常的好那能夠拒絕自己不想要的關係其實也是人生中非常重要的課題謝謝謝謝James老師的分享然後還有這個轉念也是非常重要謝謝老師我想要反應可以嗎好可以來Catherine來James老師跟清玉老師好然後因為這個議題其實我也很感興趣然後我自己也覺得我不是一個天生就快樂的人其實我覺得我還是我是屬於那種悲觀主義者只要事情來了我都已經想到很早所以其實我不是一個特別容易快樂的人然後我想要分享到分享的是我疫情前剛好接觸到一個課程其實它是教你怎麼樣呼吸的課程然後它也沒有什麼宗教的關係但是它就是教你一個技術讓你去調節你的呼吸其實你們現在如果去YouTube查詢其實有很多老師在教呼吸我覺得你都可以試試看你喜歡哪一個然後我去上那個呼吸課程以後我真的覺得我自己的能量有被提升我本來很焦慮因為我在市場裡其實我每天遇到的人很多人然後市場也都很瞬息萬變有時候那個壓力真的是很大然後我開始去每天很規律的去調整我自己的呼吸以後我就發現說我自己比較能夠掌控我自己的情緒而且我比較容易活在當下因為其實就某些有些老師就會說你會不快樂的原因是因為你的心思不在現在你可能就會想過去想未來所以你的心情不容易在當下的話你就會不容易快樂但是你呼吸其實呼吸也是一種動態的進行就是讓你可以把你的思緒都拉回到現在然後你的腦袋不會去一直轉在其實你不需要就是留在那裡的一些念頭裡面會讓你清掉你腦袋很多雜訊我覺得其實那個是對我有幫助的這是第一個我覺得可以讓自己快樂的一個方法然後再來就是說可以去做服務人群的事情會比你去做一些事情就是如果你只是譬如說你購物吃大餐美食這些都是短暫的快樂可是如果就是很多書會說其實你的快樂像那個德瑞莎修女她就是做了很多為別人付出的事情那很多偉人也都是做這些事情所以她其實她沒有很富有她也很快樂我覺得這也是一種方法就是我覺得老師應該是第二種因為我覺得她就是很願意服務別人然後她也是無償的所以我覺得她可能不需要真的做什麼買名車然後住很豪宅她也很快樂是因為她在服務大家這是我的回饋謝謝老師謝謝Cat沒錯像我是學催眠治療的呼吸是第一課題所以你們現在在聽我講話你們要專注你的呼吸這樣你就會放鬆有時候人是在一個緊張狀態那當你開始關呼吸的時候你就會放鬆那你放鬆就不緊張不緊張你的快樂的程度就會提高還有一個大家不要對於說有時候無所事事像你看我退休20年了無所事事20年了不要對於沒事做感到緊張我們人不是要來做事的也不是要東奔西跑的我們人是思考的你什麼事都不做你可以聽聽音樂喜歡的話你如果不喜歡什麼都不做也沒關係可是你腦袋有時候休息也可以你要想東西也可以我思故我在有時候你想一些事情這個邏輯或者是這個人生或者什麼你思考一下你會找一個答案自己給自己的答案人家是不是說你這答案對錯不重要有時候不管是投資或人生你看我所說的所有的給你們的回答我不是看書來的沒有不是看書來的這都是我之前都想過的像菁英問happiness老師一直做高興的事天天出去玩天天吃美食天天租五星級飯店會高興嗎當然不會啊物質的東西怎麼會讓你高興所以你看很多人買了一部Mercedes-Benz或買一部特斯拉就到處照相秀給同學秀給大家看你就會知道這個人不會快樂因為他的快樂建築在物質上面真正的快樂就算他買個特斯拉買個BMW買個Mercedes-Benz買個好車那是代步他買好一點他對他的感覺還是代步像我買車也是代步而已我從來不覺得我需要買什麼名車就算買了個名車也是說好吧買一個來開開看可是絕對不會把車子照著大家社群這樣分享這個人就是你如果看到有這種人的話那他應該是不快樂的真正快樂的人不需要靠物質像巴菲特他需要嗎不需要啊那很多人會說巴菲特你那麼多錢幹什麼你管那麼多人家有錢想做什麼就做什麼你管太多了那他天天都很快樂啊他只要吃漢堡喝可樂他就快樂了啊那你也做得到啊那你怎麼會不快樂呢我就不知道所以快樂不要靠物質你買部車不會讓你快樂你買個豪宅也不會讓你快樂的你買三千萬的美金的豪宅也不會快樂的空空如也沒有快樂你只要心靜快樂就快樂心靜快樂就快樂跟外界物質一點關係都沒有跟人際關係也沒有人際關係有時候會讓你不快樂我還不見得很多人就是想要熱鬧這邊扎這呼噴一半你回到家你不是要自己一個人面對自己嗎那那個時候你快樂嗎那隻為你24小時去party那隻會讓你腦袋紛亂而已所以不要把快樂建築在任何物質上跟任何人的身上那這是很重要快樂是要你自己從內心裡面尋找你感覺快樂它就快樂了那這個是呼吸靜下心來無所事事喝杯咖啡聽個音樂就很快樂了我20年來就做這件事我沒有說做了現在回想起來我好像沒有說做哪一件事情讓我特別快樂沒有啊就是沒事做讓我最快樂所以其實有很多社交很多關係很多朋友其實我不主動我也沒有說我有時候也不去外面做什麼我就待在家裡那你為什麼你那麼宅幹嗎有太多事情我可以想可以思考可以做我剛剛坐在椅子上什麼都不做我都覺得我很多事可以做思想是自己的去外面不是為了自己這是我個人的感覺當然不一定大家不一定要學我這樣子有時候有些社交可能有些對很多人是蠻不錯的那隻要你感覺快樂而且可以forever就算那個快樂不是說我今天去下午去跟人家partner一個快樂完然後晚上回來再來呢那晚上再辦一個party再來呢半夜再去找人家喝酒沒完沒了所以你要找到一個forever可以快樂的心態不靠物質不靠人的方式這個是給大家一個建議謝謝James老師James老師講的生活讓我想到那個《皇帝內經》裡面有一句話叫做美其食就是把每一段飯都吃美了不管是青菜豆腐白飯或者是大餐就美其食就是從心理上去享受這樣子的食物然後任其服就是不管穿什麼不管是名牌啊什麼自己就穿得開心就好舒服就好那樂其足就是這個世界的這個怎麼轉變然後自己身邊人是怎麼流動怎麼關係怎麼複雜可是都能夠在裡面保持一個喜樂的心那高下不相目就是我不羨慕別人別人也不需要來羨慕我其名故悅普就是一個真誠一個真實的一個人生就是一個善良的一個人所以我覺得是的對好謝謝謝謝天華謝謝邱俊宇老師的分享好謝謝邱俊宇老師的補充我想很好了那我們再往下走好了好謝謝剛才的大家的分享那我們先往下走就是兩個問題吧就是第一個問題就是還是這個怎麼處理自己公司股票的問題因為就是自己公司比較其實現在也已經賣了很多但是其實就是自己公司在我自己一個總資產的比例現在還是比較大已經將近百分之三十多那麼現在就是說現在這個比較低點的時候現在是不是一個好時機去把那個自己公司的股票轉成QQQ因為那個自己公司股票因為是受這個市場的影響然後波動很大然後跌的也也很多那現在感覺是在往往提起就在往往提起漲但是也不是很確定所以想問問就是詹姆老師現在是因為還是比較大就是大批次的轉還是說是每年分批轉因為還有涉及稅的事這是一個事第二個一個問題就是說現在是不是一個時機說把自己退休賬戶的部分QQQ比如百分之十給換成TQQQ來做一些風險投資現在是不是也算是一個好時機謝謝第一個你公司的股票轉成QQQ是早晚都要轉的都要盡量轉那當然稅務的問題你要自己考慮因為每個人的狀況不一樣有些的股票拿到了已經繳完稅了那現在跌下來了跌下來了你繳的稅好像是比如說你exercise的時候100塊那現在變50塊那你現在50塊賣掉你當初公司已經幫你你100股公司賣了30股幫你繳完稅了那你還有80股70股那你50塊賣掉那個稅是不是可以退稅我不知道第一個就是說你要盡量把在稅務考量之後盡量把自己公司的股票轉成指數基金這樣子那你自己公司留個5% 10%我是覺得無可厚非了那可是超過10%就太多了這是第一個問題公司的部分那你要自己考量稅的問題那如果低點轉對你有好處那當然就低點轉了低點轉稅率比較低那就低點轉了這裡牽涉到像今年初的時候市場很低的時候我就把傳統IRA的錢的股票趕快轉到Roth對不對你當初轉100股假設是QQQ的話你如果在你QQQ當初如果這個年初的時候對不對年初的時候那個2023年1月5號那個時候才260塊你轉100股才算那你如果現在轉的話就是3萬億那你變成多1萬塊那多繳1萬塊的稅所以你如果年初就轉的話低點轉的話你可以轉多的股數同樣如果是要轉10萬塊的話那你就可以轉多一點股數那現在漲上來你轉就是股數就少了所以你如果從傳統IRA轉Roth是低點的時候轉最好好所以個人公司的話也是這樣子就是說如果低點是對你有稅率的好處的話那再低點多轉一點是無可厚非的這是一個天華你第二個問題我忘記了就第二個問題就是說我的就我退休帳戶就說我能不能現在轉TQQQ是不是對把10%就少部分剛剛我講過你如果是一個aggressive的朋友你如果是積極的投資者你在這個地方最多可以20%的margin20%的hedge的槓桿的levage 20%那假設你有100萬的話那你應該可以有20萬可以levage那你不要買TQQQ啦我是覺得QLD會比較好所以你是可以比如說你100萬的資產你可以有20萬的投資者來投資那你不要買TQQQ啦 我是覺得QLD會比較好 所以你是可以比如說你100萬的資產你可以有20萬的投資者來投資那你不要買TQQQ啦轉成QLD這樣子你可以做了那就QLD是等於說它是一個就兩倍的是吧是謝謝不過也比較好算也比較好算三倍的比較難算三倍你要20%你算7萬塊7萬塊轉過去那你應該是QLD會比較好還有就是我教大家因為有時候現金還是是比較好用現金假設你有100萬可是你要Fully investment可是你又想有現金有時候緊急用你不用賣股票那你可以10萬塊留現金10萬塊買QLD那境外80萬就是QQQ現股那你變成80萬的QQQ有10萬塊的QLD那有10萬塊的現金那你的investment是100萬可是你有10萬塊的現金還可以做緊急備用天華你瞭解我在講什麼就我明白這個好像更穩妥一點對就是說你有現金可是又是Fully investment這樣子的話就是進可供退口售不會被margin call也不會像有些人用margin用margin不好了解好的好的好謝謝你謝謝好謝謝天華如果您在的話可以直接開麥是這樣的我想有些朋友也像我這樣就是比較晚進來聽James老師的教導覺得還沒到畢業的階段那James老師就把CLEC的一些影片資訊放在那個YouTube你subscribe之後在那個subscribe底下有好幾個playlist或者是video你再往右挪一點你看community你點進去裡面有很多就是老師在關鍵時節點接下來的一些感悟你全部看完會對你對James老師的那個教導會有一個更全面的認識更深刻的認識就比你花很多時間全部看完影片更有益我就想提醒大家這一句好以上謝謝Deaf你們大家到CLEC的投資理財教育那有很多資訊播放清單裡面有一個投資有聲書這個我有跟大家講過這個大家可以去聆聽聆聽這個投資的有聲書你用0.75的速度0.75的速度去聽那多聽幾遍因為有時候聽書沒有注意聽他就過去了所以我是建議大家平常可以聽啦可是你如果你如果真的要聽我是建議你靜下來眼睛閉著聽會更才會更才會聽進去啦跟看書不一樣聽書他一講就過去了所以你要用0.75的速度你正常因為他們念書念很快因為他們為了節省那個時間所以他們把它說用快速播放那你要把它把它用0.75來聽慢慢聽因為你要聽多久是你的事啊那跟看書不一樣看書是一字一字的看經過不管是你看書或聽書不用趕不用趕沒有人叫你說今天要看完或這個禮拜看完這個這個這個月要考試沒有你就一字一字的聽一字一字的看聽過思考過才是你的你如果只是聽過沒有思考過不會是你的不會是而且思考有沒有懂有沒有懂他在講什麼你不懂你來這裡問我我可以回答你那你就要思考那這樣才有意思那我們裡面也有2022年的課程那2023年的那個遺言講座也有放進來放在我也放在投資課程裡面那那個是今年的課程那很多人會提到畢業這件事情沒有那麼嚴重了沒有那麼serious我都還在我只是預告一下就是大家要準備畢業了就是說不要不要慢不經心的因為時間過去過去了學習過去就過去了那那你你的投資是這麼重要已經經過五年那當然像Dev只有半年了那沒關係我們還會在這裡一段時間嘛可是大家有問題要趕快學趕快問那趕快去看書趕快去看書趕快聽書你總是要do something吧不能因為有我在就天天就這樣子這樣子這樣也不好那你如果說啊沒關係了我就相信只是投資了那也不需要我所以在我們你看我們Cloud House現在你應該越來越沒問題這是我們很高興的事就是說如果問題很多很多那代表我們還在初期階段你們做記得兩年前的話那這個問題不得了什麼問題都會有為什麼因為大家都來來自四面八方都沒有一個共識那現在大家都有共識所以其實大家在conversation像就是在莊子論湖大家一聽就懂一聽就懂那代表什麼我們的共識是非常好的那也就是大家都有共識所以這個就是很好的那也就是接近於大家都已經很成熟了就是對於長期投資的觀念都很成熟了那就已經接近是畢業了那也不是我今天就不在了我還會在了我一直會在就是儘量在了所以也不用太還有人要說辦一個什麼我還跟大家講就是說就算以後in the future不管是過去現在未來拜託大家不要用謝爾西James老師的名義做任何的社團社群這個都不允許的都不允許的之前有人開一個房間我把他我請他關掉就是什麼懷念James老師的我說看起來好像在追悼大會一樣不需要我還會在我不會說一絲痰之間就消失躲起來讓你們找不到不會我就認為大家都已經市場都漲上去了那市場在上漲的時候其實沒什麼好學的沒什麼好學的市場在下跌才會學到東西然後那現在是2022年已經過了那很多人沒有經歷過2022年未來假設你未來比如說現在到了2030年那我們這個Cloud House也不開了那那個時候聽到這個影片的人你們就是再回去看看我們2022年是怎麼過的2022年每一個禮拜我們的影片是怎麼過的那你再去對照那個時候市場下跌的狀況啊我學會2022年要怎麼度過要怎麼度過那2022年除了我們跟著市場下去現在又上來已經上來一半了已經上來一半了現在已經在半山腰了那很快就會上去了所以我們終於學會了終於學會了今天如果不是下去再上來就像我剛剛講的我帶你們進出當然很容易很容易可是你們永遠畢不了業因為你們自己沒下去過沒辦法爬出來那如果我一不在市場一下去你們就淹死了不行所以我帶著你們下去帶著你們上來走一回這也是我第一次我自己下去自己上來那這是我願意的那我也帶著大家一起下去一起上來你們才學會啊那你們要學操作不要了沒有沒有沒有必要沒有必要那你們學會景趣的迴圈週期的話那做一點調倉是已經很不錯了已經很不錯了所以不用太那個我我我都還會在到現在時間還沒到等到時間到了大家都會知道差不多了那畢業就畢業吧那時候大家就很自然的就會走到那個隧道屈臣OK好謝謝好下一位同學是配親如果您在的話可以直接開麥謝謝應該是派親不好意思看到你OK請問有聽到我的聲音嗎很清楚好James老師好還有moderator好我想今天有一個問題因為就是我自己算是一個比較積極的投資者那剛剛老師也有講到就是說對比較積極投資者的話可能就是如果要做這個應該說是比較就是margin的話就不能超過20%那因為我現在大概就是20%左右那目前的市場看起來是會緩步的往上走那我現在因為我的資金的部分有部分其實還是投資在投資在臺股那部分的股票其實是有每年都大概是在6到8月會有這個配這個股利的部分那因為現在是我認為可能是就是會走一個上升的趨勢那老師剛剛也有提到就是說當在股市往上走的時候那如果先前有做margin的人的話就是應該要考慮就是適度的減碼那剛剛老師也有講到說盡量不要是以賣股票的方式去做減碼那這個時候我就想到就是說因為我不是在美國我沒有所謂的退休賬戶可以去做挪用那我在想說那如果我不賣股票的話那我在6到8月可能有些公司的這些配的這些股利的話那我是不是可以把這一部分的資金那我或許不是立刻如果是說以往的話我通常一領到股利可能又會再把錢可能也許就投在QQQ或者是在其他的股票上面那是不是說在什麼樣的情況之下或許我當我領到股利的時候不要急著立刻投資而是應該是說領到的這些股利應該是慢慢的去把margin還掉去降低margin的部位比例那我想聽聽老師的建議謝謝好大家要知道我們資產是動態的動態的我要假設因為那個派清你如果剛剛聽你講你就說你已經有margin就是有借款20%我請問一下你這個借款是融資嗎還是質押還是房地產抵押還是什麼質押股票質押那我是這樣建議就是說你不要再借了就是說你就20%就已經夠了那市場如果漲一倍的時候你的質押的比例就不是20%已經變成10%了對不對對沒錯那如果漲4倍的時候那你那個質押的部分只剩下5%對不對那個就變很少了嘛那我們剛剛講過說到了最高點你可以就是沒有借款那你那個時候高點你可以賣股票去還質押沒關係的就一點點5%而已嘛所以你到高點的時候你可以去賣股票還質押沒問題的這個是應該做而且可以做等到市場跌下去你再去借錢出來逢低成借要這樣做所以現在市場還是走多頭所以所以不需要去還質押了質押就留在那邊沒有問題因為市場再跌一半你也沒事嘛所以你才20%而已所以你就留著那什麼時候你是一個賣股去還質押的好時機呢因為你們現在看不到圖了你們回去看YouTube的就是說你們如果懂技術分析50天100天200天的線圖的話通常一個空頭市場它就是50天會跌破100天它會盤一個頭這個時候你的資產應該漲漲兩倍三倍以上四倍了那個時候才開始會盤一個下一次的空頭來的時候那個時候你可以慢慢在一個頭部的地方你慢慢1%1%賣掉還還還逢高就賣還那把它還到光就好了所以你現在不急著去還那個質押了現在就等到你資產漲一倍兩倍以上之後才開始看市場很瘋狂的時候尤其在臺灣台灣的市場瘋狂的狀態你應該如果有經驗的人應該知道當大家都在發現就是說哇這個什麼中鋼啊什麼存股很好啊殖利率很高啊那那個臺積電啊沒有買臺積電的是那個損失很多啦臺積電大家一直在追捧很多個股的時候尤其是像中鋼就是臺灣就是因為它是景氣迴圈股嘛那當中鋼業績很好股息很好的時候其實通常是股市的相對高點那時候大家都很瘋狂的很追漲的時候那時候你可以賣掉一些股票就還質押了所以不用現在還了你就你現在有股利你也可以直接買下去沒問題了你20%就因為底部現在在低檔反正反而風險不大所以等到市場創新高之後再來考慮這個事情都還來得及好了解謝謝老師所以老師的意思就是目前來講應該還只是慢慢再恢復往上走而已那如果說我今年有領到股力的話也不用急著去還margin的部分其實應該繼續投資在股票市場那等到股市漲了一倍兩倍甚至三倍之後我的margin越變越低的時候低到大概5%以下那個時候再來做考慮去把部分的持股賣掉去還margin對可是那個時候漲很多的時候你自己不要跟著太樂觀你要開始保守不要說哇你就忘了去還那個那就是市場跌下來的時候那時候還完的時候如果還有股息還有現金的時候不應該買就要留現金了了解這個意思嗎瞭解謝謝老師這個步調踩對了那你的投資就會更順利好謝謝謝謝派青下一位是BobBob如果您在的話可以直接開麥謝謝James好主持人好我有一個問題是關於401k的現在市場相對來講應該是比較低的位置對於年輕人來講我的理解現在應該是全部買Roth IRA但是對於快退休的人而且收入相對來講也還比較高是不是也是應該買Roth IRA還是買Traditional IRA這樣稅稍微低一點謝謝James老師第一個Bob你如果是要放Traditional IRA除了你以前都沒放Traditional IRA你Traditional IRA都沒錢那你說你還有5年退休那你這5年要放Traditional IRA當然是可以那這個不是問題問題是你Traditional IRA是零嗎你現在我現在Traditional IRA是零就是401k那一塊比較大一點Traditional 401k我說錯了應該是Traditional 401k那你Traditional 401k已經那麼大的那你還放Traditional那不是會更大嗎那個你現在頭痛的是已經是Traditional 401k已經都夠你頭痛了那就現在是市場低點的時候應該全部買Roth現在多交點稅都只能買Roth你不要再去省那個稅了因為你Traditional IRATraditional IRA或Traditional 401k你以後稅會繳不完因為72歲的時候你會強迫那個這個IMD你每年要拿幾十萬甚至百萬出來你會繳幾千萬的稅這個就是為什麼Traditional IRA或Traditional 401k很不好的地方好謝謝好謝謝你Bob好那最後一位是MikeMike如果你在的話可以直接開麥謝謝我變成最後一位不好意思這個我知道你們時間很晚了這個我剛剛在下面有留言不過我就我老師可能沒看到不過我想很快我自己做一個conclusion因為老師那天在談到畢業的時候一大堆人聘我因為我那時候在別的房間裡面所以在Clubhouse裡面那我突然有一種感受就是說我認識老師這三年多三年快要三年了那事實上我認識老師更早了因為我是半年前介紹給我太太我發現到有兩個現象不曉得老師有沒有體會到就是說我有些認識老師的朋友跟老師都至少18年然後這些同學呢都是我40年前就認識的朋友有的是大學同學有的是在美國創業的朋友然後這些人基本上都活得非常快樂然後也不太參加老師的課然後可能我每次要講什麼他都懂了馬上就好像一副那種呃就是就是我已經瞭解了就出去瞭然後這些人都是真的財富獨立然後過得很快樂然後夫妻也感情也很好那我跟老師只有三年的時間其實我太太也是我教給老師給他看那個醫院的講座的時候可是我並沒有像那個剛剛Dave講的那個方式那麼棒的方法去去去cross reference所以剛剛Dave講的非常好所以我給他弄一個大字頭因為我們也都說就是可能會會會便宜心事那事實上在Clubhouse認識Clubhouse認識的很多朋友也跟老師有超過十年以上的可是他們過得就不是那麼快樂就很多時候他一跑還是抱持很多懷疑的態度當然做學問或做什麼抱持懷疑其實是好的那可是有些時候我有我的感覺啊就是我當就像我1989年的時候呃家裡有點的問題所以我跑去求法所以我一個師傅告訴我說一支筆給我就拿去結果我還在問他說哎先把筆拿過來問他幹嘛要給我一支筆他說就拿去就是你不要問先做了再說像我那些朋友們啊會很快樂的就是說他們中間也有懷疑過就是說可能啃的很長的時間可他們最後覺悟了以後他就瞭解說怎麼投資可以賺錢很快樂然後最後他真的就是達到他那個富貴是富貴是天賦然後快樂是人權他們真的就能夠走到這個我剛開始我太太也都懷疑到現在我太太還是懷疑雖然他比我更早接受老師的投資方法如果那時候好幾次跟他講說應該把一些rental property賣掉什麼什麼他說我們把我們該該有的退休金聽建築老師就好了所以我並沒有完完全全把所有的財富都跟著建築老師走那這個我也沒有辦法因為老婆總是一半嘛可是我自己的做法所以我現在目前能夠很高興的就是我不需要天天跟著炒啊炒可是我的這個return跟這個cycle做完了覺得還蠻sally的而且很快樂可是呢就像老師有一次講過說要七次可是我中間跟老師在一起總共就是五次兩次大跌一次猛跌一次大跌一次長跌然後三次大漲那三次大漲都都沒有賣如果那個時候我就像我過去這樣炒來炒的炒作又買又賣又買又賣的話我會很糟糕因為很有可能就接不上去了所以這就是一個overall這三年來說的確就是我相信知道認識老師三年以上的包括底下有幾個朋友我們常常在聊在clubhouse我也勸他做法我相信都應該有賺到錢只是賺多跟賺少的問題所以我想要了解一個問題老師今天提前要給我們畢業了就像我常常在clubhouse裡面看到一些問題就是像有最喜歡罵共產黨的他基本上都不是共產黨員最稱讚共產黨的他也不是共產黨員真正的黨員都躲在後頭不講他事實上是很深沉他了解這個整個的脈絡這是從我在政治房裡面感覺到那我想到從投資房裡面也是一樣真正那個高手他是隱晦的他不講的然後那些人等到他固定時間突然跳出來了就變得好厲害了所以我就不曉得說老師你這樣子的因為你比我還年輕我想說你用什麼方式能夠在這個投資的這個過程中間能夠讓那麼多甚至我這些朋友都比老師大而且我相信他們早期的時候都已經至少賺到錢很多然後他能夠聽老師這麼多那我認識的時間我中間還曾經懷疑過半年我一直懷疑一直到我太太把我拉進來所以我想要想問的老師最重要的問題是要怎麼樣能夠讓人消除這種疑慮就是說我怎麼相信我見到的是一個大師可是剛開始的時候真的不太相信會存在很多懷疑我相信現在很多很多在Clubhouse裡面的人對老師還是存很大的懷疑可是你知道我看了很多遍的時候我每次看一遍看第二遍看第三遍每一次都能夠溫故知新最近讓我感覺到非常非常不容易只是我沒有像Dave那樣子學習的方法很成功他那個他那個用那種擴的方法這樣弄其實不錯我可能回去會學所以我只想要問老師一件事老師用什麼方式是不是你的催眠書可以幫你我們是不是應該去學學催眠因為我本身對這種東西完全沒有概念而且沒有興趣可能也沒有那種耐心所以我想我的題目就問到這裡因為現在局勢變化很大尤其在俄烏戰爭還沒有結束馬上決戰就要開始了其實老師告訴我不用理他你去真的我就可以你看華為一段一段修理現在半導體基本上中國大陸就已經真的是被打了快趴下來了那臺灣是不是得到好處昨天的那個那個黃青勇公佈出來臺灣9560億的美金的產值可是我現在不曉得臺灣的半導體的market cap多少那剛剛又收到一個新的訊息是那個馬斯克他的那個jury duty沒有罪了420塊那個沒有剛剛才他剛剛在我上來的時候那個推特發出來然後他另外做另外一個announcement是說以後所有的推特你是creator都可以收到廣告費了他以前是不給錢他剛收進來都不給了現在開始給錢所以這兩個就是一個很大的一個性在投資界上很重要的signal那我們像這種人就會常常很喜歡intelligence其實很多時候其實真正在投資的過程中間可能不需要那麼多intelligence跟著老師走的時候我的question就是常常challenge我自己我怎麼做得到我能夠無動無散這個很重要這個很難其實靠書本真的做不到有時候看各種道理全部都讀過可是真正在做的時候做不了所以我想我們老師既然以後老師決定快要把我們畢業的話那你講座就越來越少了所以今天趁這個機會想聽聽看老師可不可以再分享一下你的心路歷程然後給我們一點的借鏡跟教誨謝謝謝謝MikeMike每次問的問題都很棒那第一個就是說我們不需要去說服任何人不需要這個是我沒有要說服任何人我只是提供一個東西給你提供一個自助餐那你們免費你們愛吃就吃不吃就沒關係的所以你們信也好不信也好不會影響我的那以前我有思考過說我們怎麼樣讓更多人能夠相信這個可是後來我想一想如果這麼容易相信的話那這個就不是大道就是說上士聞道勤而習之中士聞道若疾若離下士聞道大孝之不孝不以為道就是說如果是那麼容易大家都接受的話那我這個理論有問題有問題那就是因為它太不容易簡單到不容易被接受那這個是對的就好像巴菲特60年來一直講一直講一直講有誰相信有誰做到沒有如果連巴菲特都做不到沒辦法convince所有的人你看這個Klaus這個講操作的講預測的預測下禮拜怎麼樣自己選一隻標股出來的這種Klaus的房間1000多人那巴菲特講的話沒人聽相信巴菲特的寥寥無幾那你就知道說不需要反而越多人跟著你的話你要小心這個是群眾心理你反而應該要覺醒你可能你的你只是從眾而已不是越多人同意你的觀點你就是正確的不是反而是你自己獨立思考出來的東西你相信就好了不需要去說服別人也不要跟人家爭吵不用因為信者恆信不信者恆不信那我跟人家爭辯我不快樂所以我不想跟人家爭辯那另外一個孔子教學372弦那我只要有100個人能夠跟著做我就比孔子做的還不錯了所以我倒沒有強求說一定要所有人我見到的人都要去convince他也不用隨緣所以我們談就是對這個理論懂的一聽就懂不懂的話一輩子可能也都不懂所以講白一點跟任何人爭辯都毫無疑義浪費時間浪費時間所以我也儘量不要去去convince別人也不要去說別人哪裡不對不是不用因為浪費時間所以麥格不一定說要隨缺眠要convince別人不用我隨缺眠是否我自己能夠心情平靜那找到我個人的快樂是否myself我不是為了我學了催眠來催眠你們讓你們來相信我不是這樣的那個目的就轉錯了那個錯了所以說催眠是有這個功效就是能夠讓人家能夠更相信你可是不是為了先讓人家相信你而去學催眠催眠是要讓我們自己很平靜那自己可以這個思考因為平靜可以思考得到快樂這是我從催眠裡面得到的好處所以我想麥格我這樣回答不知道有沒有回答到你的問題就是說我們沒有要說服任何人那學催眠也不是要去說服任何人或者是影響別人那有多少人相信那就隨緣我不會因為就算沒人相信我也很快樂因為我就做我該做的事那其他的人信者很幸運不信者很不幸那每個人都有自己的命我也沒辦法去幫人家過那個命所以我是隨緣別人的命我不會管的我不會插手的所以你們就過你們的命你們聽到的那是你的命你信也是你的命不信也是你的命就是死也命也硬也非我之能也就是這樣子那麥格我跟你回答謝謝老師謝謝老師對我覺得每一個人都有自己的命可是我們很多時候沒有辦法改我們的命會喜歡走改我們的運所以就像我認識老師我的確是改了運因為我跟我太太之間也會發現到這個真的就是老師上次講過一句話你有錢不花的話其實也是一種罪惡其實有些時候以前年輕只想要說會不會有什麼大災難我們要留下一些錢後來才知道發現到認識老師之後財務的倫理就是因為我們沒有信心所以有一旦對未來有信心的時候你就敢花了這個情況下就真的會改變掉很多很多你對家庭關係還有人的關係以前不敢給的就給了為什麼因為他會賺回來你不必擔心有些時候以前的時候年輕的時候想省以為每筆錢都是靠省下來然後賺的其實不是的其實人都說你是花出去才是真的你賺到的OK謝謝老師我就是覺得這三年我收穫很大很大在哲學上面投資上面生活上面我都改了可是我覺得很可惜就是你馬上就要叫我們畢業了我好像覺得我還沒到要畢業的時候所以我不曉得哪一天你會嘎然而止就停住了那真的是蠻可惜的不過還好我有老師私下的這些還有email都還在LINE也在所以還可以所以這是我比較慶幸一點的謝謝謝謝謝謝Mike對錢花不完錢是花不完反而錢多的是一個煩惱對吧那不過也是快樂的Happy problem那能不能畢業是自己決定的你沒有畢業你覺得不能畢業你就自己繼續就是繼續看我的影片總有畢業的一天有沒有我都可以繼續學習我也不會突然之間不見了不用太緊張我會一直在等到我覺得適當我就大家覺得OK了有我沒有都OK了那就可以了畢業是你們自己決定不是我來決定了所以你們能不能畢業是自己決定Mike謝謝好謝謝老師好謝謝Mike然後不好意思因為最後一位還有一位同學在Cindy如果您在的話可以直接說謝謝James老師好臺上各位老師好臺下嘉賓好我好像上次的話有聽到James老師要我們畢業好捨不得當時我沒有找到機會上來上臺來感恩James老師和各位今天我剛剛起來的時候我就想如果我又聽到James老師講最好結果給我發現了我都好感恩真的James老師講的話呢都是大道知見他講的那個快樂是人前那個快樂是人前這個讓我就覺得非常的怎麼講呢非常的感恩他講的話呢非常的簡單但是讓我跟Mike老闆的想法是一樣的就是我的心呢就會變成很平靜以前我也是這樣的就是省省省然後努力工作然後一起賺賺賺錢這樣但是我現在最近的那個態度呢就是前移默化的給James老師講的就是對的你能夠把錢放到那個股票投資的話你就慢慢的這樣買QQQ啊各方面的你就會看到那個錢就是一直在漲所以呢根本就不用擔心要去做什麼生意或者怎麼當然我一直也是唱到就是三分之一去房地產三分之一去錢但是呢我自從上次聽那個James老師講的話當時利息還低的話我就好多房地產就是重新貸款出來也有些投資到股票去所以說反正講起來真的是好捨不得很害怕就是以後沒有辦法跟James老師聯絡啊或者聽James老師講話所以每次現在最近上次聽到James老師講都去每個房間都希望能夠看到James老師所以這裡也是非常感恩所以剛剛James老師講的他說度人呢就是度到100個以上就OK了我是覺得這個cup house非常厲害我覺得James老師度的不止孔子的那個100多個人我雖然有時候上班忙沒有停聽但是我覺得James老師講的每一句話真的是大道之簡給我的影響力非常非常的大我好像每次都想到我只要能夠存在James老師講的那個怎麼樣就有錢就放進去有錢就放進去當然我也是分10次啊或者多少次這樣的話呢就進去但是我的希望是我已經都已經知道真的是非常簡單把錢放到那個股票放到QQQ放到SPY這樣的貨就好了所以對於我們這些匆匆忙忙每天都努力工作的人呢真的學會享受然後呢也不會guilty現在好像就是覺得就對就是財富是天賦快樂是人情人權這句話真的對我的影響很大我相信將來也是對我的醫生都非常的大因為我不單隻在我現在才遇到James老師在Cup House對不對在我大學的時候我也遇到一位教授他也是大道之簡他也是當時是Wharton School是跟那個Warren Buffett是同期的學生來的所以他到當時對我跟我老公我們是學生的時候有講過他說人呢就是說不要就是擔心別人怎麼擔心你講話每個人都是存在一個大世界你是有個小世界大世界呢都不關心你一個小世界你擔心什麼東西你只要做東西對就好了其實想起來James老師也是這樣講他能夠大度人你能夠聽到就是大世界在跟你講話如果對你好的你就吸收對你不好你就不吸收就好了嘛對不對所以我是覺得我好感恩遇到James老師和一般老師們我真的好希望就算被逼畢業了我也常常見到老師我們愛你真的好喜歡你常常就算像大家要求一樣如果沒有一個星期上來講一個月也來講所以我現在好像每次進Cup House我第一個想法我就想找到James老師謝謝James老師謝謝各位老師的帶領謝謝臺下嘉賓謝謝OK好謝謝Cindy那不用太那個我認我還一直在那大家要準備好自己因為每個人的人生最後還是要自己走了我在這邊教了20年那我畢不畢業沒關係的你們可以自己決定你們什麼時候畢業這個是每個人都可以決定的那其實我們的投資也沒這麼難也沒這麼難那當然人生永遠總是要就說也不是我們能控制的所以你一定要大家要自己過自己的日子那自己決定自己的人生什麼時候畢業是自己決定而不是我來幫你們決定好那先這樣子那個James老師剛才那個Cindy說的也是我想說的我想很多人可能都有這個感受就是這段時間來在這個James老師clubhouse裡面真的是學到很多投資理念還有人生的大道理就是大道至簡大道就是說就那麼簡單就是受益的真的就受益了一輩子受益不但自己受益家人受益還有孩子也會得到這些理念我就是想說一個美好的東西真的是到我們面前的時候特別是這樣白白得來的福分的時候我們真的是要特別珍惜真的有過去這兩個禮拜James老師不在就感覺到真的是好像很miss something就是特別高興看到James老師在又上來了又回來了但是呢那個我們的人生還是要往前走不管James老師在還是不在我們永遠記住留住這一份美好而且James老師是這樣的那個歐心力寫的把自己這整個這些理財的這些最簡單的道理也是很他自己經歷了很多的就是這些的股市的風波然後呢從讀財報大小財報精心研究每一個股票到現在總結出來那麼一個簡單的投資的理念真是歐心力寫交給我們我也是沒事我有時候我會各個clubhouse在那裡聽因為就像個background一樣的我在做事也喜歡聽學一些東西但是繞了一圈又回來發現老師教的是真的是算是白白得來的不是收費的情不是那些收費的那些老師講出來的那些東西我不是說他們不好沒有任何的沒有任何的這些就是說這種好和不好的比較我是說真正我們很多很好的東西白白得來的東西我們一定要珍惜就像空氣和水是白白得來的但是我們總是覺得好像我們天生就該有一樣的這老師教的東西我們真的是真的是非常的我現在想想因為如果哪天老師不在這個clubhouse回想起來都是美好謝謝老師好謝謝三米謝謝所有的發言我的發言的朋友那唯一我們今天是不是就先到此了好謝謝詹姆斯老師然後今天也非常感謝大家就是跟著我們一起到比較晚的這個時間然後我們再次跟大家提醒一下我們可以在哪些地方可以看到是有easy投資理財教育學院大家可以在youtubebilibili spotify podcast然後還有在這個clubhouse的點選就是詹姆斯老師藍色銅像點進去都可以看到從過去到現在的應該是至少是一年之內就是clubhouse房間上面的一些討論所以大家如果今天是中間才進來然後前面沒有聽到的或者是對於就是我們在討論的內容我是非常感興趣歡迎大家可以透過這幾個方式或渠道去找到所有的一些錄音或者是影片非常非常歡迎大家可以不斷去聽就即使未來詹姆斯老師會在就是在一段時間之後畢業不代表說就是在從今以後的將來都沒有機會聽到所以非常歡迎大家可以不斷去往前看之前的一些分享的內容然後再次感謝大家今天來參與這個clubhouse房間那下週六的同一時間亞洲時針的晚上10點然後美西時間的早上7點一樣在這邊會跟大家一起陪伴大家在投資理財方面一起成長再次感謝那我們的時間我們就把它留到了07分留兩分鐘的時間歡迎讓大家來關注就是詹姆斯老師這個藍色這個頭像點這個藍色頭像按一下進去再按follow就可以之後這個房間只要開啟或是詹姆斯老師開啟房間的話大家都會知道謝謝好了那謝謝各位了好拜拜我們下個禮拜還是會再來的我們下個禮拜還是會有的所以我們還要一直下去直到對的時間所以大家還是要靠自己那我還是會在OK好拜拜

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